30. Добавят се следните насоки 9.20 и 9.21: „9.20 При встъпване в делови взаимоотношения с клиент …

Добавят се следните насоки 9.20 и 9.21:

„9.20 При встъпване в делови взаимоотношения с клиент, който е доставчик на услуги за криптоактиви, различен от ДУК, регулиран съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114⁵ , банките могат да бъдат изложени на повишен риск от ИП/ФТ. Рискът може да бъде намален при обстоятелства, при които такъв доставчик е регулиран и надзираван съгласно регулаторна рамка, подобна на тази, установена в Регламент (ЕС) 2023/1114 или Директива (ЕС) 2015/849. Банките следва да извършат оценка на риска от ИП/ФТ на тези клиенти, преди да установят делови взаимоотношения с тях. Като част от това банките следва също така да разгледат риска от ИП/ФТ, свързан с конкретния вид криптоактиви, които се предоставят или обслужват от тези доставчици.“

„9.21 За да се гарантира, че нивото на риска от ИП/ФТ, свързан с клиентите, описани в насока 9.20, е намалено, банките, като част от своите мерки за КПК, следва най - малко:

• а) да започнат диалог с клиента, за да разберат естеството на стопанската дейност и рисковете от ИП/ФТ, които тя поражда;
• б) в допълнение към удостоверяването на самоличността на действителните собственици на клиента да извършват надлежна проверка на висшето ръководство, доколкото те са различни, включително на всякаква негативна информация;
• в) да разбират степента, в която тези клиенти прилагат свои собствени мерки за КПК на своите клиенти по силата на правно задължение или на доброволна основа;
• г) да определят дали клиентът е регистриран или лицензиран в държава — членка на ЕС/ЕИП, или в държава извън ЕС, и в случай на държава извън ЕС, да заемат становище относно адекватността на регулаторния и надзорния режим на тази държава извън ЕС в областта на БИП/БФТ в съответствие с насока 2.11;
• д) да определят дали услугите, предоставяни от клиента, попадат в обхвата на регистрацията или лиценза на клиента;
• е) да определят дали клиентът предоставя услуги, различни от тези, за които е регистриран или лицензиран като кредитна или финансова институция;
• ж) когато стопанската дейност на клиента включва емитирането на криптоактиви за набиране на средства, като Initial Coin Offering, банките следва да определят дали тази дейност се извършва в съответствие със съществуващите правни изисквания и когато е приложимо — дали е регламентирана за целите на БИП/БФТ съгласно международно приети стандарти, например стандартите, публикувани от Специалната група за финансови действия.“

⁵ Регламент (ЕС) 2023/1114 относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/