(vii) Изменения на насока 8: Секторни насоки за кореспондентските отношения

В насока 8.6, буква г) се заменя със следното:

„г) Респондентът извършва значима стопанска дейност със сектори, които са свързани с по - високи нива на риска от изпиране на пари /финансиране на тероризъм. Например респондентът извършва:

• i. значима дейност , свързана с парични преводи;
• ii. стопанска дейност от името на определени доставчици на услуги по парични преводи или обменни бюра;
• iii. стопанска дейност от името на или с доставчици на услуги за криптоактиви (ДУК), различни от ДУК, регулирани съгласно Регламент (ЕС) 2023/1114³ , които са субект на регулаторен и надзорен режим за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, който е по - малко строг от режима, предвиден в Директива (ЕС) 2015/849, или не подлежат на никакви задължения за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма;
• iv. значима стопанска дейност от името на ДУК, за която бизнес моделът е насочен към предоставяне на продукти и услуги, описани в насока 21.3, буква г);
• v. стопанска дейност с лица, които са нерезиденти; или
• vi. извършва дейност във валута, различна от тази на държавата, в която е установен.“

³ Регламент (ЕС) 2023/1114 относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937

В насока 8.6 се добавя следната буква:

„з) IBAN сметката, предоставена от респондент ДУК, по която той получава средства в официална валута⁴ от клиенти, е на името на и е собственост на дружество, което не е дружество на респондента ДУК , или за което е известно, че по някакъв начин е свързано с респондента ДУК.

⁴ В член 3, точка 8 от Регламент (ЕС) 2023/1114 се определя официалната парична единица като официална валута на дадена държава, която се емитира от централна банка или друг паричен орган.

В насока 8.8 се добавя следната буква:

„г) Респондентът не е в състояние да провери с достатъчна степен на сигурност, че неговите клиенти не са установени в юрисдикции, посочени в буква а) от насока 8.8, включително чрез проверка на IP адресите на своите клиенти или по друг начин, при обстоятелства, когато това се изисква от политиките и процедурите на респондента.“

В насока 8.17 буква а) и буква в) се заменят със следното:

„а) Да съберат достатъчно информация за институцията респондент, която им позволява да разберат изцяло естеството на стопанската дейност на респондента, за да установят степента, в която дейността на респондента излага кореспондента на по - висок риск от изпиране на пари. Това следва да включва предприемане на действия за разбиране и оценка на риска на естеството на клиентската база на респондента, ако е необходимо, запитване до респондента за неговите клиенти и вида дейности, които респондентът ще извършва чрез кореспондентската сметка, или, ако е приложимо, вида на криптоактивите, които респондентът ДУК ще търгува чрез кореспондентската сметка.“

„в) Да оценяват механизмите за контрол на институцията респондент в областта на БИП/БФТ. Това предполага, че кореспондентът следва да извърши качествена оценка на рамката за контрол на БИП/БФТ на респондента, не само да получи копие на политиките и процедурите за борба с изпирането на пари на респондента. Тази оценка следва да включва въведените инструменти за наблюдение на сделките, за да се гарантира, че те са адекватни за вида дейност, извършвана от респондента. Тази оценка следва да бъде документирана по подходящ начин. В съответствие с рисковобазирания подход, когато рискът е особено висок и по - специално когато обемът на сделките при кореспондентското банкиране е съществен, кореспондентът следва да разгледа възможността за посещения на място и/или тестване на извадка, за да се увери, че политиките и процедурите за БИП на респондента се прилагат ефективно.“