1. Η επαλήθευση της ταυτότητας του πελάτη, του πραγματικού δικαιούχου και οποιωνδήποτε προσώπων σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 στοιχεία η) και θ) διενεργείται πριν από τη σύναψη επιχειρηματικής σχέσης ή την πραγματοποίηση περιστασιακής συναλλαγής. Η εν λόγω υποχρέωση δεν εφαρμόζεται σε περιπτώσεις χαμηλότερου κινδύνου βάσει του τμήματος 3 του παρόντος κεφαλαίου, υπό τον όρο ότι ο χαμηλότερος κίνδυνος δικαιολογεί την αναβολή της εν λόγω επαλήθευσης.
Για τους κτηματομεσίτες, η επαλήθευση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο διενεργείται αφού γίνει δεκτή η προσφορά από τον πωλητή ή τον εκμισθωτή και, σε κάθε περίπτωση, πριν από τη μεταβίβαση χρηματικών ποσών ή ακινήτων.