+Насоки за изменение на Насоки EBA/GL/2021/02 съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на насоките
---------+1. Настоящият документ съдържа насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 . …
---------+2. В насоките е представено становището на ЕБО за подходящите надзорни практики в Европейската …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 28.08.2024 …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Адресати
---------+5. Адресати на настоящите насоки са кредитните и финансовите институции, както са определени в член …
---+3. Въвеждане
------+Дата на влизане в сила
---------+6. Настоящите насоки се прилагат от 30 декември 2024 г.
---+4. Изменения
------+(i) Изменение на заглавието на насоките
---------+7. Заглавието на насоките се заменя със следното: „Насоки EBA/2021/02 съгласно Директива (ЕС) …
------+(ii) Изменения в предмета, обхвата и определенията
---------+8. В точка 12 уводното изречение се заменя със следното: „Освен ако не е посочено друго, термините …
---------+9. В точка 12 буква е) и буква м) се заличават.
------+(iii) Изменения на насока 1: Оценки на риска: основни принципи за всички дружества
---------+10. В насока 1.7 се добавя следната буква: г) Когато дружеството въвежда нови продукти, услуги или …
------+(iv) Изменения на насока 2: Идентифициране на рисковите фактори за ИП/ФТ
---------+11. В насока 2.4 буква б) се заменя със следното: „б) Свързан ли е клиентът или действителният …
------+(v) Изменения на насока 4: Мерки за КПК, които да се прилагат от всички дружества
---------+12. В насока 4.29 уводното изречение се заменя със следното: „4.29 За да изпълнят задълженията си …
---------+13. Насока 4.35 се заменя със следното: „4.35 Когато външният доставчик е дружество, установено в …
---------+14. В насока 4.60 буква а) се заменя със следното: „а) те се различават от сделките, които …
---------+15. В насока 4.61 буква а) се заменя със следното: „а) предприемане на разумни и подходящи мерки за …
---------+16. В насока 4.74 буква б) се заменя със следното: „б) Дали ще извършват наблюдение на сделките …
---------+17. В насока 4.74 се добавя следната буква: „г) дали използването на усъвършенствани инструменти за …
------+(vi) Изменения на насока 6: Обучение
---------+18. В насока 6.2 буква в) се заменя със следното: „в) Как да се разпознават съмнителни или …
---------+19. В насока 6.2 се добавя следната буква: „г) Как да се използват автоматизирани системи …
------+(vii) Изменения на насока 8: Секторни насоки за кореспондентските отношения
---------+20. В насока 8.6, буква г) се заменя със следното: „г) Респондентът извършва значима стопанска …
---------+21. В насока 8.6 се добавя следната буква: „з) IBAN сметката, предоставена от респондент ДУК, по …
---------+22. В насока 8.8 се добавя следната буква: „г) Респондентът не е в състояние да провери с …
---------+23. В насока 8.17 буква а) и буква в) се заменят със следното: „а) Да съберат достатъчно информация …
------+(viii) Изменения на насока 9: Секторни насоки за банкиране на дребно
---------+24. Насока 9.3 се заменя със следното: „9.3. Банките трябва да вземат предвид следните рискови …
---------+25. Насока 9.16 се заменя със следното: „9.16. Когато клиент на банка открива „обединена …
---------+26. Насока 9.17 се заменя със следното: „9.17 Когато въз основа на оценката на риска от ИП/ФТ …
---------+27. В насока 9.18 уводното изречение се заменя със следното: „9.18. Въпреки това, в степента …
---------+28. Заглавието на насоки 9.20 — 9.24 се заменя със следното: „Клиенти, които предлагат услуги …
---------+29. Насоки 9.20 — 9.23 се заличават.
---------+30. Добавят се следните насоки 9.20 и 9.21: „9.20 При встъпване в делови взаимоотношения с клиент …
------+(ix) Изменения на насока 10: Секторни насоки за издателите на електронни пари
---------+31. Насока 10.2 се заменя със следното: „10.2. Дружествата, които издават електронни пари, трябва …
------+(x) Изменения на насока 15: Секторни насоки за инвестиционни посредници
---------+32. Насока 15.1 се заменя със следното: „15.1. Инвестиционните посредници, както са определени в …
------+(xi) Изменения на насока 17: Секторни насоки за регулираните платформи за колективно финансиране
---------+33. В насока 17.4 буква и) се заменя със следното: „з) CSP позволява използването на криптоактиви …
---------+34. В насока 17.6 буква б) се заменя със следното: „б) Инвеститорът или собственикът на проекта …
---------+35. Вмъква се следната насока 21:
------+(xii) „Насока 21: Секторни насоки за доставчиците на услуги за криптоактиви (ДУК)
------+Рискови фактори
------+Мерки
 English - European Union - Financial Industry -

Насоки за изменение на Насоки EBA/GL/2021/02 съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“) (EBA/GL/2024/01)

Насоки за изменение на Насоки EBA/GL/2021/02 съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Преглед

,
1. Спазване на насоките и задължения за докладване

1. Спазване на насоките и задължения за докладване
2. Предмет, обхват и определения

2. Предмет, обхват и определения
3. Въвеждане

3. Въвеждане
4. Изменения

4. Изменения

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти

Свързани задачи

Връзки
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/