34. cikk A fokozott átvilágítási intézkedések alkalmazási köre

A kötelezett szolgáltatóknak a 29., 30., 31. és 36–46. cikkben említett esetekben, valamint a kötelezett szolgáltatók által a 20. cikk (2) bekezdésének második albekezdése alapján azonosított, magasabb kockázatot jelentő egyéb esetekben fokozott átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk e kockázatok megfelelő kezelése és csökkentése érdekében.

A kötelezett szolgáltatóknak az érintett pénzeszközök eredetével és rendeltetésével együtt meg kell vizsgálniuk az összes olyan ügylet célját, amelynél az alábbi feltételek közül legalább az egyik teljesül:

Az e fejezet 2. szakaszában foglalt esetek kivételével a kötelezett szolgáltatóknak az üzleti kapcsolat vagy alkalmi ügylet által jelentett pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok értékelésekor figyelembe kell venniük legalább a III. mellékletben és az AMLA által a 32. cikk alapján elfogadott iránymutatásokban meghatározott, potenciálisan magasabb kockázatra vonatkozó tényezőket, valamint a magasabb kockázatra vonatkozó bármely egyéb mutatót, így például a pénzügyi információs egység által kiadott értesítéseket és a 10. cikk szerinti, a vállalkozás egészére kiterjedő kockázatértékelés megállapításait.

Az e fejezet 2. szakaszában foglalt esetek kivételével a kötelezett szolgáltatóknak az e cikk (1) bekezdésében említettek szerinti magasabb kockázat esetén az azonosított magasabb kockázattal arányos fokozott átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk, melyek a következő intézkedéseket foglalják magukba:

Amennyiben a magasabb kockázatúként azonosított üzleti kapcsolat legalább 5 000 000  EUR vagy azzal egyenértékű, hazai vagy külföldi pénznemben kifejezett értékű eszközök személyre szabott szolgáltatások révén történő kezelését jelenti egy összesen legalább 50 000 000  EUR vagy azzal egyenértékű, hazai vagy külföldi pénznemben kifejezett értékű eszközzel rendelkező ügyfél számára – függetlenül attól, hogy ezek pénzügyi, befektethető vagy ingatlan eszközök, vagy ezek kombinációi, az adott ügyfél magánlakásának kivételével –, a hitelintézeteknek, pénzügyi intézményeknek, valamint a bizalmi vagyonkezelési tevékenységet végző vagy társasági szolgáltatóknak a (4) bekezdés alapján alkalmazott fokozott átvilágítási intézkedések mellett a következő fokozott átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk:

Az AMLA 2027. július 10-ig iránymutatásokat ad ki a hitelintézetek, pénzügyi intézmények, és a bizalmi vagyonkezelési tevékenységet végző vagy társasági szolgáltatók által annak megállapítása érdekében teendő intézkedésekről, hogy az ügyfél rendelkezik-e legalább 50 000 000  EUR vagy azzal egyenértékű, hazai vagy külföldi pénznemben kifejezett összeg értékű eszközzel pénzügyi, befektetési vagy ingatlan eszköz formájában, valamint ezen érték meghatározásának módjáról.

Amikor a tagállamok – az e fejezet 2. szakaszában foglalt esetek kivételével – az (EU) 2024/1640 irányelv 8. cikke alapján magasabb kockázatú eseteket azonosítanak – többek között a tagállamok által végzett ágazati kockázatértékelések eredményeként –, megkövetelhetik a kötelezett szolgáltatóktól fokozott átvilágítási intézkedések alkalmazását, és adott esetben meghatározhatják ezeket az intézkedéseket. A tagállamok az elfogadásuktól számított 1 hónapon belül értesítik a Bizottságot és az AMLA-t a területükön letelepedett kötelezett szolgáltatókra vonatkozó fokozott átvilágítási követelményeket előíró határozataikról, és az értesítéshez mellékelik a vonatkozó döntést megalapozó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok indokolását.

A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy a 85. cikknek megfelelően felhatalmazáson alapuló jogi aktusokat fogadjon el annak céljából, hogy kiegészítse ezt a rendeletet azáltal, hogy azonosít további, az Unió egészét érintő, az e cikk (1) bekezdésében említettek szerinti magasabb kockázatú eseteket, valamint meghatározza, hogy a kötelezett szolgáltatóknak az említett esetekben mely fokozott átvilágítási intézkedéseket kell alkalmazniuk, figyelembe véve a tagállamok által az e cikk (6) bekezdésének első albekezdése értelmében küldött értesítéseket.

A fokozott átvilágítási intézkedések nem alkalmazandók automatikusan az Unióban letelepedett kötelezett szolgáltatók olyan fióktelepei és leányvállalatai esetében, amelyek a 29., a 30. és a 31. cikkben említett harmadik országban találhatók, amennyiben az említett fióktelepek és leányvállalatok a 17. cikkel összhangban maradéktalanul betartják a csoportszintű szabályzatokat, eljárásokat és kontrollmechanizmusokat.