| Pistemäärä arvio | Näkökohdat | | |
| Puutteet sisäisessä hallinnoinnissa ja sijoituspalveluyrityksen laajuisissa 1 valvontajärjestelyissä aiheuttavat alhaisen riskin sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • • • • • • • • • • • | Sijoituspalveluyrityksellä on vankka ja läpinäkyvä organisaatiorakenne, jossa vastuualueet on määritelty selkeästi ja riskinotto erotettu riskienhallinta- ja valvontatoiminnoista. Sijoituspalveluyrityksellä on vahva yrityskulttuuri, eturistiriitojen hallintatapa ja epäkohtien paljastamisen järjestelmä. Ylimmän hallintoelimen kokoonpano ja toiminta ovat asianmukaisia. Palkitsemisjärjestelmä on yhdenmukainen sijoituspalveluyrityksen riskistrategian ja pitkän aikavälin etujen kanssa. Riskienhallintajärjestelmä ja riskienhallintaprosessit ovat asianmukaisia. Sisäisen valvonnan järjestelmä ja sisäinen valvonta ovat asianmukaisia. Sisäiset riskienhallinnan, säännösten noudattamisen valvonnan (compliance) ja sisäisen tarkastuksen toiminnot ovat riippumattomia ja niillä on riittävät resurssit, ja sisäisen tarkastuksen toiminto toimii tehokkaasti vakiintuneiden kansainvälisten standardien ja vaatimusten mukaisesti. Tieto- ja viestintätekniikka on tarkoituksenmukaista. Toiminnan jatkuvuusmenettelyt varautumissuunnittelua koskevat menettelyt ovat asianmukaisia. Sijoituspalveluyrityksellä on pääosin vankka läpinäkyvä organisaatiorakenne, jossa vastuualueet on määritelty selkeästi ja riskinotto on erotettu riskienhallinta- ja valvontatoiminnoista. Sijoituspalveluyrityksellä on pääosin vahva yrityskulttuuri, eturistiriitojen hallintatapa epäkohtien paljastamisen järjestelmä. Ylimmän hallintoelimen kokoonpano ja toiminta | 47 ja ja ja |
| Puutteet sisäisessä hallinnoinnissa ja sijoituspalveluyrityksen laajuisissa 2 valvontajärjestelyissä aiheuttavat | • • | ovat pääosin asianmukaisia. Palkitsemisjärjestelmä on pääosin yhdenmukainen sijoituspalveluyrityksen riskistrategian ja pitkän aikavälin etujen kanssa. Riskienhallintajärjestelmä ja riskienhallintaprosessit | |
| keskimääräisen tai alhaisen riskin sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • • • | ovat pääosin asianmukaisia. Sisäisen valvonnan järjestelmä ja sisäinen valvontat ovat pääosin asianmukaisia. Sisäiset riskienhallinnan, säännösten noudattamisen valvonnan (compliance) ja sisäisen tarkastuksen toiminnot ovat riippumattomia, ja niiden toiminta on pääosin tehokasta. Tieto- ja viestintätekniikka on pääosin tarkoituksenmukaista. Toiminnan jatkuvuusmenettelyt varautumissuunnittelua koskevat menettelyt ovat pääosin asianmukaisia. | ja |
| 3 Puutteet sisäisessä hallinnoinnissa ja | • | Sijoituspalveluyrityksen organisaatiorakenne vastuualueet eivät ole täysin läpinäkyviä, eikä | ja 48 |
| sijoituspalveluyrityksen laajuisissa valvontajärjestelyissä aiheuttavat keskimääräisen tai korkean sijoituspalveluyrityksen riskin | • • | riskinottoa ole erotettu täysin riskienhallinta-valvontatoiminnoista. Yrityskulttuurin, eturistiriitojen hallintatavan ja/tai epäkohtien paljastamisen järjestelmän asianmukaisuudesta on epäilyjä. Ylimmän hallintoelimen kokoonpanosta | ja ja |
| elinkelpoisuudelle. | • • • • • • • • | toiminnasta on epäilyjä. On syytä epäillä, että palkitsemisjärjestelmä saattaa olla ristiriidassa sijoituspalveluyrityksen riskistrategian ja pitkän aikavälin etujen kanssa. Riskienhallintajärjestelmän riskienhallintaprosessien asianmukaisuudesta on epäilyjä. Sisäisen valvonnan järjestelmän ja sisäisen valvonnan asianmukaisuudesta on epäilyjä. Sisäisen riskienhallinnan, säännösten noudattamista valvovan (compliance) ja sisäisen tarkastuksen toiminnon riippumattomuuteen ja tehokkaaseen toimintaan liittyy epäilyjä. Tieto- ja viestintätekniikan tarkoituksenmukaisuuteen liittyy epäilyjä. Toiminnan jatkuvuusmenettelyjen varautumissuunnittelua koskevien menettelyjen asianmukaisuudesta on epäilyjä. Sijoituspalveluyrityksen organisaatiorakenne vastuualueet eivät ole läpinäkyviä, eikä riskinottoa ole erotettu riskienhallinta- ja valvontatoiminnoista. Yrityskulttuuri, eturistiriitojen hallintatapa ja/tai epäkohtien paljastamisen järjestelmä eivät ole asianmukaisia. | ja ja ja |
| Puutteet sisäisessä hallinnoinnissa ja yrityksen laajuisissa 4 valvontajärjestelyissä aiheuttavat korkean riskin sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • • • • • • | Ylimmän hallintoelimen kokoonpano ja toiminta eivät ole asianmukaisia. Palkitsemisjärjestelmä on ristiriidassa sijoituspalveluyrityksen riskistrategian ja pitkän aikavälin etujen kanssa. Riskienhallintajärjestelmä ja riskienhallintaprosessit eivät ole asianmukaisia. Sisäisen riskienhallinnan, säännösten noudattamisen valvonnan (compliance) ja/tai sisäisen tarkastuksen toiminnot eivät ole riippumattomia ja/tai sisäinen tarkastuksen toiminnot eivät toimi vakiintuneiden kansainvälisten standardien ja vaatimusten mukaisesti; niiden toiminta ei ole tehokasta. Sisäinen valvonnan järjestelmä ja sisäinen valvonta eivät ole asianmukaisia. Tieto- ja viestintätekniikka ei ole tarkoituksenmukaista. Toiminnan jatkuvuumenettelyt varautumissuunnittelua koskevat menettelyt eivät ole asianmukaisia. | 49 ja |