| Notação supervisor | Considerações | | |
| As deficiências 1 identificadas nas disposições do | • | A empresa de investimento possui uma estrutura organizativa robusta e transparente, com responsabilidades claramente definidas e uma separação nítida entre | a 47 |
| governo interno e dos controlos a nível da empresa de investimento representam nível baixo um de | • • | assunção do risco e as funções de gestão e de controlo de riscos. Existe uma cultura empresarial sólida, gestão de conflitos de interesses e processos de denúncia de irregularidades. A composição e o funcionamento do órgão de administração | |
| risco para a viabilidade da empresa de investimento. | • • • • • • • | são adequados. A política de remuneração é compatível com a estratégia de risco e os interesses a longo prazo da empresa de investimento. O quadro de gestão dos riscos e os processos de gestão dos riscos são adequados. O quadro de controlo interno e os controlos internos são adequados. As funções de gestão dos riscos, de verificação da conformidade e de auditoria interna são independentes dispõem de recursos suficientes e a função de auditoria interna funciona de forma eficaz em conformidade com os requisitos e normas internacionais estabelecidos. As tecnologias da informação e da comunicação são adequadas. Os mecanismos de planeamento de contingência e de continuidade da atividade são adequados. A empresa de investimento possui uma estrutura organizativa bastante robusta e transparente, com responsabilidades claramente definidas e uma separação nítida entre a assunção do risco e as funções de gestão e de | e |
| As deficiências identificadas nas disposições do governo interno e dos controlos a nível da empresa 2 de representam investimento um | • • • | controlo dos riscos. Existe uma cultura empresarial bastante sólida, gestão de conflitos de interesses e processos de denúncia de irregularidades. A composição e o funcionamento do órgão de administração são bastante adequados. A política de remuneração é bastante compatível com | a |
| nível médio-baixo de risco para a viabilidade da empresa de investimento. | • • • • • • • | estratégia de risco e com os interesses a longo prazo da empresa de investimento. O quadro de gestão dos riscos e os processos de gestão dos riscos são bastante adequados. O quadro de controlo interno e os controlos internos são bastante adequados. As funções de gestão dos riscos, de verificação da conformidade e de auditoria interna são independentes e as suas operações são bastante eficazes. As tecnologias da informação e da comunicação são bastante adequadas. Os mecanismos de planeamento de contingência e de continuidade da atividade são bastante adequados. A estrutura organizativa e as responsabilidades da empresa de investimento não são totalmente transparentes e assunção do risco não está totalmente separada das funções de gestão e de controlo dos riscos. Subsistem dúvidas quanto à adequação da cultura empresarial, da gestão dos conflitos de interesses e/ou dos | 48 a |
| As deficiências identificadas nas disposições do governo interno e dos controlos a nível da empresa de investimento 3 representam um | • • • | processos de denúncia de irregularidades. Subsistem dúvidas quanto à adequação da composição e do funcionamento do órgão de administração. Existem preocupações de incompatibilidade da política de remuneração com a estratégia de risco da empresa de investimento e com os seus interesses a longo prazo. Subsistem dúvidas quanto à adequação do quadro de gestão | |
| nível médio-elevado de risco para a viabilidade da empresa de investimento. | • • • • • | dos riscos e dos processos de gestão dos riscos. Subsistem dúvidas quanto à adequação do quadro de controlo interno e dos controlos internos. Subsistem dúvidas quanto à independência e ao funcionamento eficaz das funções internas de gestão dos riscos, de verificação da conformidade e de auditoria. Subsistem dúvidas quanto à adequação das tecnologias da informação e da comunicação. Subsistem dúvidas quanto à adequação dos mecanismos de planeamento de contingência e de continuidade da atividade. A estrutura organizativa e as responsabilidades da empresa | |
| As deficiências identificadas nas disposições do governo interno e dos controlos a nível da empresa 4 de representam investimento um | • • | de investimento não são transparentes e a assunção do risco não está separada das funções de gestão e de controlo dos riscos. A cultura empresarial, a gestão de conflitos de interesses e os processos de denúncia de irregularidades não são adequados. A composição e o funcionamento do órgão de administração | |
| nível elevado de risco para a viabilidade da empresa de investimento. | • • • • • • | não são adequados. A política de remuneração é incompatível com a estratégia de risco e os interesses a longo prazo da empresa de investimento. O quadro de gestão dos riscos e os processos de gestão dos riscos não são adequados. As funções internas de gestão dos riscos, de verificação da conformidade e/ou de auditoria não são independentes e/ou as funções de auditoria interna não funcionam em conformidade com os requisitos e normas internacionais estabelecidos; as operações não são eficazes. O quadro de controlo interno e os controlos internos não são adequados. As tecnologias da informação e da comunicação não são adequadas. Os mecanismos de planeamento de contingência e de continuidade da atividade não são adequados. | 49 |