+Suunised, millega muudetakse suuniseid EBA/GL/2021/02, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama, kui hindavad üksikute ärisuhete ja juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski (edaspidi „rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised“), ja mis on koostatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 17 ja artikli 18 lõike 4 alusel (EBA/GL/2024/01)
---+1. Järgimis- ja teatamiskohustused
------+Suuniste staatus
---------+1. Käesolev dokument sisaldab määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 kohaselt väljastatud suuniseid. …
---------+2. Suunistes esitatakse EBA seisukoht nõuetekohase järelevalvetava kohta Euroopa Finantsjärelevalve …
------+Teatamiskohustus
---------+3. Määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused teatama EBA-le …
---------+4. Kooskõlas EBA määruse artikli 16 lõikega 3 avaldatakse teated EBA veebilehel.
---+2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
------+Adressaadid
---------+5. Käesolevad suunised on adresseeritud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 3 punktides 1 ja 2 …
---+3. Rakendamine
------+Kohaldamiskuupäev
---------+6. Käesolevaid suuniseid kohaldatakse alates 30. detsembrist 2024.
---+4. Muudatused
------+(i) Suuniste pealkirja muudatus
---------+7. Suuniste pealkiri asendatakse järgmise tekstiga: „Suunised EBA/GL/2021/02, milles käsitletakse …
------+(ii) Sisu, reguleerimisala ja mõistete muudatused
---------+8. Punkti 12 sissejuhatav lause asendatakse järgmisega: „Kui ei ole sätestatud teisiti, on …
---------+9. Punkti 12 alapunktid f ja m jäetakse välja.
------+(iii) Muudatused: 1. suunis. Riskihinnangud: kõigi äriühingute peamised põhimõtted
---------+10. Suunisesse 1.7 lisatakse järgmine punkt: „d) kui äriühing toob turule uued tooted, teenused või …
------+(iv) Muudatused: 2. suunis. Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite tuvastamine
---------+11. Suunises 2.4 asendatakse punkt b järgmisega: „b) Kas kliendil või tegelikult kasu saaval …
------+(v) Muudatused: 4. suunis. Kliendi suhtes rakendatavad hoolsusmeetmed, mida peaksid kohaldama kõik äriühingud
---------+12. Suunises 4.29 asendatakse sissejuhatav lause järgmisega: „4.29 Et täita oma direktiivi (EL) …
---------+13. Suunis 4.35 asendatakse järgmisega: „4.35 Kui väline teenuseosutaja on ELi-välises riigis …
---------+14. Suunise 4.60 punkt a asendatakse järgmisega: „a) need erinevad tehingutest, mida äriühing …
---------+15. Suunise 4.61 punkt a asendatakse järgmisega: „a) mõistlike ja piisavate meetmete võtmine, et …
---------+16. Suunise 4.74 punkt b asendatakse järgmisega: „b) kas tehinguid jälgitakse käsitsi või …
---------+17. Suunisesse 4.74 lisatakse järgmine punkt: „d) kas on vaja kasutada täiustatud …
------+(vi) Muudatused: 6. suunis. Koolitus
---------+18. Suunise 6.2 punkt c asendatakse järgmisega: „c) kuidas tunda ära kahtlasi või ebatavalisi …
---------+19. Suunisesse 6.2 lisatakse järgmine punkt: „d) kuidas kasutada tehingute ja ärisuhete seireks …
------+(vii) Muudatused: 8. suunis. Valdkondlik suunis seoses korrespondentsuhetega
---------+20. Suunise 8.6 punkt d asendatakse järgmisega: „d) Respondentasutusel on oluline tegevus …
---------+21. Suunisesse 8.6 lisatakse järgmine punkt: „h) Krüptovarateenust pakkuva respondentasutuse …
---------+22. Suunisesse 8.8 lisatakse järgmine punkt: „d) Respondentasutus ei saa piisava kindlusega …
---------+23. Suunise 8.17 punktid a ja c asendatakse järgmiste punktidega: „a) Koguda piisavat teavet …
------+(viii) Muudatused: 9. suunis. Valdkondlik suunis jaepankadele
---------+24. Suunis 9.3 asendatakse järgmisega: „9.3. Lisaks käesolevate suuniste I jaotises esitatud …
---------+25. Suunis 9.16 asendatakse järgmisega: „9.16 Kui panga klient avab ühiskonto või omnibus-konto, et …
---------+26. Suunis 9.17 asendatakse järgmisega: „9.17 Kui pank on kooskõlas käesolevate suunistega …
---------+27. Suunises 9.18 asendatakse sissejuhatav lause järgmisega: „9.18 Kui kliendi rahapesu ja …
---------+28. Suuniste 9.20–9.24 pealkiri asendatakse järgmisega: „Krüptovaradega seotud teenuseid osutavad …
---------+29. Suunised 9.20–9.23 jäetakse välja.
---------+30. Lisatakse järgmised suunised 9.20 ja 9.21: „9.20 Ärisuhete loomisel krüptovarateenust osutava …
------+(ix) Muudatused: 10. suunis. Valdkondlik suunis e-raha väljastajatele
---------+31. Suunis 10.2 asendatakse järgmisega: „10.2 Lisaks käesolevate suuniste I jaotises esitatud …
------+(x) Muudatused: 15. suunis. Valdkondlik suunis investeerimisühingutele
---------+32. Suunis 15.1 asendatakse järgmisega: „15.1 Direktiivi 2014/65/EL artikli 4 lõike 1 punktis 1 …
------+(xi) Muudatused: 17. suunis. Valdkondlik suunis reguleeritud ühisrahastusplatvormidele
---------+33. Suunise 17.4 punkt i asendatakse järgmisega: „i) Ühisrahastusteenuse osutaja võimaldab …
---------+34. Suunise 17.6 punkt b asendatakse järgmisega: „b) investor või projekti haldaja kannab üle …
---------+35. Lisatakse järgmine 21. suunis:
------+(xii) „21. suunis. Valdkondlik suunis krüptovarateenuse osutajatele
------+Riskitegurid
------+Meetmed
 English - European Union - Financial Industry -

Suunised, millega muudetakse suuniseid EBA/GL/2021/02, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama, kui hindavad üksikute ärisuhete ja juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski (edaspidi „rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised“), ja mis on koostatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 17 ja artikli 18 lõike 4 alusel (EBA/GL/2024/01)

Suunised, millega muudetakse suuniseid EBA/GL/2021/02, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama, kui hindavad üksikute ärisuhete ja juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski (edaspidi „rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised“), ja mis on koostatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 17 ja artikli 18 lõike 4 alusel (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Ülevaade

,
1. Järgimis- ja teatamiskohustused

1. Järgimis- ja teatamiskohustused
2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted

2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
3. Rakendamine

3. Rakendamine
4. Muudatused

4. Muudatused

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid

Lingitud teemad

Lingid
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/