(v) Muudatused: 4. suunis. Kliendi suhtes rakendatavad hoolsusmeetmed, mida peaksid kohaldama kõik äriühingud

Suunises 4.29 asendatakse sissejuhatav lause järgmisega:

„4.29 Et täita oma direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikest 1 tulenevaid kohustusi olukordades, kus ärisuhe algatatakse, luuakse või toimub vahetu kontaktita või kui juhutehingu tegemise ajal ei viibita samas kohas vastavalt EBA suunistele (EBA/GL/2022/15) klientide kaugtuvastamise lahenduste kohta kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõikega 1, peaksid äriühingud tegema järgmist:“

Suunis 4.35 asendatakse järgmisega:

„4.35 Kui väline teenuseosutaja on ELi-välises riigis asutatud äriühing, peaks äriühing tagama, et mõistab sellega seotud õiguslikke riske ja operatsiooniriski ning andmekaitse nõudeid ja maandab neid riske tõhusalt. Äriühing peaks samuti tagama, et tal on vajaduse korral viivitamata juurdepääs asjakohastele kliendiandmetele ja teabele, sealhulgas tegevuse edasiandmise lepingu lõpetamise korral.“

Suunise 4.60 punkt a asendatakse järgmisega:

„a) need erinevad tehingutest, mida äriühing tavaliselt eeldab selle alusel, mida ta teab kliendi, ärisuhte või kliendi kategooria kohta, kas summa, sageduse, keerukuse või muu sarnase teguri poolest, sealhulgas kui tehingud on tavapärasest suuremad või sagedamad või kui väikesi summasid hõlmavad tehingud on ebatavaliselt sagedad või kui tehakse järjest tehinguid, millel puudub ilmne majanduslik põhjendus, nt tehingud, mis on jagatud osadeks aruandluspiirangutest kõrvalehoidmiseks või mis kombineerivad ebatavalisi tehinguid tavapäraselt eeldatava käitumise ja mustriga, mida tõendavad kliendi tuvastamise menetluse käigus kogutud teave ja ärisuhte pidev jälgimine;“

Suunise 4.61 punkt a asendatakse järgmisega:

„a) mõistlike ja piisavate meetmete võtmine, et mõista tehingu tausta ja eesmärki, näiteks leides rahaliste vahendite või krüptovarade allika ja sihtkoha või otsides rohkem teavet kliendi tegevuse kohta, et leida tema sellise tehingu tegemise tõenäosus, ning“

Suunise 4.74 punkt b asendatakse järgmisega:

„b) kas tehinguid jälgitakse käsitsi või kasutatakse automaatset tehinguseiresüsteemi; suurt tehingumahtu või välktehinguid töötlevad äriühingud peaksid kaalutlema automaatse tehinguseiresüsteemi kasutuselevõttu; ning“

Suunisesse 4.74 lisatakse järgmine punkt:

„d) kas on vaja kasutada täiustatud analüüsivahendeid, näiteks hajusraamatu või plokiahela analüüsivahendeid, võttes arvesse äriühingu tegevuse ning selle klientide individuaalsete tehingutega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski.“