(vii) Muudatused: 8. suunis. Valdkondlik suunis seoses korrespondentsuhetega

Suunise 8.6 punkt d asendatakse järgmisega:

„d) Respondentasutusel on oluline tegevus sektorites, mida seostatakse rahapesu ja terrorismi rahastamise suurema riskiga; näiteks tegeleb respondentasutus järgmisega:

• i. osutab olulises mahus rahasiirdeteenuseid;
• ii. tegutseb teatud rahasiirdeteenuse pakkujate või rahavahetuspunktide nimel;
• iii. tegutseb krüptovarateenuse osutajate nimel või koos nendega, v.a määrusega (EL) 2023/1114³ reguleeritud krüptovarateenuse osutajad, kellele kohaldatakse direktiivis (EL) 2015/849 ettenähtud korrast leebemat rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ja järelevalve korda või kellele ei kohaldata mingeid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kohustusi;
• iv. tegeleb olulise äritegevusega selliste krüptovarateenuse osutajate nimel, kelle ärimudel keskendub suunise 21.3 punktis d kirjeldatud toodete ja teenuste pakkumisele;
• v. tegeleb mitteresidente hõlmava äritegevusega või
• vi. tegeleb äritegevusega valuutas, mis ei ole tema asukohariigi valuuta.“

³ Määrus (EL) 2023/1114, mis käsitleb krüptovaraturge ning millega muudetakse määrusi (EL) nr 1093/2010 ja (EL) nr 1095/2010 ning direktiive 2013/36/EL ja (EL) 2019/1937.

Suunisesse 8.6 lisatakse järgmine punkt:

„h) Krüptovarateenust pakkuva respondentasutuse IBAN-konto, kuhu laekub klientidelt raha ametlikus vääringus⁴ , on sellise äriühingu nimel ja omandis, kes ei ole krüptovarateenust pakkuv respondentasutus või ei ole teadaolevalt mingil viisil krüptovarateenust pakkuva respondentasutusega seotud.“

⁴ Määruse (EL) 2023/1114 artikli 3 punktis 8 on ametlik vääring määratletud kui riigi ametlik vääring, mida emiteerib keskpank või muu rahaasutus.

Suunisesse 8.8 lisatakse järgmine punkt:

„d) Respondentasutus ei saa piisava kindlusega kontrollida, et tema kliendid ei asu suunise 8.8 punktis a nimetatud jurisdiktsioonides, sealhulgas oma klientide internetiprotokolli (IP) aadresside kontrollimise kaudu või muul viisil, kui seda nõuavad respondentasutuse poliitikad ja menetlused.“

Suunise 8.17 punktid a ja c asendatakse järgmiste punktidega:

„a) Koguda piisavat teavet respondentasutuse kohta, et mõista täielikult respondentasutuse tegevuse olemust, et leida, kui palju tekitab respondentasutuse tegevus korrespondentasutusele rahapesu suuremat riski. See peaks hõlmama meetmeid, et mõista ja hinnata respondentasutuse kliendibaasi olemust ning sellega kaasnevat riski, küsides vajaduse korral respondentasutuselt teavet tema klientide ja tegevuste kohta, mida respondentasutus teeb korrespondentkontolt, või asjakohasel juhul krüptovara liigi kohta, millega krüptovarateenust pakkuv respondentasutus teeb korrespondentkontolt tehinguid.“

„c) Hinnata respondentasutuste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kontrolle. See tähendab, et korrespondentasutus peaks hindama kvalitatiivselt respondentasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kontrolliraamistikku, mitte lihtsalt hankima koopia respondentasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitikatest ja menetlustest. See hinnang peaks hõlmama ka olemasolevaid tehingute seirevahendeid, et tagada, et need vastaks respondentasutuse äritegevuse tüübile. See hinnang tuleks nõuetekohaselt dokumenteerida. Kooskõlas riskipõhise lähenemisviisiga peaks korrespondentasutus kaalutlema kohapealseid külastusi ja/või pistelist kontrolli, kui risk on eriti suur ja eelkõige kui korrespondentpanganduse tehingute maht on oluline, tagamaks, et respondentasutuse rahapesuvastaseid poliitikaid ja menetlusi rakendatakse tulemuslikult.“