+Fachtóirí riosca

Fachtóirí riosca

Fachtóirí riosca táirge, seirbhísí agus idirbhirt

21.3. D’fhéadfadh na tosca seo a leanas a bheith ina gcúis le riosca a mhéadú:

a) cuireann na táirgí nó na seirbhísí a sholáthraíonn CASP leibhéal níos airde anaithnideachta ar fáil;
b) ceadaíonn an táirge íocaíochtaí ó thríú páirtithe nach bhfuil bainteach leis an táirge ná nach bhfuil sainaitheanta ná fíoraithe roimh ré, i gcás nach bhfuil réasúnaíocht eacnamaíoch fhollasach leis na híocaíochtaí sin;
c) ní chuireann an táirge aon srianta roimh ré ar thoirt fhoriomlán ná ar luach foriomlán na n-idirbheart;
d) ceadaíonn an táirge idirbhearta idir cuntas an chustaiméara agus na nithe seo a leanas:

i. ii. iii. iv. v.

seoltaí cuntais mbainistiú shainmhínítear maoirseachta gcóras ardán feidhmchlár faoi ngairtear ardáin amhail crua-earraí airgeadraí mbaineann ó dhíolúintí dtagann

féinóstáilte; chriptea-shócmhainní nó seoltaí mórleabhar dáilte arna ag soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní mar a i dTreoirlíne 9.20 nó atá faoi réir chóras rialála agus AML/CFT nach bhfuil chomh láidir céanna leis an atá beartaithe i dTreoir (AE) 2015/849; malartaithe criptea-airgeadra idir piaraí nó cineál eile criptea-shócmhainní díláraithe nó dáilte, nach bhfuil rialú ná faoi thionchar ag duine dlítheanach nó nádúrtha (dá ‘maoiniú díláraithe’ (DeFi) go minic); arb é is aidhm dóibh idirbhearta a cheilt agus anaithnideacht ardáin mheascthóra nó timbléir a éascú; a úsáidtear chun criptea-shócmhainní a mhalartú ar oifigiúla nó a mhalairt (amhail criptea-ATManna), lena úsáid airgid thirim nó airgid leictreonaigh, a thairbhíonn faoi Airteagal 12 de Threoir (AE) 2015/849 nó nach faoin gcóras rialála agus maoirseachta san AE.

e) táirgí lena mbaineann cleachtais ghnó nua, lena n-áirítear bealaí seachadta nua, agus úsáid teicneolaíochtaí i gcás nach féidir le CASP measúnú iontaofa a dhéanamh ar leibhéal an riosca ML/TF i gcomhréir le Treoirlíne 1.7, pointe
(d) de dheasca easpa faisnéise;
f) i gcás ina bhfeidhmíonn an CASP mórdhíola rialú lag ar an tseirbhís neadaithe arna soláthar ag CASP eile;
g) léiríonn torthaí anailíse a rinneadh le harduirlisí anailísíochta leibhéal méadaithe riosca.

21.4. D’fhéadfadh na fachtóirí seo a leanas a bheith ina gcúis le riosca a laghdú:

a) táirgí a bhfuil feidhmiúlacht laghdaithe acu, amhail toirteanna nó luachanna ísle idirbheart;
b) ceadaíonn an táirge idirbhearta idir cuntas an chustaiméara agus

i. ii. iii.

cuntais chustaiméara cuntas chustaiméara, seachas lasmuigh dá bhforáiltear rialála dá bhforáiltear cuntas faoi dTreoir atá 2015/849;

criptea-shócmhainní nó seoltaí mórleabhar dáilte in ainm an atá i seilbh CASP; criptea-shócmhainní nó seoladh mórleabhar dáilte in ainm an atá i seilbh soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní, CASP a rialaítear faoi Rialachán (AE) 2023/1114⁶ , a rialaítear den AE faoin gcreat rialála, atá chomh láidir leis an gceann i dTreoir (AE) 2023/1114 agus atá faoi réir chreat agus maoirseachta AML/CTF atá chomh láidir leis an gceann i dTreoir (AE) 2015/849; bainc in ainm an chustaiméara in institiúid creidmheasa atá réir chreat rialála agus maoirseachta AML/CFT a leagtar amach i (AE) 2015/849 nó i gcreat reachtach eile lasmuigh den Aontas chomh láidir leis an gceann dá bhforáiltear i dTreoir (AE) nó

c) tá cineál agus raon feidhme na mbealaí nó na gcóras íocaíochta a úsáideann CASP teoranta do chórais lúbiata nó do chórais atá beartaithe chun micreaíocaíochtaí nó íocaíochtaí rialtais le duine nó duine le rialtas a éascú;
d) níl an táirge ar fáil ach do ghrúpa teoranta sainmhínithe custaiméirí, amhail fostaithe cuideachta a d’eisigh criptea-shócmhainn;

Tosca riosca custaiméara 21.5. D’fhéadfadh na tosca seo a leanas a bheith ina gcúis le riosca a mhéadú:

a) maidir le cineál an chustaiméara go háirithe:

vii.

i. ii. iii. iv. v. vi.

eagraíocht agus nó comhbhrón páirteach cásanna gnóthas, Threoir cuideachta, bpróiseáil cuideachta móra í; gnóthas, laistigh Threoir bhaineann gnóthas dorcha lena anaithnide duine gnáthchustaiméir eolais teicneolaíocht oiriúnachta/eolais leis an nó ardluacha custaiméir

neamhbhrabúsach atá nasctha, ar bhonn foinsí iontaofa neamhspleácha, le hantoisceachas, bolscaireacht antoisceach agus gníomhaíochtaí sceimhlitheoireachta, nó a bhí i mí-iompar nó i ngníomhaíochtaí coiriúla, lena n-áirítear a bhaineann le ML/TF nó le héilliú; ar banc caoch é, mar a shainmhínítear in Airteagal 3(17) de (AE) 2015/849, nó cuideachta chaoch de chineál eile; a bunaíodh le déanaí agus a bhfuil líon mór idirbheart á aici; atá cláraithe go dlíthiúil agus atá ag próiseáil méideanna idirbheart tar éis tréimhse neamhghníomhaíochta ó bunaíodh a bhfuil caidreamh gnó aige le gnóthas nó gnóthais eile den ghrúpa mar a shainmhínítear in Airteagal 3(15) de (AE) 2015/849 a sholáthraíonn táirgí agus seirbhísí a le criptea-shócmhainní; nó duine a úsáideann seoladh IP a bhaineann le hidirlíon nó bogearraí lenar féidir cumarsáid anaithnid a dhéanamh, n-áirítear ríomhphoist chriptithe, seirbhísí ríomhphoist nó sealadacha agus VPNanna; leochaileach, a chiallaíonn duine nach dócha gur de chuid CASP é nó í, nó duine nach bhfuil mórán ná tuisceana aige nó aici ar chriptea-shócmhainní nó ar an ghaolmhar, a d’fhéadfadh torthaí tástála a bheith mar fhianaise air nó trí chaidreamh eile gcustaiméir, agus a roghnaíonn, mar sin féin, idirbhearta rialta a dhéanamh, d’fhéadfadh sé an riosca go bhfuil an á úsáid mar mhiúil airgid a mhéadú.

b) maidir le hiompar an chustaiméara, cásanna ina ndéanann an custaiméir an méid seo a leanas:

vii.	i. ii. iii. iv. v. vi.	Déanann oscailt cuspóir Nó toilteanach CASP, a) b) c) Úsáideann custaiméirí ar eolas neamhdhleathach rochtain IP iomadúla Soláthraíonn atá gcustaiméir, gcomhréir 2023/1113, chustaiméara idirbhirt), shócmhainní fhoriomlán Tá seoladh, chriptea-shócmhainní CASP Is minic íocaíochta Is minic shócmhainní bhun 16(2) an tionscnóra.	siad iarracht cuntais chriptea-shócmhainní iomadúla a leis an CASP gan aon réasúnaíocht eacnamaíoch fhollasach ná gnó follasach ann. mura bhfuil úinéir tairbhiúil an chustaiméara in ann nó an fhaisnéis CDD is gá a sholáthar, arna iarraidh sin don gan aon chúis dhlisteanach leis, trí: teagmháil dhíreach le CASP a sheachaint d’aon ghnó, bíodh sin go pearsanta nó go cianda; iarracht a dhéanamh úinéir tairbhiúil na gcistí a cheilt trí ghníomhairí nó comhlaigh a úsáid, amhail soláthraithe nó seirbhísí iontaobhais nó seirbhísí corparáideacha, sa chaidreamh gnó nó sna hidirbhearta; fanacht go ciúin nó iarracht a dhéanamh CASP a chur amú faoi fhoinse na gcistí nó faoi fhoinse na gcriptea-shócmhainní a úsáidtear chun criptea-shócmhainní a fháil nó faoi chuspóir na n-idirbheart. siad seoladh IP nó gléas móibíleach atá nasctha le iomadúla, gan aon chúis eacnamaíoch fhollasach, nó atá a bheith nasctha le gníomhaíochtaí a d’fhéadfadh a bheith nó le gníomhaíochtaí coiriúla; nó go bhfuil ar chuntas criptea-shócmhainní an chustaiméara ó sheoltaí gan aon nasc soiléir leis an gcustaiméir. siad faisnéis atá neamhréireach, lena n-áirítear nuair seoladh IP an chustaiméara neamhréireach le faisnéis eile faoin amhail an fhaisnéis is gá a bheith ag gabháil le haistriú i le hAirteagal 14(1) agus 14(2) de Rialachán (AE) nó gnáthchónaí, clárú nó gníomhaíochtaí gnó an (tráth theacht isteach sa chaidreamh gnó agus tráth an tá an fhaisnéis faoi fhoinsí cistí nó foinse na gcriptea-neamhréireach le faisnéis eile CDD nó le próifíl an chustaiméara. suíomh nó seoladh IP á úsáid acu atá nasctha le cuntais atá cláraithe d’úsáideoirí éagsúla atá i seilbh aonair nó CASPanna iomadúla. a athraíonn siad a bhfaisnéis phearsanta nó a n-ionstraimí gan chúis fhollasach. a fhaigheann siad nó a aistríonn siad méideanna criptea-den sórt sin ó sheoltaí féinóstáilte, atá díreach faoi na tairsí EUR 1000 a shainítear in Airteagal 14(5) agus Airteagal de Rialachán (AE) 2023/1113 lena spreagtar fíorú an tairbhí nó
viii.	ix. x. xi.	Léiríonn tosaigh dtairgtear ardriosca nach (AE) Taispeánann teacht custaiméara bhfuil fáil don imthosca a) b) c) Taispeánann go mórleabhar iomadúla Agus mhalairt, a) b) c) d) e) f) g) h)	siad gurb é an cuspóir infheistíocht a dhéanamh i dtairiscint licíní don phobal nó i gcriptea-shócmhainn nó i dtáirge lena toradh atá ard go díréireach agus atá bunaithe i ndlínse nó a bhfuil baint aige le tásca arda a bhaineann le calaois nó bhfuil tacaithe ag páipéar bán a cheanglaítear faoi Rialachán 2023/1114 leis⁷ . siad iompraíocht nó patrúin idirbhirt nach bhfuil ag leis an iompraíocht a bhfuiltear ag súil leo ón gcineál nó ón gcatagóir riosca lena mbaineann siad, nó nach coinne leo bunaithe ar an bhfaisnéis a chuir an custaiméir ar CASP, ag an tús nó ar fud an chaidrimh ghnó. I measc na n-sin déanann an custaiméir an méid seo a leanas: méadaíonn siad go suntasach méid nó luach aistrithe criptea-shócmhainní nó comhaistrithe tar éis tréimhse díomhaointis, gan choinne agus gan chúis fhollasach; déanann siad idirbhearta le minicíocht agus le líon neamhghnách ard criptea-shócmhainní, atá ar neamhréir le cuspóir agus le cineál an chaidrimh ghnó agus gan cuspóir eacnamaíoch follasach a bheith ann; méadaíonn siad an teorainn idirbhirt a mhéid nach bhfuil i gcomhréir le hioncam dearbhaithe an chustaiméara nó sáraíonn siad ar shlí eile an méid gníomhaíochta a bhfuiltear ag súil leis. siad iompraíocht agus patrúin, atá neamhghnách toisc mbaineann siad le haistrithe neamhmhínithe chuig seoltaí dáilte nó cuntais criptea-shócmhainní nó uathu i ndlínsí gan aon chuspóir gnó nó dlíthiúil follasach leo. criptea-shócmhainní á malartú chuig airgeadraí oifigiúla agus a déanann an custaiméir an méid seo a leanas: úsáideann siad cuntais bhainc nó íocaíochta iomadúla, cártaí creidmheasa iolracha nó cártaí réamhíoctha iolracha chun an cuntas criptea-shócmhainní a mhaoiniú; úsáideann siad cuntas bainc nó cuntas íocaíochta, nó cárta creidmheasa in ainm duine eile seachas an custaiméir gan naisc fhollasacha a bheith acu leis an duine sin; úsáideann siad cuntas bainc nó cuntas íocaíochta atá suite i ndlínse, nach bhfuil i gcomhréir le seoladh nó suíomh áirithe an chustaiméara; úsáideann siad soláthraithe iomadúla seirbhísí íocaíochta; iarrann siad arís agus arís eile malartú criptea-shócmhainní chuig airgead tirim nó ó airgead tirim nó chuig ríomh-airgead anaithnid nó uaidh; úsáideann siad prótacail lena nasctar dhá bhlocshlabhra, chun criptea-shócmhainní a mhalartú go criptea-shócmhainní eile ar líonra eile, amhail Monero, Zcash nó a leithéid; úsáideann siad Crypto-ATManna in áiteanna éagsúla chun cistí a aistriú chuig cuntas bainc arís agus arís eile; tarraingíonn siad criptea-shócmhainní ó CASP chuig seoladh féinóstáilte díreach tar éis criptea-shócmhainní a thaisceadh nó déanann siad iad a mhalartú le haghaidh criptea-shócmhainní éagsúla in CASP.
xii.		Déanann iad a trí ardán 2023/1114 lasmuigh nach ná tionchar	siad infheistíocht i gcriptea-shócmhainní nó déanann siad mhalartú, atá faighte ar iasacht acu trí ardán piara le piara nó iasachta eile nach dtagann faoi raon feidhme Rialachán (AE) ná faoi aon chreat rialála ábhartha eile laistigh den AE nó de agus, go suntasach, ar feidhm dhíláraithe nó dháilte í bhfuil aon duine dlítheanach nó nádúrtha ann ag a bhfuil rialú uirthi.
xiii.		Faigheann shócmhainní thoradh	siad nó seolann siad, go díreach nó go hindíreach, criptea- a bhfuil baint acu leis an idirlíon dorcha nó atá mar ar ghníomhaíochtaí neamhdhleathacha.
xiv.		Déanann iad a lena gníomhaíochtaí ndéantar ina bhfuil de Threoirlíne	siad infheistíocht i gcriptea-shócmhainní nó déanann siad mhalartú, a thairgeann leibhéal níos airde anaithnideachta nó bhfaigheann an custaiméir criptea-shócmhainní a bhí faoi réir feabhsaithe anaithnideachta, go háirithe próisis lena an t-idirbheart ar an teicneolaíocht mórleabhar a cheilt nó saintréithe eile atá cosúil leo siúd a liostaítear i bpointe a) 21.5.
xv.		Faigheann siad a leanas: a) b) c) d) e) f) g)	siad criptea-shócmhainní arís agus arís eile nó seolann criptea-shócmhainní arís agus arís eile ó agus chuig na nithe seo cuntas criptea-shócmhainní trí sholáthraí seirbhísí criptea-shócmhainní idirghabhála, nach dtagann faoi raon feidhme Rialachán (AE) 2023/1114 ná faoi aon chreat rialála ábhartha eile laistigh nó lasmuigh den AE; nó atá faoi réir creat rialála agus maoirseachta AML/CTF nach bhfuil chomh láidir leis an gceann dá bhforáiltear i dTreoir (AE) 2015/849; seoltaí iomadúla féinóstáilte nó cuntais iomadúla criptea-shócmhainní atá i seilbh na CASPanna céanna nó CASPanna éagsúla gan aon réasúnaíocht eacnamaíoch fhollasach leis; cuntas criptea-shócmhainní nuachruthaithe nó neamhghníomhach roimhe sin nó seoladh mórleabhar dáilte atá i seilbh tríú páirtí; seoltaí féinóstáilte ar ardáin dhíláraithe, lena mbaineann úsáid meascthóirí, timbléir agus teicneolaíochtaí eile chun príobháideachas a fheabhsú a d’fhéadfadh an stair airgeadais a bhaineann leis an seoladh mórleabhar dáilte agus foinse na gcistí le haghaidh an idirbhirt a cheilt, rud a bhaineann an bonn de chumas CASP eolas a chur ar a chustaiméirí agus córais agus rialuithe éifeachtacha AML/CTF a chur chun feidhme; cuntas criptea-shócmhainní go gairid tar éis don CASP é a ionduchtú, agus ansin déantar aistarraingt nó aistriú ó chuntas den sórt sin i dtréimhse ghearr gan aon réasúnaíocht eacnamaíoch fhollasach leis; cuntas criptea-shócmhainní atá go minic faoi thairseach shainithe nó, i gcás aistrithe chuig seoladh féinóstáilte, atá faoi bhun na tairsí EUR 1000 mar a shainmhínítear in Airteagal 14(5) agus Airteagal 16(2) de Rialachán (AE) 2023/1113; cuntas criptea-shócmhainní trí na hidirbhearta a roinnt ina n-idirbhearta iomadúla a sheoltar chuig seoltaí mórleabhar dáilte iomadúla trí theicnící smurfála a úsáid.
xvi.		Is teicneolaíochta	cosúil go mbaineann an custaiméir leas as fabhtanna nó teipeanna chun a mbuntáiste féin.
xvii.		Míníonn aistríodh nach shócmhainní	an custaiméir go bhfuarthas na criptea-shócmhainní a chuig CASP trí luaíochtaí mianadóireachta nó stainge, ach cosúil go bhfuil na luaíochtaí sin comhréireach leis na criptea- a ghintear trí ghníomhaíochtaí den sórt sin.

21.6. D’fhéadfadh na fachtóirí seo a leanas a bheith ina gcúis le riosca a laghdú sna cásanna seo a leanas:

a) gur chomhlíon an custaiméir na ceanglais faisnéise dá bhforáiltear i Rialachán (AE) 2023/1113 agus mar a shonraítear a thuilleadh i gCuid 4 de Threoirlínte Rialacha Taistil ÚBE⁸ , le linn idirbheart i gcriptea-shócmhainní roimhe seo agus gur chuir sé faisnéis ar fáil lenar féidir custaiméir a shainaithint nó lenar féidir é a sheiceáil i gcás dabht nó amhrais;
b) nár cúis amhrais ná imní iad idirbhearta an chustaiméara roimhe seo i gcriptea-shócmhainní, agus go bhfuil an táirge nó an tseirbhís atá á lorg i gcomhréir le próifíl riosca an chustaiméara;
c) go n-iarrann an custaiméir malartú chuig airgeadra oifigiúil nó ó airgeadra oifigiúil agus is é foinse nó ceann scríbe na gcistí cuntas bainc an chustaiméara féin le hinstitiúid chreidmheasa i ndlínse ar mheas an CASP go bhfuil riosca íseal ag baint leis;
d) go n-iarrann an custaiméir malartú agus is é foinse nó ceann scríbe na criptea-shócmhainne cuntas criptea-shócmhainní an chustaiméara féin nó seoladh mórleabhar dáilte, atá á óstáil ag CASP a rialaítear faoi Rialachán (AE) 2023/1114 nó ag soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní, seachas CASP a rialáiltear faoi Rialachán (AE) 2023/1114, a rialáiltear agus a ndéantar maoirseacht air lasmuigh den AE faoin gcreat rialála atá chomh láidir leis an gcreat rialála a bheartaítear i Rialachán (AE) 2023/1114 agus, atá faoi réir cheanglais AML/CFT atá chomh láidir leo siúd a bheartaítear i dTreoir (AE) 2015/849, atá curtha ar liosta geal nó a chineann CASP ar shlí eile é a bheith mar riosca íseal;
e) go n-iarrann an custaiméir malartú agus go mbaineann foinse nó ceann scríbe na criptea-shócmhainne le híocaíochtaí ar luach íseal le haghaidh earraí agus seirbhísí chuig cuntas criptea-shócmhainní nó ó chuntas criptea-shócmhainní nó chuig seoladh mórleabhar dáilte nó uaidh nach bhfuil aon fhaisnéis dhíobhálach ar fáil ina leith;
f) go n-aistríonn an custaiméir idir dhá CASP nó idir CASP agus soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní, seachas CASP a rialáiltear faoi Rialachán (AE) 2023/1114, atá faoi réir rialála agus maoirseachta laistigh den AE nó atá faoi réir ar shlí eile chreat rialála atá chomh láidir leis an gcreat a bheartaítear i Rialachán (AE) 2023/1114 agus, atá faoi réir ceanglais AML/CFT atá chomh láidir leo siúd a bheartaítear i dTreoir (AE) 2015/849.

Tosca riosca tíre nó geografacha

21.7. D’fhéadfadh na tosca seo a leanas a bheith ina gcúis le riosca a mhéadú:

a) Tagann cistí an chustaiméara a mhalartaítear ar chriptea-shócmhainní ó chaidrimh phearsanta nó ghnó a bhaineann le dlínsí a bhfuil riosca ML/TF níos airde ag baint leo.
b) Tá an cuntas tionscnaimh nó an cuntas criptea-shócmhainní is tairbhí nó an seoladh mórleabhar dáilte nasctha le dlínse a bhfuil baint aici le riosca ML/TF níos airde nó le dlínsí/réigiúin arb eol go gcuireann siad cistiú nó tacaíocht ar fáil do ghníomhaíochtaí sceimhlitheoireachta nó i gcás inarb eol go bhfuil grúpaí a dhéanann cionta sceimhlitheoireachta ag feidhmiú, agus le dlínsí atá faoi réir smachtbhannaí airgeadais, trádbhac nó beart a bhaineann leis an sceimhlitheoireacht, le maoiniú sceimhlitheoireachta nó le hiomadú.
c) Is cónaitheoir é an custaiméir nó úinéir tairbhiúil an chustaiméara, tá sé bunaithe, oibríonn sé i gcaidreamh pearsanta nó gnó nó tá caidreamh pearsanta nó gnó aige a bhaineann le dlínse a bhfuil riosca méadaithe ML nó TF ag baint léi.
d) Bunaítear an caidreamh gnó trí CASP nó trí chriptea-ATM, atá lonnaithe i réigiún nó i ndlínse a bhfuil baint aige le leibhéil arda an riosca ML/TF.
e) Tá baint ag an gcustaiméir le hoibríochtaí mianadóireachta criptea-shócmhainní, go díreach nó go hindíreach trí chaidrimh le tríú páirtithe, a

dhéantar

ndlínse ardriosca, arna sainaithint ag an gCoimisiún Eorpach i

gcomhréir le hAirteagal 9 de Threoir (AE) 2015/849, nó i ndlínse atá faoi réir ag bearta sriantacha nó smachtbhannaí airgeadais spriocdhírithe.

21.8. An fachtóir a d’fhéadfadh a bheith ina chúis le riosca a laghdú:

a) i gcás ina dtagann an t-aistriú ó chuntas criptea-shócmhainne nó ina seoltar an t-aistriú chuig cuntas criptea-shócmhainne nó seoladh mórleabhar dáilte arna óstáil ag CASP nó ag soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní seachas CASP a rialáiltear faoi Rialachán (AE) 2023/1114, i ndlínse a bhfuil baint aici le leibhéil ísle an riosca ML/TF.

Tosca riosca bealaí dáileacháin

21.9. D’fhéadfadh na tosca seo a leanas a bheith ina gcúis le riosca a mhéadú:

a) Bunaítear an caidreamh gnó trí úsáid a bhaint as cianréitigh ionduchtaithe do chustaiméirí nach bhfuil i gcomhréir le Treoirlínte ÚBE maidir le hIonduchtú Custaiméirí Cianda⁹ .
b) Níl aon srianta ar an ionstraim chistiúcháin, mar shampla i gcás airgid thirim, seiceanna nó táirgí ríomh-airgid a thairbhíonn den díolúine faoi Airteagal 12 de Threoir (AE) 2015/849.
c) Bunaítear an caidreamh gnó idir CASP agus an custaiméir trí sholáthraí seirbhísí idirghabhála criptea-shócmhainní a shainmhínítear i dTreoirlíne 9.20 thuas.
d) Is soláthraí seirbhísí criptea-shócmhainní atá lonnaithe i ndlínse ardriosca a dhéanann custaiméir a shainaithint agus a fhíorú ar bhonn chomhaontú seachfhoinsithe, i gcomhréir le hAirteagal 29 de Threoir (AE) 2015/849.

e) Bealaí

dáileacháin

nua nó teicneolaíocht nua a úsáidtear chun criptea-

shócmhainní a dháileadh, nach ndearnadh tástáil iomlán orthu go fóill nó a bhfuil leibhéal méadaithe riosca ML/TF ag baint leo.

f) Bunaítear an caidreamh gnó trí chriptea-ATManna, rud a mhéadaíonn riosca mar gheall ar úsáid airgid thirim.

21.10. An fachtóir a d’fhéadfadh a bheith ina chúis le riosca a laghdú:

a) I gcás ina mbraitheann CASP ar bhearta CDD arna gcur i bhfeidhm ag tríú páirtí i gcomhréir le hAirteagal 26 de Threoir (AE) 2015/849 agus i gcás ina bhfuil an tríú páirtí sin lonnaithe in AE.

⁶ Rialachán (AE) 2023/1114 maidir le margaí i gcriptea-shócmhainní, agus lena leasaítear Rialacháin (AE) Uimh. 1093/2010 agus (AE) Uimh. 1095/2010 agus Treoracha 2013/36/AE agus (AE) 2019/1937

⁷ Rialachán (AE) 2023/1114 maidir le margaí i gcriptea-shócmhainní, agus lena leasaítear Rialacháin (AE) Uimh. 1093/2010 agus (AE) Uimh. 1095/2010 agus Treoracha 2013/36/AE agus (AE) 2019/1937.

⁸ Treoirlínte maidir le cosc a chur ar mhí-úsáid cistí agus aistrithe criptea-shócmhainní áirithe chun críocha sciúrtha airgid agus maoinithe sceimhlitheoireachta faoi Rialachán (AE) 2023/1113, [.... cuir isteach anseo uimhir na dTreoirlínte sin a luaithe a ghlacfar iad’, faoi láthair faoi chomhairliúchán (ÚBE/CP/2023/35)] (‘Na Treoirlínte maidir le Rialacha Taistil’)

⁹ Treoirlínte ÚBE maidir le húsáid Réiteach Ionduchtaithe Custaiméirí Cianda faoi Airteagal 13(1) de Threoir (AE) 2015/849

1. Forbhreathnú

Teideal	Rialáil

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

Ceanglais
Foinse	Ceanglas

3. Caighdeáin ghaolmhara

Caighdeáin
Foinse	Ceanglas

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/