4. Uz iznimku slučajeva obuhvaćenih odjeljkom 2. ovog poglavlja, u slučajevima većeg rizika iz stavka 1. ovog članka obveznici primjenjuju pojačane mjere dubinske analize razmjerne utvrđenim većim rizicima, koje mogu uključivati sljedeće mjere:
|
(a)
|
pribavljanje dodatnih informacija o stranci i stvarnim vlasnicima;
|
|
(b)
|
pribavljanje dodatnih informacija o predviđenoj vrsti poslovnog odnosa;
|
|
(c)
|
pribavljanje dodatnih informacija o izvoru sredstava i izvoru bogatstva stranke i stvarnih vlasnika;
|
|
(d)
|
pribavljanje informacija o razlozima za planirane ili provedene transakcije i njihovoj usklađenosti s poslovnim odnosom;
|
|
(e)
|
pribavljanje odobrenja višeg rukovodstva za uspostavu ili nastavak poslovnog odnosa;
|
|
(f)
|
provedbu pojačanog praćenja poslovnog odnosa povećanjem broja i učestalosti primijenjenih kontrola te odabirom obrazaca transakcija za koje je potrebno daljnje ispitivanje;
|
|
(g)
|
zahtijevanje da se prvo plaćanje provede preko računa na ime stranke pri kreditnoj instituciji koja podliježe standardima dubinske analize stranke koji nisu blaži od standarda utvrđenih u ovoj Uredbi.
|