(4) Cu excepția cazurilor reglementate de secțiunea 2 din prezentul capitol, în cazul unui risc mai ridicat astfel cum se menționează la alineatul (1) de la prezentul articol, entitățile obligate aplică măsuri sporite de precauție, proporționale cu riscurile mai ridicate identificate, care pot include următoarele măsuri:
|
(a)
|
obținerea de informații suplimentare privind clientul și beneficiarii reali;
|
|
(b)
|
obținerea de informații suplimentare privind natura avută în vedere a relației de afaceri;
|
|
(c)
|
obținerea de informații privind sursa fondurilor și sursa averii clientului și a beneficiarilor reali;
|
|
(d)
|
obținerea de informații privind justificarea tranzacțiilor avute în vedere sau realizate și coerența acestora cu relația de afaceri;
|
|
(e)
|
obținerea aprobării personalului de conducere de nivel superior pentru stabilirea sau continuarea relației de afaceri;
|
|
(f)
|
realizarea unei monitorizări sporite a relației de afaceri, prin creșterea numărului și frecvenței controalelor aplicate și prin selectarea tiparelor de tranzacții care necesită o examinare suplimentară;
|
|
(g)
|
solicitarea ca prima plată să fie efectuată printr-un cont deschis în numele clientului la o instituție de credit supusă unor standarde de precauție privind clientela care nu sunt mai puțin stringente decât cele prevăzute în prezentul regulament.
|