+RÈGLEMENT (UE) 2024/1620 DU PARLEMENT EUROPÉEN ET DU CONSEIL du 31 mai 2024 instituant l’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et modifiant les règlements (UE) n o 1093/2010, (UE) n o 1094/2010 et (UE) n o 1095/2010 (Texte présentant de l’intérêt pour l’EEE)
---+CHAPITRE I INSTITUTION, STATUT JURIDIQUE ET DÉFINITIONS
------+Article premier
---------+Article premier 1.
---------+Article premier 2.
---------+Article premier 3.
------+Article 2
------+Article 3
---------+Article 3 1.
---------+Article 3 2.
---------+Article 3 3.
------+Article 4
---+CHAPITRE II MISSIONS ET POUVOIRS DE L’AUTORITÉ
------+SECTION 1 Missions et pouvoirs
---------+Article 5
------------+Article 5 1.
------------+Article 5 2.
------------+Article 5 3.
------------+Article 5 4.
------------+Article 5 5.
------------+Article 5 6.
---------+Article 6
------------+Article 6 1.
------------+Article 6 2.
------------+Article 6 3.
------------+Article 6 4.
------+SECTION 2 Système de surveillance lbc/ft
---------+Article 7
------------+Article 7 1.
------------+Article 7 2.
------------+Article 7 3.
------------+Article 7 4.
---------+Article 8
------------+Article 8 1.
------------+Article 8 2.
------------+Article 8 3.
------------+Article 8 4.
---------+Article 9
------------+Article 9 1.
------------+Article 9 2.
------------+Article 9 3.
------------+Article 9 4.
------------+Article 9 5.
------------+Article 9 6.
---------+Article 10
------------+Article 10 1.
------------+Article 10 2.
------------+Article 10 3.
------------+Article 10 4.
------------+Article 10 5.
------------+Article 10 6.
------------+Article 10 7.
---------+Article 11
------------+Article 11 1.
------------+Article 11 2.
------------+Article 11 3.
------------+Article 11 4.
------------+Article 11 5.
------------+Article 11 6.
------------+Article 11 7.
------+SECTION 3 Surveillance directe des entités assujetties sélectionnées
---------+Article 12
------------+Article 12 1.
------------+Article 12 2.
------------+Article 12 3.
------------+Article 12 4.
------------+Article 12 5.
------------+Article 12 6.
------------+Article 12 7.
------------+Article 12 8.
---------+Article 13
------------+Article 13 1.
------------+Article 13 2.
------------+Article 13 3.
------------+Article 13 4.
------------+Article 13 5.
------------+Article 13 6.
---------+Article 14
------------+Article 14 1.
------------+Article 14 2.
------------+Article 14 3.
------------+Article 14 4.
------------+Article 14 5.
------------+Article 14 6.
---------+Article 15
------------+Article 15 1.
------------+Article 15 2.
------------+Article 15 3.
---------+Article 16
------------+Article 16 1.
------------+Article 16 2.
------------+Article 16 3.
------------+Article 16 4.
------------+Article 16 5.
------------+Article 16 6.
---------+Article 17
------------+Article 17 1.
------------+Article 17 2.
------------+Article 17 3.
---------+Article 18
------------+Article 18 1.
------------+Article 18 2.
---------+Article 19
------------+Article 19 1.
------------+Article 19 2.
------------+Article 19 3.
------------+Article 19 4.
------------+Article 19 5.
------------+Article 19 6.
---------+Article 20
------------+Article 20 1.
------------+Article 20 2.
---------+Article 21
------------+Article 21 1.
------------+Article 21 2.
------------+Article 21 3.
------------+Article 21 4.
------------+Article 21 5.
------------+Article 21 6.
---------+Article 22
------------+Article 22 1.
------------+Article 22 2.
------------+Article 22 3.
------------+Article 22 4.
------------+Article 22 5.
------------+Article 22 6.
------------+Article 22 7.
------------+Article 22 8.
------------+Article 22 9.
------------+Article 22 10.
---------+Article 23
------------+Article 23 1.
------------+Article 23 2.
------------+Article 23 3.
------------+Article 23 4.
------------+Article 23 5.
---------+Article 24
------------+Article 24 1.
------------+Article 24 2.
---------+Article 25
------------+Article 25 1.
------------+Article 25 2.
------------+Article 25 3.
------------+Article 25 4.
---------+Article 26
------------+Article 26 1.
------------+Article 26 2.
---------+Article 27
------------+Article 27 1.
------------+Article 27 2.
------------+Article 27 3.
------------+Article 27 4.
------------+Article 27 5.
------------+Article 27 6.
------------+Article 27 7.
------------+Article 27 8.
---------+Article 28
---------+Article 29
------------+Article 29 1.
------------+Article 29 2.
------------+Article 29 3.
------------+Article 29 4.
------------+Article 29 5.
------+SECTION 4 Surveillance indirecte des entités assujetties non sélectionnées
---------+Article 30
------------+Article 30 1.
------------+Article 30 2.
------------+Article 30 3.
------------+Article 30 4.
---------+Article 31
------------+Article 31 1.
------------+Article 31 2.
---------+Article 32
------------+Article 32 1.
------------+Article 32 2.
------------+Article 32 3.
------------+Article 32 4.
------------+Article 32 5.
------------+Article 32 6.
------------+Article 32 7.
------------+Article 32 8.
------------+Article 32 9.
---------+Article 33
------------+Article 33 1.
------------+Article 33 2.
------------+Article 33 3.
------------+Article 33 4.
------------+Article 33 5.
------------+Article 33 6.
------------+Article 33 7.
------------+Article 33 8.
---------+Article 34
------------+Article 34 1.
------------+Article 34 2.
------------+Article 34 3.
------------+Article 34 4.
------------+Article 34 5.
------------+Article 34 6.
------------+Article 34 7.
------+SECTION 5 Supervision du secteur non financier
---------+Article 35
------------+Article 35 1.
------------+Article 35 2.
------------+Article 35 3.
------------+Article 35 4.
------------+Article 35 5.
------------+Article 35 6.
------------+Article 35 7.
------------+Article 35 8.
------------+Article 35 9.
---------+Article 36
------------+Article 36 1.
------------+Article 36 2.
------------+Article 36 3.
---------+Article 37
------------+Article 37 1.
------------+Article 37 2.
------------+Article 37 3.
------------+Article 37 4.
------------+Article 37 5.
---------+Article 38
------------+Article 38 1.
------------+Article 38 2.
------------+Article 38 3.
------------+Article 38 4.
------+SECTION 6 Mécanisme de coordination et de soutien pour les CRF
---------+Article 39
------------+Article 39 1.
------------+Article 39 2.
------------+Article 39 3.
---------+Article 40
------------+Article 40 1.
------------+Article 40 2.
------------+Article 40 3.
------------+Article 40 4.
------------+Article 40 5.
------------+Article 40 6.
------------+Article 40 7.
------------+Article 40 8.
---------+Article 41
------------+Article 41 1.
------------+Article 41 2.
------------+Article 41 3.
------------+Article 41 4.
------------+Article 41 5.
------------+Article 41 6.
---------+Article 42
------------+Article 42 1.
------------+Article 42 2.
------------+Article 42 3.
---------+Article 43
------------+Article 43 1.
------------+Article 43 2.
------------+Article 43 3.
---------+Article 44
------------+Article 44 1.
------------+Article 44 2.
------------+Article 44 3.
------------+Article 44 4.
------------+Article 44 5.
------------+Article 44 6.
---------+Article 45
------------+Article 45 1.
------------+Article 45 2.
------------+Article 45 3.
------------+Article 45 4.
---------+Article 46
------------+Article 46 1.
------------+Article 46 2.
------------+Article 46 3.
------------+Article 46 4.
------------+Article 46 5.
------------+Article 46 6.
---------+Article 47
------------+Article 47 1.
------------+Article 47 2.
------------+Article 47 3.
------------+Article 47 4.
------------+Article 47 5.
------------+Article 47 6.
---------+Article 48
------------+Article 48 1.
------------+Article 48 2.
------------+Article 48 3.
------------+Article 48 4.
------------+Article 48 5.
------------+Article 48 6.
------------+Article 48 7.
------+SECTION 7 Instruments communs
---------+Article 49
------------+Article 49 1.
------------+Article 49 2.
------------+Article 49 3.
------------+Article 49 4.
---------+Article 50
------------+Article 50 1.
------------+Article 50 2.
------------+Article 50 3.
---------+Article 51
------------+Article 51 1.
------------+Article 51 2.
------------+Article 51 3.
---------+Article 52
------------+Article 52 1.
------------+Article 52 2.
---------+Article 53
------------+Article 53 1.
------------+Article 53 2.
------------+Article 53 3.
------------+Article 53 4.
---------+Article 54
------------+Article 54 1.
------------+Article 54 2.
------------+Article 54 3.
------------+Article 54 4.
------------+Article 54 5.
---------+Article 55
------------+Article 55 1.
------------+Article 55 2.
------------+Article 55 3.
---+CHAPITRE III ORGANISATION DE L’AUTORITÉ
------+Article 56
------+SECTION 1 Conseil général
---------+Article 57
------------+Article 57 1.
------------+Article 57 2.
------------+Article 57 3.
------------+Article 57 4.
------------+Article 57 5.
---------+Article 58
------------+Article 58 1.
------------+Article 58 2.
------------+Article 58 3.
------------+Article 58 4.
---------+Article 59
------------+Article 59 1.
------------+Article 59 2.
------------+Article 59 3.
---------+Article 60
------------+Article 60 1.
------------+Article 60 2.
------------+Article 60 3.
------------+Article 60 4.
------------+Article 60 5.
------------+Article 60 6.
------------+Article 60 7.
------------+Article 60 8.
---------+Article 61
------------+Article 61 1.
------------+Article 61 2.
------------+Article 61 3.
------------+Article 61 4.
------------+Article 61 5.
---------+Article 62
------------+Article 62 1.
------------+Article 62 2.
------------+Article 62 3.
------------+Article 62 4.
------------+Article 62 5.
------------+Article 62 6.
------+SECTION 2 Conseil exécutif
---------+Article 63
------------+Article 63 1.
------------+Article 63 2.
------------+Article 63 3.
------------+Article 63 4.
------------+Article 63 5.
------------+Article 63 6.
------------+Article 63 7.
------------+Article 63 8.
---------+Article 64
------------+Article 64 1.
------------+Article 64 2.
------------+Article 64 3.
------------+Article 64 4.
------------+Article 64 5.
------------+Article 64 6.
------------+Article 64 7.
---------+Article 65
------------+Article 65 1.
------------+Article 65 2.
------------+Article 65 3.
------------+Article 65 4.
---------+Article 66
------------+Article 66 1.
------------+Article 66 2.
------------+Article 66 3.
---------+Article 67
------------+Article 67 1.
------------+Article 67 2.
------------+Article 67 3.
------------+Article 67 4.
------+SECTION 3 Le président de l’Autorité
---------+Article 68
------------+Article 68 1.
------------+Article 68 2.
------------+Article 68 3.
------------+Article 68 4.
------------+Article 68 5.
---------+Article 69
------------+Article 69 1.
------------+Article 69 2.
------+SECTION 4 Le directeur exécutif
---------+Article 70
------------+Article 70 1.
------------+Article 70 2.
------------+Article 70 3.
------------+Article 70 4.
------------+Article 70 5.
------------+Article 70 6.
---------+Article 71
------------+Article 71 1.
------------+Article 71 2.
------------+Article 71 3.
------+SECTION 5 Commission administrative de réexamen
---------+Article 72
------------+Article 72 1.
------------+Article 72 2.
------------+Article 72 3.
---------+Article 73
------------+Article 73 1.
------------+Article 73 2.
---------+Article 74
------------+Article 74 1.
------------+Article 74 2.
------------+Article 74 3.
------------+Article 74 4.
------------+Article 74 5.
------------+Article 74 6.
---------+Article 75
------------+Article 75 1.
------------+Article 75 2.
------------+Article 75 3.
------------+Article 75 4.
---+CHAPITRE IV DISPOSITIONS FINANCIÈRES
------+Article 76
---------+Article 76 1.
---------+Article 76 2.
---------+Article 76 3.
---------+Article 76 4.
------+Article 77
---------+Article 77 1.
---------+Article 77 2.
---------+Article 77 3.
---------+Article 77 4.
---------+Article 77 5.
---------+Article 77 6.
------+Article 78
---------+Article 78 1.
---------+Article 78 2.
---------+Article 78 3.
---------+Article 78 4.
---------+Article 78 5.
---------+Article 78 6.
---------+Article 78 7.
---------+Article 78 8.
------+Article 79
---------+Article 79 1.
---------+Article 79 2.
------+Article 80
---------+Article 80 1.
---------+Article 80 2.
---------+Article 80 3.
---------+Article 80 4.
---------+Article 80 5.
---------+Article 80 6.
---------+Article 80 7.
---------+Article 80 8.
------+Article 81
------+Article 82
---------+Article 82 1.
---------+Article 82 2.
---------+Article 82 3.
------+Article 83
---------+Article 83 1.
---------+Article 83 2.
---------+Article 83 3.
------+Article 84
---------+Article 84 1.
---------+Article 84 2.
---------+Article 84 3.
---------+Article 84 4.
---------+Article 84 5.
---------+Article 84 6.
---------+Article 84 7.
---+CHAPITRE V PERSONNEL ET COOPÉRATION
------+SECTION 1 Personnel
---------+Article 85
------------+Article 85 1.
------------+Article 85 2.
------------+Article 85 3.
------------+Article 85 4.
------------+Article 85 5.
---------+Article 86
---------+Article 87
---------+Article 88
------------+Article 88 1.
------------+Article 88 2.
------------+Article 88 3.
------------+Article 88 3a.
------------+Article 88 4.
------------+Article 88 5.
---------+Article 89
------------+Article 89 1.
------------+Article 89 2.
---------+Article 90
------------+Article 90 1.
------------+Article 90 2.
------------+Article 90 3.
------+SECTION 2 Coopération
---------+Article 91
------------+Article 91 1.
------------+Article 91 2.
---------+Article 92
------------+Article 92 1.
------------+Article 92 2.
------------+Article 92 3.
------------+Article 92 4.
---------+Article 92bis
------------+Article 92bis 1.
------------+Article 92bis 2.
------------+Article 92bis 3.
------------+Article 92bis 4.
------------+Article 92bis 5.
------------+Article 92bis 6.
------------+Article 92bis 7.
------------+Article 92bis 8.
------------+Article 92bis 9.
------------+Article 92bis 10.
------------+Article 92bis 11.
------------+Article 92bis 12.
---------+Article 93
------------+Article 93 1.
------------+Article 93 2.
---------+Article 94
------------+Article 94 1.
------------+Article 94 2.
------------+Article 94 3.
---------+Article 95
------------+Article 95 1.
------------+Article 95 2.
------------+Article 95 3.
------------+Article 95 4.
---+CHAPITRE VI DISPOSITIONS GÉNÉRALES ET FINALES
------+Article 96
---------+Article 96 1.
---------+Article 96 2.
---------+Article 96 3.
---------+Article 96 4.
---------+Article 96 5.
------+Article 97
---------+Article 97 1.
---------+Article 97 2.
---------+Article 97 3.
------+Article 98
---------+Article 98 1.
---------+Article 98 2.
------+Article 99
---------+Article 99 1.
---------+Article 99 2.
------+Article 100
---------+Article 100 1.
---------+Article 100 2.
---------+Article 100 3.
---------+Article 100 4.
---------+Article 100 5.
---------+Article 100 6.
---------+Article 100 7.
------+Article 101
---------+Article 101 1.
---------+Article 101 2.
------+Article 102
---------+Article 102 1.
---------+Article 102 2.
---------+Article 102 3.
---------+Article 102 4.
------+Article 103
------+Article 104
------+Article 105
------+Article 106
---------+Article 106 1.
---------+Article 106 2.
---------+Article 106 3.
---------+Article 106 4.
------+Article 107
------+Article 108
---+ANNEXE I Liste des coefficients liés à des circonstances aggravantes et atténuantes pour l’application de l’article 22
---+ANNEXE II Liste des exigences directement applicables visées à l’article 22, paragraphe 3
 English - European Union - Financial Industry - Anti-Money Laundering -

RÈGLEMENT (UE) 2024/1620 DU PARLEMENT EUROPÉEN ET DU CONSEIL du 31 mai 2024 instituant l’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et modifiant les règlements (UE) n o 1093/2010, (UE) n o 1094/2010 et (UE) n o 1095/2010 (Texte présentant de l’intérêt pour l’EEE)

RÈGLEMENT (UE) 2024/1620 DU PARLEMENT EUROPÉEN ET DU CONSEIL

du 31 mai 2024

instituant l’Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et modifiant les règlements (UE) no 1093/2010, (UE) no 1094/2010 et (UE) no 1095/2010

(Texte présentant de l’intérêt pour l’EEE)

Le présent règlement est obligatoire dans tous ses éléments et directement applicable dans tout État membre.

1. Vue d’ensemble

,
CHAPITRE I INSTITUTION, STATUT JURIDIQUE ET DÉFINITIONS CHAPITRE I INSTITUTION, STATUT JURIDIQUE ET DÉFINITIONS
CHAPITRE II MISSIONS ET POUVOIRS DE L’AUTORITÉ CHAPITRE II MISSIONS ET POUVOIRS DE L’AUTORITÉ
CHAPITRE III ORGANISATION DE L’AUTORITÉ CHAPITRE III ORGANISATION DE L’AUTORITÉ
CHAPITRE IV DISPOSITIONS FINANCIÈRES CHAPITRE IV DISPOSITIONS FINANCIÈRES
CHAPITRE V PERSONNEL ET COOPÉRATION CHAPITRE V PERSONNEL ET COOPÉRATION
CHAPITRE VI DISPOSITIONS GÉNÉRALES ET FINALES CHAPITRE VI DISPOSITIONS GÉNÉRALES ET FINALES
ANNEXE I Liste des coefficients liés à des circonstances aggravantes et atténuantes pour l’application de l’article 22



ANNEXE I

Liste des coefficients liés à des circonstances aggravantes et atténuantes pour l’application de l’article 22

Les coefficients ci-après s’appliquent de manière cumulative aux montants de base visés à l’article 22, paragraphe 4, sur la base de chacune des circonstances aggravantes ou atténuantes suivantes:

I. 

Coefficients d’ajustement liés à des circonstances aggravantes:

1. 

Si la violation a été commise de manière répétée, un coefficient de 1,1 est appliqué de manière cumulative, pour chaque fois qu’elle a été répétée.

2. 

Si la violation a été commise pendant plus de six mois, un coefficient de 1,5 est appliqué.

3. 

Si l’infraction a mis en évidence des faiblesses systémiques dans l’organisation de l’entité assujettie sélectionnée, notamment en ce qui concerne ses procédures, ses systèmes de gestion ou ses dispositifs de contrôle interne, un coefficient de 2,2 est appliqué.

4. 

Si l’infraction a été commise délibérément, un coefficient de 3 est appliqué.

5. 

Si aucune mesure corrective n’a été prise depuis que la violation a été constatée, un coefficient de 1,7 est appliqué.

6. 

Si les membres d’un niveau élevé de la hiérarchie de l’entité assujettie sélectionnée n’ont pas coopéré avec l’Autorité dans le cadre de ses enquêtes, un coefficient de 1,5 est appliqué.

II. 

Coefficients d’ajustement liés à des circonstances atténuantes:

1. 

Si les membres d’un niveau élevé de la hiérarchie de l’entité assujettie sélectionnée peuvent démontrer qu’elle a pris toutes les mesures nécessaires pour prévenir la violation, un coefficient de 0,7 est appliqué.

2. 

Si l’entité assujettie sélectionnée a porté la violation à l’attention de l’Autorité rapidement, efficacement et complètement, un coefficient de 0,4 est appliqué.

3. 

Si l’entité assujettie sélectionnée a, de son plein gré, pris des mesures pour veiller à ce que des violations similaires ne puisse plus être commises à l’avenir, un coefficient de 0,6 est appliqué.
ANNEXE II Liste des exigences directement applicables visées à l’article 22, paragraphe 3



ANNEXE II

Liste des exigences directement applicables visées à l’article 22, paragraphe 3

1. 

Les exigences relatives à la vigilance à l’égard de la clientèle visées à l’article 22, paragraphe 3, points a) et b), du présent règlement sont celles prévues par les articles 19, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 33, 34, 36, 39, 42, 44, 46 et 47 du règlement (UE) 2024/1624.

2. 

Les exigences relatives aux politiques, procédures et contrôles à l’échelle du groupe visées à l’article 22, paragraphe 3, point a), du présent règlement sont celles prévues par les articles 16 et 17 du règlement (UE) 2024/1624.

3. 

Les exigences relatives aux obligations d’information visées à l’article 22, paragraphe 3, points a) et b), sont celles prévues par les articles 69, 70 et 71 du règlement (UE) 2024/1624 et les articles 9, 13 et 18 du règlement (UE) 2023/1113.

4. 

Les exigences relatives aux politiques, procédures et contrôles internes visées à l’article 22, paragraphe 3, point b), du présent règlement sont celles prévues par les articles 9, 10, 11, 18, 48 et 49 du règlement (UE) 2024/1624 et l’article 23 du règlement (UE) 2023/1113.

5. 

Les autres exigences visées à l’article 22, paragraphe 3, points c) et d), du présent règlement sont celles prévues par les articles 73, 77, 78 et 79 du règlement (UE) 2024/1624 et les articles 7, 8, 10, 11, 12, 14, 16, 17, 19, 21, 24 et 26 du règlement (UE) 2023/1113.

1.1 Références

1.2 Exigences identifiées

1.3 Normes associées

2. Exigences identifiées

Exigences

3. Normes associées

Normes