+31. cikk Az Unió pénzügyi rendszerét konkrétan és súlyosan fenyegető harmadik országok azonosítása
---+31. cikk (1)
---+31. cikk (2)
---+31. cikk (3)
---+31. cikk (4)
---+31. cikk (5)
---+31. cikk (6)
---+31. cikk (7)
---+31. cikk (8)
---+31. cikk (9)

31. cikk Az Unió pénzügyi rendszerét konkrétan és súlyosan fenyegető harmadik országok azonosítása

1. Áttekintés

,
31. cikk (1)
A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy e rendelet kiegészítése érdekében a 85. cikkel összhangban felhatalmazáson alapuló jogi aktusokat fogadjon el harmadik országok azonosítása céljából, amennyiben ezt – kivételes esetekben – elengedhetetlennek ítéli meg az Unió pénzügyi rendszerét és a belső piac megfelelő működését veszélyeztető, az említett harmadik országok által jelentett olyan konkrét és súlyos fenyegetések mérséklése érdekében, amelyek a 29. és a 30. cikk alapján nem mérsékelhetők.
31. cikk (2)

A Bizottság az (1) bekezdésben említett, felhatalmazáson alapuló jogi aktusok kidolgozásakor különösen a következő kritériumokat veszi figyelembe:

a) 

a harmadik országnak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó jogi és intézményi kerete, különösen:

i. 

a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás bűncselekménnyé nyilvánítása;

ii. 

ügyfél-átvilágítási intézkedések;

iii. 

nyilvántartási követelmények;

iv. 

a gyanús ügyletek bejelentésére vonatkozó követelmények;

v. 

a jogi személyek és konstrukciók tényleges tulajdonosára vonatkozó pontos és kellő időben nyújtott információk rendelkezésre állása az illetékes hatóságok számára;

b) 

a harmadik ország illetékes hatóságainak hatáskörei és eljárásai a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén, beleértve a kellően hatékony, arányos és kellő visszatartó erejű szankciókat, valamint a harmadik ország által a tagállamok illetékes hatóságaival folytatott együttműködést és információcserét;

c) 

a harmadik ország pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre szolgáló rendszere hatékony eszköz-e a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok kezelésére.
31. cikk (3)
Az (1) bekezdésben említett fenyegetettségi szint meghatározása céljából a Bizottság felkérheti az AMLA-t, hogy fogadjon el egy annak értékelésére irányuló véleményt, hogy a harmadik ország jelentette fenyegetés szintje miatt milyen konkrét hatás éri az Unió pénzügyi rendszerének integritását.
31. cikk (4)
Amennyiben az AMLA azt állapítja meg, hogy valamely, a 29. és a 30. cikk alapján azonosítottaktól eltérő harmadik ország konkrét és súlyos fenyegetést jelent az Unió pénzügyi rendszerére nézve, véleményt intézhet a Bizottsághoz, amelyben ismerteti az általa azonosított fenyegetést és azt, hogy megítélése szerint a Bizottságnak miért kellene az (1) bekezdés szerint azonosítania a harmadik országot.

Amennyiben a Bizottság úgy dönt, hogy nem azonosítja az első albekezdésben említett harmadik országot, azt indokolja az AMLA-nak.
31. cikk (5)
A Bizottság az (1) bekezdésben említett, felhatalmazáson alapuló jogi aktusok szövegezésekor figyelembe veszi különösen a pénzmosás megelőzése és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem területén illetékes nemzetközi szervezetek és standardalkotó intézmények vonatkozó értékeléseit, felméréseit, illetve jelentéseit.
31. cikk (6)
Amennyiben az érintett harmadik országból érkező, azonosított konkrét és súlyos fenyegetés jelentős stratégiai hiányosságnak minősül, a 29. cikk (4) bekezdését kell alkalmazni, és az e cikk (1) bekezdésében említett, felhatalmazáson alapuló jogi aktusban meg kell határozni a 29. cikk (5) bekezdésében említett konkrét ellenintézkedéseket.
31. cikk (7)
Amennyiben az érintett harmadik országból érkező, azonosított konkrét és súlyos fenyegetés megfelelési hiányosságnak minősül, az (1) bekezdésben említett, felhatalmazáson alapuló jogi aktusban meg kell határozni a 34. cikk (4) bekezdésében felsoroltak körében azokat a konkrét fokozott átvilágítási intézkedéseket, amelyeket a kötelezett szolgáltatóknak alkalmazniuk kell az adott harmadik országból származó természetes vagy jogi személyeket érintő üzleti kapcsolatokkal vagy alkalmi ügyletekkel kapcsolatos kockázatok csökkentésére.
31. cikk (8)
A Bizottság rendszeresen felülvizsgálja az (1) bekezdésben említett, felhatalmazáson alapuló jogi aktusokat annak biztosítása érdekében, hogy a (6) bekezdésben említett elllenintézkedések és a (7) bekezdésben említett fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedések figyelembe vegyék a harmadik ország pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó keretének változásait, továbbá a kockázatokhoz mérten arányosak és megfelelőek legyenek.
31. cikk (9)

A Bizottság végrehajtási jogi aktus útján elfogadhatja a harmadik országok e cikk szerinti azonosítására szolgáló módszertant. E végrehajtási jogi aktusban különösen a következőket kell meghatározni:

a) 

a (2) bekezdésben említett kritériumok értékelésének módját;

b) 

az értékelés alatt álló harmadik országgal való kapcsolattartás folyamatát;

c) 

a tagállamoknak és az AMLA-nak az Unió pénzügyi rendszerére nézve konkrét és súlyos fenyegetést jelentő harmadik országok azonosításában való részvételének folyamatát.

Az e bekezdés első albekezdésében említett végrehajtási jogi aktust a 86. cikk (2) bekezdésében említett vizsgálóbizottsági eljárás keretében kell elfogadni.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok