+4. SZAKASZ Fokozott átvilágítás
---+34. cikk A fokozott átvilágítási intézkedések alkalmazási köre
------+34. cikk (1)
------+34. cikk (2)
------+34. cikk (3)
------+34. cikk (4)
------+34. cikk (5)
------+34. cikk (6)
------+34. cikk (7)
------+34. cikk (8)
---+35. cikk Ellenintézkedések az Unión kívülről eredő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási veszélyek mérséklésére
------+Article 35 (a)
------+Article 35 (b)
---+36. cikk A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések
------+Article 36 (a)
------+Article 36 (b)
------+Article 36 (c)
------+Article 36 (d)
------+Article 36 (e)
------+Article 36 2
---+37. cikk Kriptoeszköz-szolgáltatók határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolataira vonatkozó konkrét fokozott átvilágítási intézkedések
------+37. cikk (1)
------+37. cikk (2)
------+37. cikk (3)
---+38. cikk A harmadik országbeli válaszadó intézményekre vonatkozó egyedi intézkedések
------+38. cikk (1)
------+38. cikk (2)
------+38. cikk (3)
------+38. cikk (4)
------+38. cikk (5)
------+38. cikk (6)
------+38. cikk (7)
---+39. cikk Fiktív intézetekkel, illetve intézményekkel fenntartott levelező banki kapcsolatok tilalma
------+Article 39 1
------+Article 39 2
---+40. cikk A saját tárhelyen működtetett címmel rendelkező ügyletekkel kapcsolatos kockázatok csökkentését célzó intézkedések
------+40. cikk (1)
------+40. cikk (2)
---+41. cikk A befektetői letelepedési program keretében kérelmet benyújtó személyekre vonatkozó különös rendelkezések
---+42. cikk A kiemelt közszereplőkre vonatkozó különös rendelkezések
------+42. cikk (1)
------+42. cikk (2)
---+43. cikk A fontos közhivatalok jegyzéke
------+43. cikk (1)
------+43. cikk (2)
------+43. cikk (3)
------+43. cikk (4)
------+43. cikk (5)
---+44. cikk A biztosítási kedvezményezett kiemelt közszereplők
------+Article 44 (a)
------+Article 44 (b)
---+45. cikk Azon személyekre vonatkozó intézkedések, akiknek megszűnt a kiemelt közszereplői jogállása
------+45. cikk (1)
------+45. cikk (2)
------+45. cikk (3)
---+46. cikk A kiemelt közszereplők családtagjai és a kiemelt közszereplőkkel közeli kapcsolatban álló személyek

4. SZAKASZ Fokozott átvilágítás

4. SZAKASZ Fokozott átvilágítás

1. Áttekintés

,
34. cikk A fokozott átvilágítási intézkedések alkalmazási köre
35. cikk Ellenintézkedések az Unión kívülről eredő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási veszélyek mérséklésére

35. cikk

Ellenintézkedések az Unión kívülről eredő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási veszélyek mérséklésére

A 29. és 31. cikk alkalmazásában a Bizottság a következő ellenintézkedések közül választhat:

a) 

a kötelezett szolgáltatók által a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokhoz, valamint adott esetben az Unió pénzügyi rendszerét veszélyeztető egyéb országokhoz köthető természetes és jogi személyekre alkalmazandó ellenintézkedések, amelyek a következők:

i. 

további fokozott ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása;

ii. 

fokozott releváns bejelentési mechanizmusok vagy a pénzügyi tranzakciókról való rendszeres beszámolás bevezetése;

iii. 

az érintett harmadik országok természetes vagy jogi személyeivel folytatott üzleti kapcsolatok vagy ügyletek korlátozása;

b) 

a tagállamok által a kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokra, valamint adott esetben az Unió pénzügyi rendszerét veszélyeztető egyéb országokra alkalmazandó ellenintézkedések, amelyek a következők:

i. 

annak megtagadása, hogy az érintett országból származó kötelezett szolgáltatók leányvállalatot vagy fióktelepet vagy képviseleti irodát hozzanak létre, vagy annak egyéb módon történő figyelembevétele, hogy az adott kötelezett szolgáltató olyan harmadik országból származik, amely nem rendelkezik a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre szolgáló megfelelő rendszerekkel;

ii. 

annak megtiltása, hogy kötelezett szolgáltatók fióktelepet vagy képviseleti irodát hozzanak létre az érintett harmadik országban, vagy annak egyéb módon történő figyelembevétele, hogy az adott fióktelepet vagy képviseleti irodát olyan harmadik országban hoznák létre, amely nem rendelkezik a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre szolgáló megfelelő rendszerekkel;

iii. 

fokozott felügyeleti vizsgálatok vagy fokozott külső ellenőrzési követelmények előírása az érintett harmadik országban található kötelezett szolgáltatók fióktelepei és leányvállalatai tekintetében;

iv. 

fokozott külső ellenőrzési követelmények előírása a pénzügyi csoportoknak az érintett harmadik országban található bármely fióktelepük és leányvállalatuk tekintetében;

v. 

annak előírása, hogy a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények vizsgálják felül és módosítsák, illetve szükség esetén szüntessék meg az érintett harmadik országbeli válaszadó intézményekkel fennálló levelezőbanki kapcsolataikat.
36. cikk A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések

36. cikk

A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések

Harmadik országbeli válaszadó intézményekkel folytatott, kifizetéseket is magukban foglaló határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatok esetében – beleértve az értékpapírügyletek és pénzátutalások céljára kialakított kapcsolatokat is – a 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek üzleti kapcsolat létesítésekor:

a) 

elegendő információt kell gyűjteniük a válaszadó intézményről ahhoz, hogy teljes mértékben megismerjék a válaszadó intézmény üzleti tevékenységének jellegét, és nyilvánosan rendelkezésre álló információkból megállapítsák az intézmény megítélését és a felügyelet színvonalát;

b) 

értékelniük kell a válaszadó intézménynek a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását megakadályozni hivatott kontrollmechanizmusait;

c) 

az új levelezőbanki kapcsolatok létesítése előtt meg kell szerezniük a vezető tisztségviselők jóváhagyását;

d) 

dokumentálniuk kell minden egyes intézmény felelősségi körét;

e) 

a „payable through” számlák tekintetében meg kell győződniük arról, hogy a válaszadó intézmény ellenőrizte a levelező intézmény számláihoz közvetlen hozzáféréssel rendelkező ügyfelek személyazonosságát, és végrehajtotta folyamatos átvilágításukat, valamint meg kell győződniük arról is, hogy a válaszadó intézmény kérésre közölni tudja a vonatkozó ügyfél-átvilágítási adatokat.

Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények úgy döntenek, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos okokból megszüntetik a határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokat, e döntésüket dokumentálniuk kell.
37. cikk Kriptoeszköz-szolgáltatók határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolataira vonatkozó konkrét fokozott átvilágítási intézkedések
38. cikk A harmadik országbeli válaszadó intézményekre vonatkozó egyedi intézkedések
39. cikk Fiktív intézetekkel, illetve intézményekkel fenntartott levelező banki kapcsolatok tilalma
40. cikk A saját tárhelyen működtetett címmel rendelkező ügyletekkel kapcsolatos kockázatok csökkentését célzó intézkedések
41. cikk A befektetői letelepedési program keretében kérelmet benyújtó személyekre vonatkozó különös rendelkezések

41. cikk

A befektetői letelepedési program keretében kérelmet benyújtó személyekre vonatkozó különös rendelkezések

A 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedéseken túlmenően, azon harmadik országbeli állampolgárságú ügyfelek tekintetében, akik valamely tagállamban bármely típusú befektetés – többek között transzfer, ingatlanvásárlás vagy -bérlet, államkötvénybe való befektetés, gazdasági társaságokba való befektetés, a közjót szolgáló tevékenység javára történő adományozás, valamint az állami költségvetéshez való hozzájárulás – fejében megszerzendő tartózkodási jog iránti kérelmet nyújtottak be, a kötelezett szolgáltatóknak alkalmazniuk kell legalább a 34. cikk (4) bekezdésének a), c), e) és f) pontjában meghatározott fokozott átvilágítási intézkedéseket.
42. cikk A kiemelt közszereplőkre vonatkozó különös rendelkezések
43. cikk A fontos közhivatalok jegyzéke
44. cikk A biztosítási kedvezményezett kiemelt közszereplők

44. cikk

A biztosítási kedvezményezett kiemelt közszereplők

A kötelezett szolgáltatóknak észszerű intézkedéseket kell tenniük annak megállapítására, hogy az életbiztosítás vagy egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítási kötvény kedvezményezettje vagy – amennyiben releváns – a kedvezményezett tényleges tulajdonosa kiemelt közszereplő-e. Az említett intézkedéseket legkésőbb a kifizetéssel egyidejűleg vagy a biztosítás egészben vagy részben történő engedményezésekor kell megtenni. Nagyobb kockázat megállapítása esetén a 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása mellett a kötelezett szolgáltatóknak:

a) 

a biztosítás alapján járó összegek kifizetése előtt tájékoztatniuk kell a vezető tisztségviselőket;

b) 

fokozott vizsgálatot kell végezniük a biztosítás szerződőjével fennálló üzleti kapcsolat egészére vonatkozóan.
45. cikk Azon személyekre vonatkozó intézkedések, akiknek megszűnt a kiemelt közszereplői jogállása
46. cikk A kiemelt közszereplők családtagjai és a kiemelt közszereplőkkel közeli kapcsolatban álló személyek

46. cikk

A kiemelt közszereplők családtagjai és a kiemelt közszereplőkkel közeli kapcsolatban álló személyek

A 42., a 44. és a 45. cikkben említett intézkedéseket a kiemelt közszereplők családtagjaira és a kiemelt közszereplőkkel közeli kapcsolatban álló személyekre is alkalmazni kell.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok