+36. cikk A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések
---+Article 36 (a)
---+Article 36 (b)
---+Article 36 (c)
---+Article 36 (d)
---+Article 36 (e)
---+Article 36 2

36. cikk A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések

36. cikk

A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések

Harmadik országbeli válaszadó intézményekkel folytatott, kifizetéseket is magukban foglaló határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatok esetében – beleértve az értékpapírügyletek és pénzátutalások céljára kialakított kapcsolatokat is – a 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek üzleti kapcsolat létesítésekor:

a) 

elegendő információt kell gyűjteniük a válaszadó intézményről ahhoz, hogy teljes mértékben megismerjék a válaszadó intézmény üzleti tevékenységének jellegét, és nyilvánosan rendelkezésre álló információkból megállapítsák az intézmény megítélését és a felügyelet színvonalát;

b) 

értékelniük kell a válaszadó intézménynek a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását megakadályozni hivatott kontrollmechanizmusait;

c) 

az új levelezőbanki kapcsolatok létesítése előtt meg kell szerezniük a vezető tisztségviselők jóváhagyását;

d) 

dokumentálniuk kell minden egyes intézmény felelősségi körét;

e) 

a „payable through” számlák tekintetében meg kell győződniük arról, hogy a válaszadó intézmény ellenőrizte a levelező intézmény számláihoz közvetlen hozzáféréssel rendelkező ügyfelek személyazonosságát, és végrehajtotta folyamatos átvilágításukat, valamint meg kell győződniük arról is, hogy a válaszadó intézmény kérésre közölni tudja a vonatkozó ügyfél-átvilágítási adatokat.

Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények úgy döntenek, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos okokból megszüntetik a határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokat, e döntésüket dokumentálniuk kell.

1. Áttekintés

,
Article 36 (a)

gather sufficient information about the respondent institution to understand fully the nature of the respondent’s business and to determine from publicly available information the reputation of the institution and the quality of supervision;
Article 36 (b)

assess the respondent institution’s AML/CFT controls;
Article 36 (c)

obtain approval from senior management before establishing new correspondent relationships;
Article 36 (d)

document the respective responsibilities of each institution;
Article 36 (e)

with respect to payable-through accounts, be satisfied that the respondent institution has verified the identity of, and performed ongoing due diligence on, the customers having direct access to accounts of the correspondent institution, and that it is able to provide relevant customer due diligence data to the correspondent institution, upon request.
Article 36 2

Where credit institutions and financial institutions decide to terminate cross-border correspondent relationships for reasons relating to AML/CFT policy, they shall document their decision.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok