+Artikel 36 Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser
---+Article 36 (a)
---+Article 36 (b)
---+Article 36 (c)
---+Article 36 (d)
---+Article 36 (e)
---+Article 36 2

Artikel 36 Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser

Artikel 36

Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser

När det gäller gränsöverskridande korrespondentförbindelser, inbegripet förbindelser som ingås för värdepapperstransaktioner och överföring av medel, som involverar utförande av betalningar med ett motpartsinstitut i ett tredjeland, ska kreditinstitut och finansiella institut, utöver de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20, vid ingående av en affärsförbindelse vara skyldiga att

a) 

samla in så mycket information om motpartsinstitutet att de har full insikt i dess affärsverksamhet och utifrån offentligt tillgänglig information kan bedöma dess anseende och övervakningens kvalitet,

b) 

göra en bedömning av motpartsinstitutets kontroller för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism,

c) 

inhämta godkännande från företagsledningen innan de ingår nya korrespondentförbindelser,

d) 

dokumentera varje instituts respektive ansvarsområden,

e) 

för payable-through-konton försäkra sig om att motpartsinstitutet har kontrollerat kundens identitet och löpande vidtagit åtgärder för kundkännedom med avseende på de kunder som har direkt tillgång till korrespondentinstitutets konton och att det på begäran kan tillhandahålla korrespondentinstitutet relevanta kundkännedomsuppgifter.

Om kreditinstitut och finansiella institut beslutar att avsluta gränsöverskridande korrespondentförbindelser av skäl som rör strategin för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, ska de dokumentera sitt beslut.

1. Översikt

,
Article 36 (a)

gather sufficient information about the respondent institution to understand fully the nature of the respondent’s business and to determine from publicly available information the reputation of the institution and the quality of supervision;
Article 36 (b)

assess the respondent institution’s AML/CFT controls;
Article 36 (c)

obtain approval from senior management before establishing new correspondent relationships;
Article 36 (d)

document the respective responsibilities of each institution;
Article 36 (e)

with respect to payable-through accounts, be satisfied that the respondent institution has verified the identity of, and performed ongoing due diligence on, the customers having direct access to accounts of the correspondent institution, and that it is able to provide relevant customer due diligence data to the correspondent institution, upon request.
Article 36 2

Where credit institutions and financial institutions decide to terminate cross-border correspondent relationships for reasons relating to AML/CFT policy, they shall document their decision.

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder