ALLEGATO Misure per la valutazione della possibilità di risoluzione

a)

La misura in cui tutte le pertinenti interdipendenze interne ed esterne, finanziarie e operative sono state individuate mediante riferimento a tutti i servizi e ruoli interessati, compreso il personale, e sono state associate a soggetti giuridici, funzioni essenziali, linee di business principali e accordi contrattuali connessi;

b)

la misura in cui sono adottati adeguati meccanismi operativi per garantire la continuità dei servizi pertinenti necessari per preservare le funzioni essenziali e le linee di business principali necessarie per l’efficace attuazione dell’azione di risoluzione e di qualsiasi conseguente ristrutturazione, in particolare mediante l’agevolazione di eventuali trasferimenti di attività, diritti o passività, ruoli e personale;

c)

la misura in cui i rischi per la continuità operativa nella risoluzione sono stati valutati in modo esaustivo, anche per quanto riguarda le informazioni qualitative e quantitative che consentono di individuare la criticità dei servizi pertinenti, compresi l’impatto dell’interruzione o della cessazione dei servizi pertinenti nella risoluzione e la loro sostituibilità;

d)

la misura in cui i rischi per la continuità operativa sono stati efficacemente attenuati e la presenza di misure volte a migliorare la preparazione alla risoluzione, anche per quanto riguarda l’applicazione di meccanismi di garanzia della continuità con prestatori terzi esterni di servizi pertinenti.

a)

La misura in cui le imprese o i gruppi hanno individuato, ridotto e, se necessario, eliminato fonti di indebita complessità nella loro struttura e nei loro sistemi informativi, che rappresentano un rischio per l’attuazione dell’azione di risoluzione, in particolare con l’obiettivo di facilitare la separazione e il trasferimento delle funzioni essenziali e delle linee di business principali;

b)

la misura in cui il cessionario o l’acquirente sono disponibili per il portafoglio o l’attività dell’impresa.

a)

La misura in cui esiste una capacità di assorbimento delle perdite e di ricapitalizzazione e la valutazione volta a determinare se tale capacità sia sufficiente per l’attuazione del piano di risoluzione, compresa la disponibilità di eventuali sistemi di garanzia delle assicurazioni o meccanismi di finanziamento e la credibilità in merito al fatto che il detentore di capacità di assorbimento delle perdite sarà in grado di assorbire le perdite;

b)

la misura in cui esistono meccanismi adeguati per garantire il riconoscimento transfrontaliero e l’efficacia delle azioni di risoluzione;

c)

la misura in cui esistono dispositivi di governance, processi interni e sistemi informativi gestionali adeguati a sostegno dell’esecuzione operativa della svalutazione o conversione, nonché a sostegno del trasferimento dei portafogli.

a)

la misura in cui il modello di business dell’impresa o del gruppo può dar luogo a un fabbisogno di liquidità nell’ambito della risoluzione;

b)

la misura in cui i processi e le capacità, che consentono i) di stimare il fabbisogno di liquidità e di finanziamento per l’attuazione della strategia di risoluzione, ii) di misurare e dichiarare la posizione di liquidità in caso di risoluzione e iii) di individuare e mobilitare le garanzie reali disponibili, esistono e possono essere utilizzati per ottenere finanziamenti durante e dopo la risoluzione.

a)

La misura in cui l’azione di risoluzione permette di conseguire gli obiettivi della risoluzione ed è credibile, compresa la valutazione dei probabili impatti su contraenti, creditori, controparti e dipendenti;

b)

la misura in cui è possibile valutare adeguatamente l’impatto della risoluzione dell’impresa o del gruppo sull’economia reale o sulla stabilità finanziaria e contenere il contagio, tenendo conto delle possibili azioni che le autorità dei paesi terzi possono adottare;

c)

la misura in cui esistono meccanismi e mezzi che potrebbero facilitare la risoluzione nei casi di gruppi che hanno imprese figlie stabilite in giurisdizioni diverse.