2 antraštinė dalis. Stebėsenos priemonių intensyvumo koregavimas

Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti stebėsenos lygio ir intensyvumo koregavimą, kad jis derėtų su klientu susijusia PP / TF rizika ir atitiktų kliento rizikos profilį, kaip nustatyta EBI rizikos veiksnių gairėse, visų pirma 4.69 – 4.75 gairėse. Siekiant veiksmingai valdyti su klientu susijusią PP / TF riziką, vykdant stebėseną reikėtų atlikti bent šiuos veiksmus:

• a. nustatyti kliento elgsenos lūkesčius, pavyzdžiui, tikėtiną sandorių pobūdį, sumą, šaltinį ir paskirtį, kad įstaiga galėtų pastebėti neįprastus sandorius;
• b. užtikrinti, kad kliento sąskaita būtų nuolat peržiūrima siekiant suprasti, ar kliento rizikos profilio pokyčiai yra pagrįsti;
• c. užtikrinti, kad būtų atsižvelgiama į visus anksčiau gautos deramo klientų patikrinimo informacijos pokyčius, kurie gali turėti įtakos įstaigos atliekamam su atskirais dalykiniais santykiais susijusios PP / TF rizikos vertinimui.

Į kredito ir finansų įstaigų politiką ir procedūras turėtų būti įtrauktos gairės, kaip tvarkyti asmenų, kurie dėl patikimų ir teisėtų priežasčių negali pateikti įprastų tapatybės dokumentų formų, prašymus. Jose reikėtų nustatyti bent:

• a. veiksmus, kurių reikia imtis, kai klientas yra asmuo, siekiantis prieglobsčio pagal 1951 m. liepos 28 d. Ženevos konvenciją dėl pabėgėlių statuso, 1967 m. sausio 31 d. Protokolą ir kitas atitinkamas tarptautines sutartis, ir negali suteikti kredito ir finansų įstaigai tradicinės tapatybės nustatymo formos, pavyzdžiui, pasų ar asmens tapatybės kortelės. Įstaigų politikoje ir procedūrose turėtų būti nurodyta, kokiais alternatyviais nepriklausomais dokumentais asmuo gali remtis, kad įvykdytų savo deramas klientų patikrinimo prievoles, kai tai leidžiama pagal nacionalinę teisę. Šie dokumentai turėtų būti pakankamai patikimi, t. y. atnaujinti, išduoti oficialios nacionalinės arba vietos valdžios institucijos ir juose turi būti nurodytas bent prašytojo vardas, pavardė ir gimimo data;
• b. priemones, kurių reikia imtis, kai klientas yra pažeidžiamas ir negali pateikti įprastų tapatybės nustatymo dokumentų ar nurodyti adreso, pavyzdžiui, dėl to, kad klientas yra pabėgėlis pagal 1951 m. Ženevos konvenciją ar kitas atitinkamas tarptautines sutartis arba neturi nuolatinio adreso. Įstaigų politikoje ir procedūrose turėtų būti nurodyta, kokiais alternatyviais nepriklausomais dokumentais asmuo gali remtis. Prie šių dokumentų, jei tai leidžiama pagal nacionalinę teisę, gali būti priskiriami nebegaliojantys tapatybės dokumentai ir dokumentai, kuriuos pateikia oficiali institucija, pavyzdžiui, socialinės tarnybos arba oficialių institucijų vardu veikianti pripažinta ne pelno organizacija (Raudonasis kryžius arba pan.), kuri taip pat teikia pagalbą tam klientui;
• c. panašių veiksmų taip pat gali būti imamasi dėl asmenų, kuriems nesuteiktas leidimas gyventi, tačiau jų išsiųsti iš šalies neįmanoma dėl teisinių ar faktinių priežasčių. Tokiais atvejais kredito ir finansų įstaigų politikoje ir procedūrose turėtų būti atsižvelgiama į valdžios institucijos arba valdžios institucijos vardu paramą ar teisinę pagalbą teikiančios organizacijos pateiktus liudijimus ar dokumentus, kai tai leidžiama pagal nacionalinę teisę. Tokios institucijos gali apimti socialinio darbo departamentus, vi daus reikalų ministerijas ir migracijos tarnybas. Šie dokumentai gali būti naudojami kaip įrodymas, kad asmuo negali būti išsiųstas iš šalies pagal ES teisę.
• d. Tais atvejais, kai parama a, b ir c punktuose nurodytiems asmenims išmokama išankstinio mokėjimo kortelių forma ir kai tenkinamos sąlygos, susijusios su supaprastintu deramu tikrinimu, kaip nustatyta EBI PP / TF rizikos veiksnių gairių 4.41, 9.15 ir 10.18 gairėse, politikoje ir procedūrose turėtų būti nurodyta, kad kredito ir finansų įstaigos gali atidėti pradinių deramų klientų patikrinimo priemonių taikymą vėlesniam laikui.
• e. Tais atvejais, kai a, b ir c punktuose nurodyti asmenys kreipiasi dėl prieigos prie mokėjimo sąskaitos ir manoma, kad jie kelia nedidelę PP / TF riziką, politikoje ir procedūrose turėtų būti nurodyta, kurias alternatyvias ID formas įstaiga gali pripažinti, ir galimybės atidėti viso deramo klientų patikrinimo taikymą iki tol, kol bus užmegzti dalykiniai santykiai.