18. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti stebėsenos lygio ir …

Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti stebėsenos lygio ir intensyvumo koregavimą, kad jis derėtų su klientu susijusia PP / TF rizika ir atitiktų kliento rizikos profilį, kaip nustatyta EBI rizikos veiksnių gairėse, visų pirma 4.69 – 4.75 gairėse. Siekiant veiksmingai valdyti su klientu susijusią PP / TF riziką, vykdant stebėseną reikėtų atlikti bent šiuos veiksmus:

• a. nustatyti kliento elgsenos lūkesčius, pavyzdžiui, tikėtiną sandorių pobūdį, sumą, šaltinį ir paskirtį, kad įstaiga galėtų pastebėti neįprastus sandorius;
• b. užtikrinti, kad kliento sąskaita būtų nuolat peržiūrima siekiant suprasti, ar kliento rizikos profilio pokyčiai yra pagrįsti;
• c. užtikrinti, kad būtų atsižvelgiama į visus anksčiau gautos deramo klientų patikrinimo informacijos pokyčius, kurie gali turėti įtakos įstaigos atliekamam su atskirais dalykiniais santykiais susijusios PP / TF rizikos vertinimui.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/