4.2 Ir - rwol u r - responsabbiltajiet tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT

Meta jiġi deċiż jekk għandux jinħatar uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT skont l - Artikolu 8(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849, il - korp maniġerjali għandu jqis l - iskala u l - kumplessità tal - operazzjonijiet tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja u l - iskopertura għar - riskju tagħha għall - ML/TF skont il - kriterji stabbiliti fit - taqsim 4.2.2.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu jinħatar fil - livell ta’ ġestjoni. Huma għandu jkollhom awtorità suffiċjenti biex jipproponu, fuq inizjattiva tagħhom stess, il - miżuri kollha meħtieġa jew xierqa biex jiġu żgurati l - konformità u l - effettività tal - miżuri interni tal - AML/CFT lill - korp maniġerjali fil - funzjoni superviżorja u maniġerjali tiegħu.

Meta jinħatar l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT f’konformità mal - Artikolu 8(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849, il - korp maniġerjali għandu jiddetermina jekk dak ir - rwol ikunx se jitwettaq fuq bażi full - time jew jekk jistax jitwettaq minn impjegat jew minn uffiċjal minbarra l - funzjonijiet eżistenti tiegħu fi ħdan l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja.

Fejn il - funzjonijiet tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandhom jiġu fdati lil uffiċjal jew impjegat li diġà għandu dmirijiet jew funzjonijiet oħra fl - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, il - korp maniġerjali għandu jidentifika u jqis il - kunflitti ta’ interess possibbli u jieħu l - passi meħtieġa biex jevita jew, fejn dan ma jkunx possibbli, jiġġestixxi dawn. Il - korp maniġerjali għandu jiżgura li dik il - persuna tkun tista’ talloka biżżejjed żmien għall - funzjonijiet tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu jqiegħed lilu nnifsu għad - dispożizzjoni tal - awtorità kompetenti u tal - FIU fuq talba, u għalhekk normalment għandu jiġi kkuntrattat u jaħdem fil - pajjiż li fih tkun stabbilita l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja.

Meta jkun proporzjonat mar - riskju tal - ML/TF li għalih tkun esposta l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja u sal - punt li dan ikun permess skont il - liġi nazzjonali, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT jista’ jiġi kkuntrattat biex jaħdem f’ġurisdizzjoni oħra. F’dawk il - każijiet, l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għandu jkollha s - sistemi u l - kontrolli meħtieġa fis - seħħ biex tiżgura li l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT ikollu/ikollha aċċess għall - informazzjoni u s - sistemi kollha meħtieġa biex iwettaq/twettaq il - kompiti tiegħu/tagħha u jkun/tkun disponibbli biex jissodisfa/tissodisfa l - FIU lokali u l - awtorità kompetenti mingħajr dewmien. L - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għandha tkun tista’ turi wkoll lill - awtorità kompetenti tagħha li l - miżuri li tkun stabbiliet f’dan ir - rigward huma adegwati u effettivi.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha ikun/tkun jista’/tista’ jassenja/tassenja u jiddelega/tiddelega l - kompiti tiegħu/tagħha kif stabbilit fit - Taqsima 4.2.4. lil uffiċjali u impjegati oħra li jaġixxu taħt id - direzzjoni u s - superviżjoni tiegħu/tagħha, dment li r - responsabbiltà aħħarija għat - twettiq effettiv ta’ dawk il - kompiti tibqa’ tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jkun/tkun parti mit - tieni linja ta’ difiża u, bħala tali, parti minn funzjoni indipendenti, u għandhom jiġu ssodisfati l - kundizzjonijiet li ġejjin:

• a) L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha ikun/tkun indipendenti mil - linji jew mill - unitajiet tan - negozju li jikkontrolla/tikkontrolla u ma jistax/tistax ikun/tkun subordinat(a) għal persuna li jkollha r - responsabbiltà għall - ġestjoni ta’ kwalunkwe waħda minn dawk il - linji jew l - unitajiet tan - negozju.
• b) L- istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tkun stabbiliet proċeduri interni biex tiżgura li l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT ikollu/ikollha dejjem aċċess mhux ristrett u dirett għall - informazzjoni kollha li hija meħtieġa għat - twettiq tal - funzjoni tiegħu/tagħha. Id - deċiżjoni dwar liema informazzjoni huma għandhom jaċċessaw f’dan ir - rigward jeħtieġ li tkun tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT waħdu/waħidha.
• c) Fil - każ ta’ inċident sinifikanti, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jkun/tkun jista’/tista’ jirrapporta/tirrapporta u jkollu/jkollha aċċess dirett għall - korp maniġerjali fil - funzjoni superviżorja tiegħu/tagħha jew għall - maniġment superjuri fejn ma jkun hemm l - ebda korp maniġerjali.

4.2.2 Kr iterji ta’ proporzjonalità għall - ħatra ta’ uffiċjal tal - konformità tal -AML/CFT separat

Istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għandha taħtar uffiċjal ta’ konformità tal -AML/CFT separat sakemm ma jkunx kummerċjant uniku jew ikollu għadd limitat ħafna ta’ impjegati jew ir - raġunijiet stabbiliti fil - paragrafu 33 jiġġustifikaw in - nuqqas ta’ ħatra.

Meta l - korp maniġerjali jiddeċiedi li ma jaħtarx uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT separat, ir - raġunijiet għandhom ikunu ġġustifikati u ddokumentati, u jirreferi b’mod espliċitu għal mill - inqas il - kriterji li ġejjin:

• a) in - natura tan - negozju tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja u r - riskji tal - ML/TF assoċjati magħhom, filwaqt li jitqiesu l - iskopertura ġeografika, il - bażi tal - klijenti, il - kanali ta’ distribuzzjoni u l - prodotti u s - servizzi tagħha li joffru;
• b) id - daqs tal - operazzjonijiet tagħha fil - ġurisdizzjoni, in - numru tal - klijenti tagħha, in - numru u l - volum tat - tranżazzjonijiet tagħha u n - numru tal - impjegati ekwivalenti full - time tagħha;
• c) il - forma legali tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, inkluż jekk l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja hijiex parti minn grupp.

Meta ma jinħatarx uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT separat, l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għandha torganizza t - twettiq tal - kompiti tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT (ara hawn taħt it - taqsima 4.2.4 dwar il-kompiti u r-rwol tal- uffiċjal tal -konformità tal-AML/CFT ) mill - membru tal - korp maniġerjali kif imsemmi fit - taqsima 4.1.3 jew mill - maniġer superjuri responsabbli mill - AML/CFT kif imsemmi fit - taqsima 4.1.4, jew mill - esternalizzazzjoni tal - funzjonijiet operazzjonali kif imsemmi fit - taqsima 4.2.6, jew minn taħlita tal - għażliet preċedenti.

Meta l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT jaġixxi għal żewġ entitajiet jew aktar fi ħdan il - grupp jew ikun inkarigat minn kompiti oħra, l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għandha tiżgura li dawn il - ħatriet multipli xorta jippermettu lill - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT iwettaq/twettaq il - funzjonijiet tiegħu/tagħha b’mod effettiv. L - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jopera/topera għal entitajiet differenti biss jekk l - entitajiet ikunu parti mill - istess grupp. Madankollu, minħabba n - natura speċifika tas - settur tal - impriżi ta’ investiment kollettiv⁵ , l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT jista’/tista' jservi/sservi diversi fondi.

4.2.3 L- adegwatezza, il - ħiliet u l - għarfien espert

⁵ Impriża ta’ investiment kollettiv jew CIU tfisser UCITS kif definita fl - Artikolu 1(2) tad - Direttiva 2009/65/KE tal - Parlament Ewropew u tal - Kunsill tat -13 ta’ Lulju 2009 dwar il - koordinazzjoni ta’ liġijiet, regolamenti u dispożizzjonijiet amministrattivi fir - rigward tal - impriżi ta’ investiment kollettiv f’titoli trasferibbli (UCITS) jew AIF kif definit fl - Artikolu 4(1)(a) tad - Direttiva 2011/61/EU.

Fir - rigward tal - iskrinjar tal - impjegati msemmi fl - Artikolu 8(4)(a) tad - Direttiva (UE) 2015/849, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu jew finanzjarji għandhom, qabel il - ħatra, jivvalutaw jekk l - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT għandux/għandhiex:

• a) ir - reputazzjoni, l - onestà u l - integrità meħtieġa biex iwettaq/twettaq il - funzjoni tiegħu/tagħha;
• b) il - ħiliet u l - għarfien espert xierqa tal -AML/CFT , inkluż l - għarfien tal - qafas legali u regolatorju applikabbli tal - AML/CFT, u l - implimentazzjoni tal - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri tal - AML/CFT;
• c) għarfien u fehim suffiċjenti tar - riskji tal - ML/TF assoċjati mal - mudell tan - negozju tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex iwettaq/twettaq il - funzjoni tiegħu/tagħha b’mod effettiv;
• d) esperjenza rilevanti fir - rigward tal - identifikazzjoni, il - valutazzjoni u l - ġestjoni tar - riskji tal - ML/TF; u
• e) biżżejjed żmien u anzjanità biex iwettaq/twettaq il - funzjonijiet tiegħu/tagħha b’mod effettiv, indipendenti u awtonomu.

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu jew finanzjarji għandhom jiżguraw li l - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT topera fuq bażi kontinwa bħala parti mill - ġestjoni ġenerali tagħha tal - kontinwità tan - negozju. Għandha tipprovdi għall - possibbiltà li l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT ma jibqax/tibqax iwettaq/twettaq il - funzjonijiet tiegħu/tagħha u d - disponibbiltà ta’ delegat b’ħiliet u b’għarfien espert xierqa biex jieħu/tieħu f’idejh(a) l - funzjonijiet tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT f’każ li dan ikun assenti għal perjodu ta’ żmien jew meta l - integrità tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT tiġi kkontestata.

4.2.4 Il - kompiti u r - rwol tal - uffiċjal tal - konformità tal -AML/CFT

Ir - rwol u r - responsabbiltajiet tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandhom jiġu ddefiniti u ddokumentati b’mod ċar.

• a. L- iżvilupp ta’ qafas ta’ valutazzjoni tar - riskju

Fir - rigward tal - identifikazzjoni u l - valutazzjoni tar - riskju msemmija fl - Artikolu 8(1) ta d - Direttiva (UE) 2015/849, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu jiżviluppa u jżomm qafas ta’ valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF għall - valutazzjonijiet tar - riskju tal - ML/TF għall - kummerċ kollu u individwali f’konformità mal - linji gwida tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal -ML/TF⁶ .

⁶ Linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal - ML/TF: EBA/GL/2021/02

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu jirrapporta r - riżultati tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF fin - negozju kollu u b’mod individwali lill - korp maniġerjali, permezz tal - membru tal - korp maniġerjali, jew lill - maniġer superjuri responsabbli mill - AML/CFT, jew direttament, jekk iqis li dan ikun meħtieġ. L - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu jipproponi lill - korp maniġerjali l - miżuri li għandhom jittieħdu biex jiġu mitigati dawk ir - riskji. It - tnedija ta’ prodott jew servizz ġdid jew bidliet sinifikanti għal dawk eżistenti, l - iżvilupp ta’ suq ġdid jew it - twettiq ta’ attivitajiet ġodda ma għandhomx jinbdew sakemm ikunu disponibbli u implimentati b’mod effettiv riżorsi adegwati biex jinftiehmu u jiġu ġestiti r - riskji assoċjati.

• b. L- istabbiliment ta’ politiki u proċeduri

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiżgura/tiżgura li jiġu stabbiliti politiki u proċeduri adegwati, jinżammu aġġornati u implimentati b’mod effettiv fuq bażi kontinwa. Il - politiki u l - proċeduri għandhom ikunu proporzjonati mar - riskji tal - ML/TF li l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tkun identifikat. L - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha tal - anqas:

• a) jistabbilixxi/tistabilixxi l - politiki u l - proċeduri tal - AML/CFT li għandhom jiġu adottati mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, kif ukoll il - kontrolli u s - sistemi li għandhom jiġu implimentati skont l - Artikolu 8(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849;
• b) jiżgura/tiżgura li l - politiki u l - proċeduri tal - AML/CFT jiġu implimentati b’mod effettiv mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja kif spjegat fit - taqsima d dwar il - monitoraġġ tal - konformità;
• c) jiżgura/tiżgura li l - politiki u l - proċeduri tal - AML/CFT jiġu rieżaminati regolarment u emendati jew aġġornati fejn meħtieġ;
• d) jipproponi/tipproponi kif jindirizza/tindirizza kwalunkwe bidla fir - rekwiżiti legali jew regolatorji jew fir - riskji TAL - ML/TF kif ukoll kif jindirizza/tindirizza bl - aħjar mod in - nuqqasijiet jew in - nuqqasijiet identifikati permezz ta’ attivitajiet ta’ monitoraġġ jew ta’ superviżjoni.

Il - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri msemmija fl - Artikolu 8(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849 għandhom tal - anqas jinkludu dan li ġej:

• a) il - metodoloġija tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF għall - operat kollu u individwali;
• b) id - diliġenza dovuta tal - klijent inkluża dik ipprovduta mil - linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal -ML/TF⁷ , u l - proċess ta’ aċċettazzjoni tal - klijent kif spjegat hawn taħt fit - taqsima c dwar il - Klijenti, b’mod partikolari għall - klijenti b’riskju għoli;
• c) rapportar intern (analiżi ta’ tranżazzjonijiet mhux tas - soltu) u s - sottomissjoni ta’ STRs lill - FIU;
• d) żamma tar - rekords; u
• e) dispożizzjonijiet għall - monitoraġġ tal - konformità mal - AML/CFT bħal fit - taqsima d dwar il - Monitoraġġ tal - konformità.
• c. Il - klijenti, inklużi l - klijenti b’riskju għoli

⁷ Linji Gwida dwar id - diliġenza dovuta tal - klijenti u l - fatturi li l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jikkunsidraw meta jivvalutaw ir - riskju tal - ħasil tal - flus u l - finanzjament tat - terroriżmu assoċjat ma’ relazzjonijiet ta’ negozju individwali u tranżazzjonijiet okkażjonali (“Il - Linji Gwida dwar il - Fatturi tar - riskju ta’ ML/TF”) skont l - Artikolu 17 u 18(4) tad - Direttiva (UE) 2015/849: EBA/GL/2021/02

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiġi/tiġi kkonsultat(a) qabel ma tittieħed deċiżjoni finali mill - maniġment superjuri dwar l - aċċettazzjoni (onboarding) ta’ klijenti ġodda b’riskju għoli jew iż - żamma ta’ relazzjonijiet kummerċjali ma’ klijenti b’riskju għoli f’konformità mal - politiki interni tal - AML/CFT ibbażati fuq ir - riskju tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, u b’mod partikolari f’sitwazzjonijiet fejn l - approvazzjoni tal - maniġment superjuri hija espliċitament meħtieġa skont id - Direttiva (UE) 2015/849. Jekk il - maniġment superjuri jiddeċiedi li ma jsegwix il - parir tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT, għandu jirreġistra kif xieraq id - deċiżjoni tiegħu u jindirizza kif jipproponi li jtaffi r - riskji mqajma mill - uffiċjal tal - konformità tal -AML/CFT.

• d. Monitoraġġ tal - konformità

Bħala t - tieni linja ta’ difiża, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jkun/tkun responsabbli mill - monitoraġġ ta’ jekk il - miżuri, il - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri implimentati mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja jikkonformawx mal - obbligi tal - AML/CFT tal - istituzzjoni finanzjarja. L - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jissorvelja/tissorvelja wkoll l - applikazzjoni effettiva tal - kontrolli tal - AML/CFT applikati mil - linji tan - negozju u mill - unitajiet interni (l - ewwel linja ta’ difiża).

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiżgura/tiżgura li l - qafas tal - AML/CFT jiġi aġġornat fejn meħtieġ, u fi kwalunkwe każ meta jinstabu nuqqasijiet, jitfaċċaw riskji ġodda jew il - qafas legali jew regolatorju jkun inbidel.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jirrakkomanda/tirrakkomanda lill - korp maniġerjali, miżuri korrettivi li għandhom jittieħdu biex jiġu indirizzati d - dgħufijiet identifikati fil - qafas tal - AML/CTF tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, inklużi d - dgħufijiet identifikati mill - awtoritajiet kompetenti jew minn awdituri interni jew esterni.

• e. Rapportar lill - korp maniġerjali

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jagħti/tagħti pariri lill - korp maniġerjali dwar miżuri li għandhom jittieħdu biex tiġi żgurata konformità ma’ liġijiet, regoli, regolamenti u standards applikabbli, u għandu/għandha jivvaluta/tivvaluta l - impatt possibbli ta’ kwalunkwe tibdil fl - ambjent legali jew regolatorju fuq l - attivitajiet u fuq il - qafas ta’ konformità tal - istituzzjoni.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiġbed/tiġbed l - attenzjoni tal - membru tal - korp maniġerjali jew tal - maniġer superjuri responsabbli mill - AML/CFT:

• a) l - oqsma fejn għandu jiġi implimentat jew jittejjeb it - tħaddim tal - kontrolli tal - AML/CFT;
• b) it- titjib xieraq issuġġerit fir - rigward tal - punt (a) hawn fuq;
• c) rapport ta’ progress ta’ kwalunkwe programm ta’ rimedju sinifikanti, mill - inqas darba fis - sena bħala parti mir - rapport tal - attività msemmi fil - paragrafu 50 u fuq bażi ad hoc jew perjodikament, skont it - titjib, biex tiġi pprovduta informazzjoni dwar il - livell ta’ esponiment għar - riskji tal - ML/TF, u l - miżuri meħuda jew rakkomandati biex jitnaqqsu u jiġu ġestiti b’mod effettiv dawn ir - riskji;
• d) jekk ir - riżorsi umani u tekniċi allokati għall - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT humiex insuffiċjenti u għandhom jissaħħu.

L- istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja jeħtieġ li tkun lesta li tikkondividi kopja tar - rapport ta’ attività msemmi fil - paragrafu 50 mal - awtorità kompetenti.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jipproduċi/tipproduċi rapport tal - attività tal - anqas fuq bażi annwali. Ir - rapport tal - attività għandu jkun proporzjonat għall - iskala u n -

xieraq, ikun ibbażat fuq informazzjoni diġà mibgħuta lill - awtoritajiet nazzjonali kompetenti fil - forma ta’ rapporti oħra. Ir - rapport tal - attività għandu jinkludi mill - inqas l - informazzjoni li ġejja: 1) Dwar il - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF:

• a) Sommarju tas - sejbiet ewlenin tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF fin - negozju kollu kif imsemmi fl - Artikolu 8 tad - Direttiva (UE) 2015/849, fejn tali aġġornament ikun twettaq fis - sena li għaddiet, u konferma ta’ jekk kienx meħtieġ mill - awtorità kompetenti li jiġi ppreżentat għas - sena ta’ rapportar;⁸
• b) deskrizzjoni ta’ kwalunkwe bidla relatata mal - metodu użat mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex tivvaluta l - profil tar - riskju tal - klijent individwali, li tenfasizza kif tali bidla hija allinjata mal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja kollha;
• c) il - klassifikazzjoni tal - klijenti skont il - kategorija tar - riskju, inkluż l - għadd ta’ fajls tal - klijenti skont il - kategorija tar - riskju li għalihom ir - rieżamijiet u l - aġġornamenti tas - CDD huma pendenti;
• d) l - informazzjoni u d - data statistika dwar:

2) Dwar ir - riżorsi:

• e) deskrizzjoni fil - qosor tal - istruttura tal - organizzazzjoni tal - AML/CFT u, fejn xieraq, ta’ kwalunkwe bidla sinifikanti li tkun saret fis - sena li għaddiet u tar - raġunament sottostanti;
• f) deskrizzjoni qasira tar - riżorsi umani u tekniċi allokati għall - funzjoni ta’ konformità tal -AML/CFT mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja;
• g) fejn applikabbli, il - lista ta’ proċessi tal - AML/CFT esternalizzati b’deskrizzjoni tas - sorveljanza mwettqa mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja fuq dawk l - attivitajiet.

3) Dwar politiki u proċeduri interni:

deskrizzjoni qasira tar - rakkomandazzjonijiet, tal - problemi, tan - nuqqasijiet u tal - irregolaritajiet identifikati fis - sena tar - rapportar;

• i) deskrizzjoni tal - azzjonijiet ta’ monitoraġġ tal - konformità meħuda biex tiġi vvalutata l - applikazzjoni tal - politiki, il - kontrolli u l - proċeduri tal - AML/CFT tal - istituzzjoni finanzjarja ta’ kreditu jew finanzjarja mill - impjegati, l - aġenti, id - distributuri u l - fornituri ta’ servizzi tal - istituzzjoni finanzjarja, kif ukoll l - adegwatezza ta’ kwalunkwe għodda ta’ monitoraġġ użata mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għall - finijiet tal - AML/CFT;
• j) deskrizzjoni tal - attivitajiet ta’ taħriġ tal - AML/CFT li tlestew, u tal - pjan ta’ taħriġ għas - sena d - dieħla;
• k) pjan ta’ attivitajiet tal - funzjoni tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għas - sena sussegwenti;

istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex jiġu indirizzati dawn is - sejbiet;

• m) l - attivitajiet superviżorji, inklużi l - komunikazzjonijiet mal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, imwettqa mill - awtorità kompetenti, ir - rapporti sottomessi, il - ksur identifikat u s - sanzjonijiet imposti flimkien ma’ kif l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tkun qed tagħmel rimedju għall - ksur identifikat u għall - istadju li fih tkun qed tittieħed l - azzjoni ta’ rimedju, mingħajr preġudizzju għal kwalunkwe rapport perjodiku ieħor li jista’ jkun meħtieġ fil - każ ta’ attività superviżorja jew azzjoni ta’ rimedju.
• f. Rapportar ta’ tranżazzjonijiet suspettużi

⁸ Jekk jogħġbok irreferi għal - linji gwida tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal - ML/TF dwar it - twettiq ta’ valutazzjonijiet tar - riskju (EBA/GL/2021/02 )

Fir - rigward tal - obbligu tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT skont l - Artikolu 33(2) tad - Direttiva (UE) 2015/849 li jittrażmetti/tittrażmetti l - informazzjoni msemmija fil - paragrafu (1) ta’ dak l - Artikolu, huma għandhom jiżguraw li membri oħra tal - persunal li l - assistenza tagħhom tintalab bit - twettiq ta’ aspetti ta’ din il - funzjoni jkollhom il - ħiliet, għarfien u adegwatezza biex jassistu f’dak il - kompitu. Għandha tingħata kunsiderazzjoni xierqa lis - sensittività u l - kunfidenzjalità tal - informazzjoni li tista’ tiġi ddivulgata u lill - obbligi ta’ nuqqas ta’ divulgazzjoni li l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja għandha taderixxi magħhom.

Meta l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT jittrażmetti/tittrażmetti informazzjoni lill -FIU f’konformità mal - Artikolu 33(2) tad - Direttiva (UE) 2015/849, huwa għandu jiżgura li l - informazzjoni tiġi trażmessa f’format u permezz ta’ mezzi li jikkonformaw ma’ kwalunkwe linji gwida maħruġa mill - FIU nazzjonali, b’mod effettiv. Bħala parti mir - rwol tiegħu/tagħha skont dik id - dispożizzjoni, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha:

• a) jifhem/tifhem il - funzjonament u t - tfassil tas - sistema ta’ monitoraġġ tat - tranżazzjonijiet, inklużi xenarji koperti skont ir - riskji tal - ML/TF ikkawżati lill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja u l - proċeduri interni biex jiġu indirizzati l - allerti;
• b) jirċievi/tirċievi rapporti mill - impjegati, mill - aġenti jew mid - distributuri tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, jew rapporti ġġenerati mod ieħor mis - sistemi tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, ta’ għarfien jew ta’ suspett ta’ ML/TF, jew li persuna setgħet kienet, hija jew tista’ tkun konnessa mal - ML/TF;
• c) jiżgura/tiżgura li dawn ir - rapporti jitqiesu fil - pront sabiex jiġi ddeterminat jekk hemmx għarfien jew suspett li l - fondi huma rikavati minn attività kriminali inklużi l - ML/TF, jew jekk persuna setgħetx tkun, hija jew tista’ tkun konnessa mal - ML/TF; l - uffiċjal ta’ konformità tal -AML/CFT għandu/għandha jiddetermina/tiddetermina, jiddokumenta/tiddokumenta u jimplimenta/timplimenta wkoll proċess ta’ prijoritizzazzjoni għar - rapporti interni riċevuti sabiex ir - rapporti interni li jikkonċernaw sitwazzjonijiet b’riskju għoli partikolari jiġu ttrattati bl - urġenza meħtieġa;
• d) filwaqt li jivvaluta/tivvaluta r - rapporti riċevuti, iżomm/iżżomm rekord tal - evalwazzjonijiet kollha mwettqa kif ukoll kwalunkwe feedback riċevut mill - FIU sussegwentement biex itejjeb/ittejjeb l - individwazzjoni ta’ tranżazzjonijiet suspettużi futuri;
• e) jiżgura/tiżgura li l - għarfien jew is - suspett tal - ML/TF jew tal - konnessjoni ta’ persuna mal -ML/TF jiġu rrapportati minnufih lill - FIU, billi jippreżenta/tippreżenta mar - rapport tali fatti, avvenimenti jew informazzjoni u dokumentazzjoni kif meħtieġ biex jissostanzjaw is - suspett jew il - każijiet ta’ raġunijiet raġonevoli għas - suspett tal - ML/TF;
• f) jiżgura/tiżgura rispons fil - pront u eżawrjenti għal kwalunkwe talba għal informazzjoni magħmula mill - FIU; u
• g) ikkunsidra/ikkunsidrat regolarment ir - raġunijiet għaliex l - allerti ta’ attività jew tranżazzjonijiet mhux tas - soltu ma ġewx miżjuda bħala rapporti interni sabiex jiġi determinat jekk hemmx kwistjonijiet li jeħtieġ li jiġu indirizzati biex tiġi żgurata detezzjoni effettiva ta’ attività jew tranżazzjonijiet suspettużi.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiżgura/tiżgura li l - kontrolli interni tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja jippermettilu/jippermettilha jikkonforma/tikkonforma ma’ kwalunkwe gwida pprovduta mill -FIU.

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu jew finanzjarji għandhom jiġbdu l - attenzjoni tal - maniġers u tal - impjegati tagħhom għall - obbligu li jikkonformaw strettament mal - projbizzjoni li jinfurmaw lill - klijent jew lil partijiet terzi li tkun għaddejja analiżi tal - ML/TF jew li tista’ tinbeda u li jillimitaw l - aċċess għal din l - informazzjoni għall - persuni li jeħtiġuha għat - twettiq tal - funzjonijiet tagħhom. Filwaqt li jkun hemm obbligu ta’ nondivulgazzjoni applikabbli fi ħdan l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, l - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT xorta għandu/għandha jqis/tqis bir - reqqa lil min tiġi pprovduta informazzjoni dwar kwalunkwe rapport sottomess lill - FIU jew kwalunkwe talba għal informazzjoni riċevuta mill - FIU fi ħdan l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja. Il - proċedura ta’ rapportar għandha tkun kunfidenzjali u l - identità tal - persuni involuti fit - tħejjija u t - trażmissjoni tar - rapport għandha tkun protetta mill - politika dwar il - privatezza.

• g. Taħriġ u sensibilizzazzjoni

F’konformità mal - obbligu skont l - Artikolu 46(1) tad - Direttiva (UE) 2015/849 u kif speċifikat fil - linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal -ML/TF⁹ , l - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jinforma/tinforma kif xieraq lill - persunal dwar ir - riskji tal - ML/TF li għalihom hija esposta l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, inklużi l - metodi, ix - xejriet u t - tipoloġiji tal - ML/TF, kif ukoll l - approċċ ibbażat fuq ir - riskju implimentat mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex mitigati dawn ir - riskji. Din l - informazzjoni tista’ tieħu diversi forom, bħall - ittri tal - kumpaniji, l - intranet, il - laqgħat.

⁹ Linja Gwida 6: It- taħriġ tal - linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal - ML/TF: EBA/GL/2021/02

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jissorvelja/tissorvelja t - tħejjija u l - implimentazzjoni ta’ programm ta’ taħriġ tal - AML/CFT kontinwu. F’kooperazzjoni mad - dipartiment tar - riżorsi umani tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja, pjan annwali ta’ taħriġ u edukazzjoni tal - persunal għandu jiġi ddokumentat u ssir referenza għalih fir - rapport tal - attività lill - korp maniġerjali skont il - paragrafu 50.

L- uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiżgura/tiżgura li l - proċeduri interni ta’ rapportar adottati mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja jinġiebu għall - attenzjoni tal - persunal kollu.

Minbarra l - edukazzjoni ġenerali, għall - finijiet tal - Artikolu 46(1) tad - Direttiva (UE) 2015/849, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jivvaluta/tivvaluta l - ħtiġijiet speċifiċi ta’ taħriġ fi ħdan l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja u jiżgura/tiżgura li jingħata taħriġ teoretiku u prattiku adegwat lill - persuni esposti għal livell differenti ta’ riskji tal - ML/FT, bħal:

• a) persuni li jaħdmu fil - funzjoni ta’ konformità taħt ir - responsabbiltà tal - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT;
• b) persuni f’kuntatt ma’ klijenti jew inkarigati mit - twettiq tat - tranżazzjonijiet tagħhom (impjegati, aġenti u distributuri);
• c) persuni responsabbli mill - iżvilupp ta’ proċeduri jew għodod interni applikabbli għal attivitajiet li jistgħu jkunu sensittivi għar - riskju tal -ML/TF.

Il - kontenut tal - programmi speċifiċi ta’ taħriġ mogħtija lil persuni b’livelli differenti ta’ esponiment għar - riskji tal - ML/TF għandu jiġi aġġustat fuq bażi sensittiva għar - riskju kif deskritt fil - linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal -ML/TF¹⁰ .

¹⁰ Linja Gwida 6: It- taħriġ tal - linji gwida riveduti tal - EBA dwar il - fatturi ta’ riskju tal - ML/TF: EBA/GL/2021/02

L- uffiċjal tal - konformità tal -AML/CFT għandu/għandha jiddetermina/tiddetermina l - indikaturi tal - valutazzjoni biex jivverifika l - effettività tat - taħriġ ipprovdut.

Meta l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tadotta programm ta’ taħriġ u ta’ sensibilizzazzjoni żviluppat barra mill - pajjiż, eż. mill - uffiċċju rreġistrat jew mill - kumpanija omm tagħha, l - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiżgura/tiżgura li dan il - programm jiġi adattat għar - regoli legali u regolatorji applikabbli fil - livell nazzjonali, kif ukoll fir - rigward tat - tipoloġija tal - ML/TF u l - attivitajiet speċifiċi tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja.

Meta ċerti attivitajiet ta’ taħriġ jiġu esternalizzati lil fornitur ta’ servizzi, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jiżgura/tiżgura (i) li l - fornitur ta’ servizz ikollu l - għarfien meħtieġ tal - AML/CFT biex jiggarantixxi l - kwalità tat - taħriġ li għandu jiġi pprovdut, (ii) li l - kundizzjonijiet ta’ ġestjoni tal - esternalizzazzjoni jiġu stabbiliti u rispettati, u (iii) li l - kontenut ta’ dan it- taħriġ huwa adattat għall - karatteristiċi speċifiċi tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja kkonċernata. 4.2.5 Ir- relazzjoni bejn il - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT u funzjonijiet oħra

Kemm il - funzjoni ta’ konformità kif ukoll il - funzjoni ta’ konformità tal -AML/CFT indipendenti għandhom ikunu jinsabu fit - tieni linja ta’ difiża tal - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji.

Meta l - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT tkun differenti mill - funzjoni ta’ konformità ġenerali, minbarra d - dispożizzjonijiet tal - linji gwida tal - ASE dwar il - governanza interna¹¹ dwar proċess trasparenti u dokumentat ta’ teħid ta’ deċiżjonijiet u allokazzjoni ċara tar - responsabbiltajiet u tal - awtorità fil - qafas ta’ kontroll intern tagħha, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu jew finanzjarji għandhom jissodisfaw id - dispożizzjonijiet stabbiliti f’din it - taqsima.

¹¹ Il - linji gwida tal - EBA dwar il - governanza interna skont id - Direttiva 2013/36/UE: EBA/GL/2021/05; linji gwida tal -ESMA dwar ċerti aspetti tar - rekwiżiti tal - funzjoni ta’ konformità tal - MiFID II: ESMA35 -36- 1946; il - linji gwida tal - EIOPA dwar is - sistema ta’ governanza: EIOPA - BoS -14/253 EN

Il - funzjoni tal - awditjar indipendenti msemmija fl - Artikolu 8(4)(b) tad - Direttiva (UE) 2015/849 ma għandhiex tiġi kkombinata mal - funzjoni ta’ konformità tal -AML/CFT.

Il - funzjoni tal - ġestjoni tar - riskji, sal - punt li l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja jkollha funzjoni tal - ġestjoni tar - riskji, u, fejn ikun stabbilit, il - kumitat tar - riskju, għandu jkollu aċċess għal informazzjoni u data rilevanti meħtieġa biex iwettaq ir - rwol tiegħu, inkluża informazzjoni u data minn funzjonijiet ta’ kontroll korporattivi u interni rilevanti, bħall - konformità tal -AML/CFT.

Għandha sseħħ kooperazzjoni tajba għall - iskambju ta’ informazzjoni bejn il - kap tal - ġestjoni tar - riskju u l - uffiċjal tal - konformità tal -AML/CFT. L- uffiċjal tal - konformità tal -AML/CFT għandu/għandha jikkoopera/tikkoopera mal - funzjoni tar - riskju għall - fini tal - istabbiliment ta’ metodoloġiji tal - AML/CFT koerenti mal - istrateġija tal - ġestjoni tar - riskju tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja.

4.2.6 L- esternalizzazzjoni tal - funzjonijiet operazzjonali tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT

Minbarra l - linji gwida tal - ASE dwar l - esternalizzazzjoni¹² , kif applikabbli, u fejn l - esternalizzazzjoni tal - funzjonijiet operazzjonali tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT hija permessa skont il - liġi nazzjonali, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu jew finanzjarji għandhom iqisu l - prinċipji ewlenin li ġejjin:

• a. Ir - responsabbiltà aħħarija għall - konformità mal - obbligi legali u regolatorji, kemm jekk funzjonijiet speċifiċi jiġu esternalizzati kif ukoll jekk le, hija tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja.
• b. Id - drittijiet u l - obbligi tal - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja u l - fornitur tas - servizz għandhom jiġu allokati u stabbiliti b’mod ċar fi ftehim bil - miktub.
• c. L- istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja li tiddependi minn arranġament ta’ esternalizzazzjoni għandha tibqa’ responsabbli biex timmonitorja u tissorvelja l - kwalità tas - servizz ipprovdut.
• d. L- esternalizzazzjoni intragrupp għandha tkun soġġetta għall - istess qafas regolatorju bħall - esternalizzazzjoni lil fornituri ta’ servizzi barra mill - grupp¹³ .
• e. L- esternalizzazzjoni tal - funzjonijiet ma tistax tirriżulta fid - delega tar - responsabbiltajiet tal - korp maniġerjali. Id - deċiżjonijiet strateġiċi fir - rigward tal - AML/CFT ma għandhomx jiġu esternalizzati. Dawn id - deċiżjonijiet jinkludu, b’mod partikolari:
• i. l - approvazzjoni tal - valutazzjoni tar - riskju tal - ML/TF fin - negozju kollu;
• ii. id - deċiżjoni dwar l - organizzazzjoni interna tal - qafas tal - AML/CFT tal - istituzzjoni ta’ kreditu u finanzjarja;
• iii. l - adozzjoni ta’ politiki u proċeduri interni tal - AML/CFT;
• iv. l - approvazzjoni tal - metodoloġija użata biex jiġi ddeterminat ir - riskju tal -ML/TF ippreżentat minn relazzjoni kummerċjali partikolari u l - assenjazzjoni tal - profil tar - riskju;
• v. l - approvazzjoni tal - kriterji li għandhom jintużaw mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja biex jiġu identifikati tranżazzjonijiet suspettużi jew mhux tas - soltu għall - finijiet ta’ monitoraġġ u/jew rapportar kontinwi tagħha.

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji jibqgħu fl - aħħar mill - aħħar responsabbli mid - deċiżjoni li jirrapportaw tranżazzjonijiet suspettużi lill - FIU, inkluż f’sitwazzjonijiet fejn l - identifikazzjoni u r - rapportar ta’ tranżazzjonijiet suspettużi jiġu esternalizzati.

¹² Il - linji gwida tal - EBA dwar arranġamenti ta’ esternalizzazzjoni: EBA/GL/2019/02; il - linji gwida tal - EIOPA dwar l - esternalizzazzjoni lill - fornituri tas - servizzi tal - cloud: EIOPA - BoS -20- 002; il - linji gwida tal - ESMA dwar l - esternalizzazzjoni lil fornituri tas - servizz tal - cloud: ESMA50 -157-2403

¹³ Punt 27 tat- taqsimiet ta’ Sfond tal - linji gwida tal - EBA dwar l - arranġamenti ta’ esternalizzazzjoni tal -25 ta’ Frar 2019: EBA/GL/2019/02

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jsegwu l - proċess ta’ esternalizzazzjoni, kif stabbilit fil - linji gwida tal - EBA dwar l - arranġamenti ta’ esternalizzazzjoni, meta jesternalizzaw il - kompiti operazzjonali tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT funzjoni lil fornitur tas - servizzi. Dan jinkludi l - identifikazzjoni u l - valutazzjoni tar - riskji rilevanti tal - arranġament ta’ esternalizzazzjoni, il - ġustifikazzjoni tad - deċiżjoni li jiġi esternalizzat fid - dawl tal - objettivi segwiti (jekk għandux l - għan li jiżgura allokazzjoni ottimali tar - riżorsi tal - AML/CFT fil - grupp kollu jew abbażi tal - kriterji ta’ proporzjonalità), it - twettiq ta’ diliġenza dovuta fuq il - fornitur tas - servizz prospettiv, u l - kuntratt tal - ftehim ta’ esternalizzazzjoni.

L- istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja li testernalizza l - kompiti tal - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT għandha tafda lill - uffiċjal ta’ konformità tal - AML/CFT tagħha billi jkun hemm:

• i) monitoraġġ tal - prestazzjoni tal - fornitur tas - servizz biex jiġi żgurat li l - esternalizzazzjoni tippermetti b’mod effettiv lill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tikkonforma mal - obbligi legali u regolatorji kollha tagħha tal - AML/CFT;
• ii) twettiq ta’ kontroll regolari tal - konformità mill - fornitur tas - servizz mal - impenji li jirriżultaw mill - ftehim. F’konformità mal - analiżi dokumentata, il - kontroll regolari għandu jiżgura li l - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT tiġi pprovduta b’mezzi biex tiġi ttestjata u mmonitorjata b’mod regolari u kultant il - konformità mal - obbligi imposti fuq il - fornitur tas - servizz. Fir - rigward tad - data tal - klijent tiegħu, il - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT u l - awtorità kompetenti għandu jkollhom drittijiet ta’ aċċess għas - sistemi/għall - bażijiet tad - data tal - fornitur tas - servizz;
• iii) Rapportar dwar l - esternalizzazzjoni lill - korp maniġerjali bħala parti mir - rapport tal - attività tal - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT jew kull meta ċ - ċirkostanzi jkunu jeħtieġu, b’mod partikolari sabiex kwalunkwe miżura ta’ rimedju meħtieġa tiġi implimentata mill - aktar fis possibbli.

Meta l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja ma jkollha l - ebda uffiċjal jew impjegat tagħha stess għajr korp maniġerjali, hija tista’ testernalizza l - funzjoni ta’ konformità tal - AML/CFT lil fornitur ta’ servizz. F’każijiet bħal dawn, l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT għandu/għandha jkun/tkun l - uffiċjal tal - konformità tal - AML/CFT ta’ wieħed mill - fornituri tas - servizzi li għandu esperjenza jew għarfien dwar it - tip ta’ attività jew tranżazzjonijiet imwettqa mill - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja.

F’sitwazzjonijiet fejn l - istituzzjoni ta’ kreditu jew finanzjarja tkun qed tagħmel użu mill - esternalizzazzjoni intragrupp, hija għandha b’mod partikolari tieħu l - miżuri meħtieġa biex tidentifika u tiġġestixxi kwalunkwe kunflitt ta’ interess li jista’ jirriżulta minn tali ftehim ta’ esternalizzazzjoni. L - entità omm tal - grupp għandha:

• a) tiżgura li inventarju tal - każijiet ta’ esternalizzazzjoni tal - AML/CFT intragrupp, sabiex jiġi ddeterminat liema funzjoni hija relatata ma’ liema entità ġuridika, hija stabbilita fl - entitajiet ikkonċernati u ssir disponibbli b’mod regolari għall - konsultazzjoni tagħha; u
• b) tiżgura li l - esternalizzazzjoni intragrupp ma tikkompromettix il - konformità ta’ kull sussidjarja, fergħa jew forma oħra ta’ stabbiliment mal - obbligi tagħha tal -AML/CFT.

L- esternalizzazzjoni ta’ kompiti relatati mal - AML/CFT lil fornituri ta’ servizzi stabbiliti f’pajjiżi terzi għandha tkun soġġetta għal miżuri ta’ salvagwardja addizzjonali sabiex jiġi żgurat li l - esternalizzazzjoni ma tirriżultax, bħala riżultat tal - post fejn jinsab il - fornitur ta’ servizz, iżżid ir - riskju ta’ nuqqas ta’ konformità mar - rekwiżiti legali u regolatorji jew ta’ prestazzjoni ineffiċjenti tal - kompiti esternalizzati, u lanqas tfixkel il - kapaċità tal - awtorità kompetenti li teżerċita b’mod effettiv is - setgħa superviżorja tagħha fir - rigward tal - fornitur tas - servizz.