BIJLAGE II GEGEVENSDEFINITIES

Term

Definitie

Rekeninginformatiedienst (Account information service -AIS)

„Rekeninginformatiedienst” heeft dezelfde betekenis als „rekeninginformatiedienst” als gedefinieerd in artikel 4, punt 16, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Rekeninginformatiedienstaanbieder (Account information service provider AISP)

„Rekeninginformatiedienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als „rekeninginformatiedienstaanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 19, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder (Account servicing payment service provider – ASPSP)

„Rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als „rekeninghoudende betalingsdienstaanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 17 van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Accepteerder (Acquirer)

„Accepteerder” heeft dezelfde betekenis als „accepteerder” als gedefinieerd in artikel 2, punt 1, van Verordening 2015/751 (1).

Acceptatie van betalingstransacties (Acquiring of payment transactions)

„Acceptatie van betalingstransacties” heeft dezelfde betekenis als „acceptatie van betalingstransacties” als gedefinieerd in artikel 4, punt 44, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Agent (Agent)

„Agent” heeft dezelfde betekenis als „agent” als gedefinieerd in artikel 4, punt 38, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Geldautomaat (Automated teller machine – ATM )

Een elektromechanisch apparaat waarmee geautoriseerde gebruikers, met behulp van een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of een ander middel, contanten van hun rekening kunnen opnemen en/of toegang tot andere diensten kunnen krijgen, waardoor zij, onder andere, saldi kunnen opvragen, overmakingen kunnen uitvoeren of geld kunnen storten.

Storting van contanten aan een geldautomaat (behalve elektronisch-geldtransacties) (ATM cash deposit (except e-money transactions))

Storting van contanten aan een geldautomaat met een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel, inclusief transacties waarbij contanten bij een terminal wordt gestort zonder manuele handelingen, en de betaler wordt geïdentificeerd met een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.

Geldopname aan een geldautomaat (behalve elektronisch-geldtransacties) (ATM cash withdrawal (except e-money transactions))

Geldopname aan een geldautomaat met behulp van een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.

Contante voorschotten aan verkooppuntterminals als onderdeel van een betalingstransactie voor de aanschaf van goederen of diensten (cash-back-transacties) vallen hier niet onder.

Geldautomaattransactie (behalve elektronisch-geldtransacties) (ATM transaction (except e-money transactions))

Een betalingstransactie (2) die aan een geldautomaat uitgevoerd wordt met behulp van een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel. Elektronisch-geldbetalingstransacties vallen hier niet onder.

Geldautomaat met een cashopnamefunctie (ATM with a cash withdrawal function)

Geldautomaat waar geautoriseerde gebruikers geld van hun rekening kunnen opnemen met een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.

Geldautomaat met een overmakingsfunctie (ATM with a credit transfer function)

Geldautomaat waar geautoriseerde gebruikers overmakingen kunnen uitvoeren met een op kaarten gebaseerd betaalinstrument of ander middel.

Authenticatie (Authentication)

„Authenticatie” heeft dezelfde betekenis als „authenticatie” als gedefinieerd in artikel 4, punt 29, van Richtlijn (EU) 2015/2366

Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie (Authenticated via non-strong customer authentication)

„Authenticatie via niet-sterke cliëntauthenticatie” verwijst naar transacties die zijn vrijgesteld van sterke cliëntauthenticatie krachtens Hoofdstuk III van Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie (3)., alsmede transacties waarop het bepaalde in artikel 97, lid 1, van Richtlijn (EU) 2015/2366 niet van toepassing is. Door handelaren geïnitieerde transacties evenals andere transacties waarop SCA niet van toepassing is zijn inbegrepen.

Bijkantoor (Branch)

Een zich in het rapporterende land bevindende bedrijfsvestiging die niet het hoofkantoor is en is opgericht door een rechtsgeldig in een ander land geregistreerde betalingsdienstaanbieder. Het bijkantoor heeft geen rechtspersoonlijkheid en verricht rechtstreeks, geheel of gedeeltelijk de transacties de inherent zin aan de bedrijfsactiviteiten van een betalingsdienstverlener. Alle vestigingsplaatsen die dezelfde instelling, die rechtsgeldig is opgericht in een ander land, in het rapporterende land heeft opgezet, vormen één bijkantoor. Elk van deze vestigingsplaatsen wordt meegeteld als een apart kantoor

Kaart (Card)

Een betaalinstrument gebaseerd op een uniek nummer dat kan worden gebruikt om een betaling, opname of storting van contanten te initiëren die wordt verwerkt met behulp van een kaartschema of binnen het netwerk dat door de uitgever van de kaart wordt geëxploiteerd. Het nummer kan worden opgeslagen op een fysieke kaart, op een ander apparaat (inclusief sleutelhanger, sticker, smartphone) of kan virtueel zonder fysiek apparaat worden bewaard. Kaarten bieden de kaarthouder, zulks overeenkomstig de overeenkomst met de kaartuitgever, één of meer van de volgende functies: contanten, debet, vertraagde debet, krediet en elektronisch geld.

Op kaarten gebaseerd betaalinstrument (Card-based payment instrument)

„Op kaarten gebaseerd betaalinstrument” heeft dezelfde betekenis als „op kaarten gebaseerd betaalinstrument” als gedefinieerd in artikel 2, punt 20, van Verordening (EU) 2015/751.

Diefstal van kaartgegevens (Card details theft)

Diefstal van gevoelige betalingsgegevens als gedefinieerd in artikel 4, punt 32, van Richtlijn (EU) 2015/2366. De gevoelige betalingsgegevens verwijzen in dit geval naar gegevens op een op kaarten gebaseerd betaalinstrument.

Kaartuitgever (Card issuer)

„Kaartuitgever” heeft dezelfde betekenis als „uitgever” als gedefinieerd in artikel 2, punt 2, van Richtlijn (EU) 2015/751 (4).

Niet-ontvangen kaart (Card not received)

Een op kaarten gebaseerd betaalinstrument waarvan de betaler stelt dat deze niet is ontvangen, hoewel de betalingsdienstaanbieder (uitgever) van de betaler bevestigt dat deze was verzonden naar de betaler (via welke verzendingsmethode dan ook).

Aan een fysieke EFTPOS geïnitieerde op kaarten gebaseerde betaling (Card payment initiated at a physical EFTPOS

Elektronisch geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransactie aan een fysiek verkooppunt waar elektronische geldovermakingen uitgevoerd kunnen worden. Onder deze post vallen normaliter op kaarten gebaseerde betalingen via een elektronische geldovermaking aan een fysiek verkooppunt (EFTPOS) op de locatie van een handelaar. Betaaltransacties met elektronisch geld vallen hier niet onder.

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten die elektronisch worden geïnitieerd (Card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSP initiated electronically)

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties die worden geïnitieerd aan een fysieke verkooppuntterminal, geldautomaat, of op afstand door middel van elektronische middelen voor informatieoverdracht. Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstverleners uitgegeven kaarten die in een op papier gebaseerde vorm worden geïnitieerd (bijv. via een betaalkaartimprinter of waarbij de betalingsinformatie handmatig op papieren vouchers wordt vastgelegd), vallen hier niet onder.

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie)

(Card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs (except cards with an e-money function only))

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties die bij een terminal of via andere kanalen worden uitgevoerd met gebruikmaking van debetkaarten, kredietkaarten- kaarten of een vertraagde debetfunctie hebben.

Hiertoe behoren alle met op kaarten gebaseerde geïnitieerde betalingstransacties, d.w.z.:

a)  alle transacties waarbij de accepteerder en de uitgever van het op kaarten gebaseerde instrument/ de op kaarten gebaseerde transactie verschillende entiteiten zijn, en

b)  alle transacties waarbij de accepteerder en de uitgever van het op kaarten gebaseerde instrument en de op kaarten gebaseerde transactie dezelfde entiteit zijn.

Afboekingen van de rekening van de betalingsdienstaanbieder vanwege de afwikkeling van een op kaarten gebaseerde transactie, waarbij de accepterende partij en de uitgever van het op kaarten gebaseerde instrument/ de op kaarten gebaseerde transactie dezelfde entiteit zijn, behoren hiertoe.

Hieronder vallen betalingstransacties via telefoon of internet met gebruikmaking van een op kaarten gebaseerd instrument.

Elektronisch-geldbetalingstransacties vallen hier niet onder.

Opnames en stortingen van contanten aan geldautomaten vallen hier niet onder. Deze worden gerapporteerd als „geldopname aan een geldautomaat” of „storting van contanten bij een geldautomaat”.

Overmakingen aan geldautomaten vallen hier niet onder. Deze worden als „overmakingen” gerapporteerd.

Contante voorschotten aan verkooppuntterminals vallen hier niet onder.

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten die niet-elektronisch worden geïnitieerd (Card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs initiated non-electronically)

Betalingen die worden geïnitieerd bij een fysieke terminal via een manuele autorisatieprocedure (bijv. imprinters) (transacties waarbij de kaart aanwezig is) of betalingen die worden geïnitieerd via postorder of telefonische order (transacties waarbij de kaart niet aanwezig is).

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven betaalinstrumenten die elektronisch via een initiatiekanaal op afstand worden geïnitieerd (Card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs initiated electronically via remote payment channel)

Elektronisch geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties die een type betalingstransacties op afstand zijn als gedefinieerd in artikel 4, lid 6, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Op kaarten gebaseerde betalingstransacties met door ingezeten betalingsdienstaanbieders uitgegeven instrumenten die niet-elektronisch via een initiatiekanaal op afstand worden geïnitieerd (Card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs initiated non-electronically via remote payment channel)

Niet-elektronisch geïnitieerde op kaarten gebaseerde betalingstransacties die een type betalingstransacties op afstand zijn als gedefinieerd in artikel 4, lid 6, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Kaart met een cashfunctie (Card with a cash function)

Een kaart waarmee de houder aan een geldautomaat contanten kan opnemen en/of storten.

Een kaart met een gecombineerde debet-, cash- en elektronisch-geldfunctie (Card with a combined debit, cash and e-money function)

Een door een betalingsdienstaanbieder uitgegeven kaart met een gecombineerde cash-, debet- en elektronisch-geldfunctie.

Kaart met een contactloze betalingsfunctie (Card with a contactless payment function)

Een kaart waarmee een kaartbetalingstransactie kan worden geïnitieerd met een bepaald type contactloze technologie en waarbij zowel de betaler als de begunstigde van de betalingstransactie (en/of hun apparatuur) zich op dezelfde fysieke locatie bevinden.

Kaarten met een betalingsfunctie (m.u.v. kaarten die enkel een elektronisch-geldfunctie hebben) (Card with a payment function (except cards with an e-money function only))

Een kaart met minstens één van de volgende functies: een debetfunctie vertraagde debetfunctie of kredietfunctie. De kaart kan ook andere functies hebben, zoals een elektronisch-geldfunctie, maar kaarten met enkel een elektronisch-geldfunctie worden niet meegeteld in deze categorie. Kaarten met enkel alleen een functie voor opnames van contanten/stortingen vallen hier niet onder.

Kaarten met een elektronisch-geldfunctie (Card with an e-money function)

Een kaart die elektronisch-geldtransacties mogelijk maakt en waarop elektronisch geld rechtstreeks opgeslagen kan worden en/of toegang geeft tot op elektronisch-geldrekeningen opgeslagen elektronisch geld.

Op kaarten gebaseerde betalingstransactie (Card-based payment transaction)

„Op kaarten gebaseerde betalingstransactie” heeft dezelfde betekenis als „op kaarten gebaseerde betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 7, van Verordening (EU) 2015/751, met inbegrip van kaarten een vertraagde debetfunctie.

Kaarten waarop rechtstreeks elektronisch geld kan worden opgeslagen (Card on which e-money can be stored directly)

Elektronisch geld dat wordt aangehouden een kaart van de eigenaar van het elektronisch geld. Gelieve de definitie van „elektronisch geld” te raadplegen.

Kaarten die toegang verschaffen tot op elektronisch-geldrekeningen opgeslagen elektronisch geld (Cards which give access to e-money stored on e-money accounts)

Gelieve de definitie van „elektronisch-geldrekening” te raadplegen.

Kaart met een elektronisch-geldfunctie die minstens één keer opgeladen werd (Card with an e-money function which has been loaded at least once)

Een kaart met een elektronisch-geldfunctie die minstens één keer opgeladen werd en aldus als geactiveerd kan worden beschouwd. Het opladen kan als een indicatie van het voorgenomen gebruik van de elektronisch-geldfunctie worden gezien.

Contanten (Cash)

Bankbiljetten en muntstukken in omloop die buiten de MFI-sector worden aangehouden of in de kluizen van monetaire financiële instellingen (MFI’s).

Contante voorschotten aan verkooppuntterminals (Cash advance at point of sale (POS) terminals)

Transacties waarbij de kaarthouder met behulp van een kaart of een ander middel aan een verkooppuntterminal contanten ontvangt in combinatie met een betalingstransactie voor goederen of diensten (normaliter „cash-back” genoemd).

Geldopname met behulp van op kaarten gebaseerde betaalinstrumenten (m.u.v. elektronisch-geldtransacties) (Cash withdrawal using card-based payment instruments (except e-money transactions))

Geldopname aan een geldautomaat of aan de balie van een betalingsdienstaanbieder met behulp van een kaart met een cashfunctie. Elektronisch-geldtransacties vallen hier niet onder, terwijl contante voorschotten aan verkooppuntterminals zijn inbegrepen.

Centrale bank (Central Bank)

Centrale bank heeft dezelfde betekenis als „centrale bank” (subsector S.121) als gedefinieerd in punten 2.72 tot en met 2.74 van bijlage A bij Verordeningen (EU) nr. 549/2013.

Cheque (Cheque)

Een ondertekende schriftelijke opdracht van de ene partij, d.w.z de trekker, aan de andere partij, d.w.z. de debiteur, die in beginsel een kredietinstelling is, waarbij van de debiteur wordt verlangd om op verzoek van de trekker of aan een door de trekker opgegeven derde onvoorwaardelijk een aangegeven bedrag te betalen.

Verrekenings- en afwikkelingorganisatie (Clearing and settlement organisation)

Verrekenings- en afwikkelingorganisatie die een directe deelnemer aan een betalingssysteem is.

Concentratiefactor (Concentration ratio)

„Concentratiefactor” heeft dezelfde betekenis als het marktaandeel van de vijf grootste verzenders van betalingstransacties in ieder systeem (hieronder kan ook de centrale bank zijn begrepen). De vijf grootste verzenders van transacties in termen van volume kunnen afwijken van de vijf grootste verzenders in termen van waarde. Elke deelnemer met individuele toegang tot het systeem wordt apart meegeteld, ongeacht of er een affiliatie bestaat tussen twee of meer deelnemers.

Toestemming gegeven via een elektronisch mandaat (Consent given via an electronic mandate)

Een toestemming in elektronische vorm die door de betaler wordt gegeven via een mandaat als gedefinieerd in artikel 2, punt 21, van Verordening (EU) nr. 260/2012.

Contactloze lage waarde (Contactless low value)

Contactloze betalingen waarop artikel 11 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Contactloze betaling (Contactless payment)

Een betalingstransactie met een kaart of een ander middel waarbij de betaler en de handelaar (en/of hun apparatuur) zich op dezelfde fysieke locatie bevinden en waarbij de communicatie tussen het draagbare apparaat en het verkooppunt plaatsvindt door middel van contactloze technologie.

Vervalste kaart (Counterfeit card)

Het gebruik van een gewijzigde of illegaal gereproduceerde op kaarten gebaseerde betaalinstrument, met inbegrip van de replicatie of wijziging van de magneetstrip of de opdruk.

Vervalste elektronisch-geldkaart (Counterfeit e-money card)

Het gebruik van een gewijzigde of illegaal gereproduceerde elektronisch-geldkaart, met inbegrip van de replicatie of wijziging van de magneetstrip of de opdruk.

Kredietkaart (Credit card)

„Kredietkaart” heeft dezelfde betekenis als „kredietkaart” als gedefinieerd in artikel 2, punt 34, van Verordening (EU) 2015/751. Voor de toepassing van deze verordening worden kaarten met een vertraagde debetfunctie uitgesloten.

Kredietinstelling (Credit institutions)

„Kredietinstelling” heeft dezelfde betekenis als „kredietinstelling” als gedefinieerd in artikel 4, lid 1, punt 1, van Richtlijn (EU) No 575/2013 (5).

Overmaking (Credit transfer)

„Overmaking” heeft dezelfde betekenis als „overmaking” als gedefinieerd in artikel 4, punt 24 van Richtlijn (EU) No 2015/2366.

Elektronisch geïnitieerde overmakingen (Credit transfers initiated electronically)

Een overmaking die de betaler in een niet op papier gebaseerde vorm indient, d.w.z. elektronisch.

In een bestand/blok geïnitieerde overmaking (Credit transfer initiated in a file/batch)

Een elektronisch geïnitieerde overmaking die deel uitmaakt van een groep overmakingen die door de betaler gezamenlijk via een specifieke lijn geïnitieerd werden. Bij de rapportage van het aantal transacties wordt elke overmaking in een blok als aparte overmaking geteld.

Overmaking geïnitieerd in een op papier gebaseerde vorm (Credit transfer initiated in paper-based form)

Een overmaking die door de betaler wordt geïnitieerd in een op papier gebaseerde vorm of door een instructie aan het personeel op een bijkantoor tot het initiëren van een overmaking over-the-counter (OTC), alsmede iedere andere overmaking die handmatig moet worden verwerkt.

Als éénmalige betaling geïnitieerde overmaking (Credit transfer initiated on a single payment basis)

Een elektronisch geïnitieerde overmaking die onafhankelijk is van andere overmakingen, d.w.z. die niet behoort tot een groep overmakingen die gezamenlijk geïnitieerd werden.

Betalingsschema voor overmakingen (Credit transfer payment scheme)

Gelieve de definitie van „betalingsschema” te raadplegen. Internationale betalingsschema's omvatten het SEPA Credit Transfer-schema en het SEPA instant Credit Transfer-schema.

Crediteringen op de rekeningen via eenvoudige girale boeking (Credits to the accounts by simple book entry)

Crediteringstransactie die wordt geïnitieerd door een betalingsdienstaanbieder (inclusief uitgever van elektronisch geld) zonder een specifieke transactie-opdracht en uitgevoerd via eenvoudige girale boeking (eenvoudige girale boeking houdt in: een creditering op de rekening van een klant zonder gebruik van een traditioneel betaalinstrument). De volgende transacties worden gerapporteerd onder deze post: a) rentebetaling door de bank; b) dividendbetaling door de bank; c) uitbetaling van het leningsbedrag op de lopende rekening van de klant, en d) andere crediteringen op de rekening middels eenvoudige girale boeking. Deze gegevens zijn uitgesloten van overmakingen.

Grensoverschrijdende betalingstransactie (Cross-border payment transaction)

Een door een betaler of begunstigde geïnitieerde betalingstransactie, waarbij de betalingsdienstaanbieders van de betaler en de begunstigde in verschillende landen gevestigd zijn. Voor op kaarten gebaseerde betalingstransacties heeft „grensoverschrijdende betalingstransactie” dezelfde betekenis als „grensoverschrijdende betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 8, van Verordening (EU) nr. 2015/751. (6)

Specifiek in het geval van betalingssystemen is een grensoverschrijdende betalingstransactie een betalingstransactie tussen in verschillende landen gevestigde deelnemers.

Debetkaart (Debit card)

„Debetkaart” heeft dezelfde betekenis als „debetkaart” als gedefinieerd in artikel 2, punt 33, van Verordening (EU) nr. 2015/751.

Debiteringen van de rekeningen via eenvoudige girale boeking (Debits from the account by simple book entry)

Debettransactie die wordt geïnitieerd door een betalingsdienstaanbieder (inclusief uitgever van elektronisch geld) zonder een specifieke transactie-opdracht en uitgevoerd via eenvoudige girale boeking (debetboeking) van de rekening van een klant, d.w.z. zonder gebruik van een traditioneel betaalinstrument. De volgende transacties worden gerapporteerd onder deze post: a) het in rekening brengen van rente door de bank; b) afschrijving van bankkosten; c) betaling van belastingen i.v.m. financiële activa, indien zij een aparte transactie vormen maar niet apart geautoriseerd zijn door de klant; d) terugbetalingen van het bedrag van een lening; en e) andere debiteringen op de rekening door eenvoudige girale boeking. Deze gegevens zijn uitgesloten van automatische overschrijvingen.

Kaart met een vertraagde debetfunctie (Delayed debit card)

Een kaart die de aankopen van kaarthouders tot een toegestane limiet afboekt van een bij de kaartuitgever aangehouden rekening. Het saldo van deze rekening wordt aan het einde van een vooral bepaalde periode volledig verevend. De houder betaalt normaliter een jaarlijkse vergoeding.

Het onderscheidende kenmerk van een kaart met een vertraagde debetfunctie in vergelijking met een kredietkaart of debetkaart is de contractuele regeling die een kredietlijn opent met evenwel de verplichting de ontstane schuld aan het einde van een vooraf bepaalde periode volledig te verevenen. Deze kaarten worden normaliter „kaarten met uitgestelde debitering” genoemd.

Automatische afschrijving (Direct debit)

„Automatische afschrijving” heeft dezelfde betekenis als „automatische afschrijving” als gedefinieerd in artikel 4, punt 23, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

In een bestand/blok geïnitieerde automatische afschrijving (Direct debit initiated in a file/batch)

Een elektronisch geïnitieerde automatische afschrijving die deel uitmaakt van een groep automatische afschrijvingen die door de betaler gezamenlijk werden geïnitieerd. Bij de rapportage van het aantal transacties wordt elke automatische afschrijving in een blok als aparte automatische afschrijving geteld.

Als éénmalige betaling geïnitieerde automatische afschrijving (Direct debit initiated on a single payment basis)

Een elektronisch geïnitieerde automatische afschrijving die niet samenhangt met andere automatische afschrijvingen, d.w.z. die geen deel uitmaakt van een groep automatische afschrijvingen die gezamenlijk geïnitieerd werden.

Betalingsschema voor automatische afschrijvingen (Direct debit payment scheme)

Gelieve de definitie van „betalingsschema” te raadplegen. Internationale schema's voor automatische afschrijvingen omvatten het SEPA Direct Debit Core schema en het SEPA Direct Debit Business to Business schema.

Directe deelnemer (Direct participant)

Een entiteit die wordt geïdentificeerd of erkend door een betalingssysteem en gemachtigd is rechtstreeks betalingsopdrachten aan het systeem te verzenden of van het systeem te ontvangen zonder intermediair, of die rechtstreeks gebonden is door de regels van het betalingssysteem. In sommige systemen wisselen directe deelnemers ook opdrachten uit namens indirecte deelnemers. Elke deelnemer die individueel toegang heeft tot het systeem wordt afzonderlijk meegeteld.

Binnenlandse betalingstransactie (Domestic payment transaction)

„Binnenlandse betalingstransactie” heeft dezelfde betekenis als „binnenlandse betalingstransactie”, zoals bedoeld in artikel 2, punt 27, van Verordening (EU) nr. 260/2012. Voor op kaarten gebaseerde transacties heeft „binnenlandse betalingstransactie” dezelfde betekenis als „binnenlandse betalingstransactie” als gedefinieerd in artikel 2, punt 9, van Verordening (EU) 2015/751.

Elektronische handel (E-commerce)

De verkoop of aankoop van goederen of diensten, hetzij tussen bedrijven, huishoudens, particulieren of particuliere organisaties, door middel van elektronische transacties via het internet of andere computernetwerken (online communicatienetwerken). De term omvat het bestellen van goederen en diensten die via computernetwerken worden verzonden, maar de betaling en de uiteindelijke levering van de goederen of dienst kunnen zowel on- als offline worden uitgevoerd.

EFTPOS terminal (EFTPOS terminal)

Een EFTPOS terminal legt betaalinformatie elektronisch vast en is in sommige gevallen ontworpen om dergelijke informatie hetzij online, met een realtime verzoek om toestemming, hetzij offline door te geven. EFTPOS terminals omvatten ook onbemande terminals.

Elektronisch geld (Electronic money – e-money)

„Elektronisch geld” heeft dezelfde betekenis als „elektronisch geld” als gedefinieerd in artikel 2, punt 2, van Richtlijn 2009/110/EG.

Instelling voor elektronisch geld (Electronic money institution)

„Instelling voor elektronisch geld” heeft dezelfde betekenis als „instelling voor elektronisch geld” als gedefinieerd in artikel 2, punt 1, van Richtlijn 2009/110/EG.

Uitgever van elektronisch geld (Electronic money issuer)

„Uitgever van elektronisch geld” heeft dezelfde betekenis als „uitgever van elektronisch geld” als gedefinieerd in artikel 2, punt 3, van Richtlijn 2009/110/EG.

Elektronisch-geldrekening(E-money account)

Een rekening waarop elektronisch geld (7) is opgeslagen en waarvan het rekeningsaldo kan worden gebruikt door de rekeninghouder voor het verrichten van betalingen en het overmaken van geld tussen rekeningen.

Toegang tot elektronisch-geldrekeningen met behulp van een kaart (E-money account accessed through a card)

Gelieve de definities voor „elektronisch-geldrekening” en „kaarten met een elektronisch-geldfunctie” te raadplegen.

Niet-ontvangen elektronisch-geldkaart (E-money card not received)

Een kaart voor elektronisch geld waarvan de betaler stelt dat deze niet werd ontvangen, hoewel de betalingsdienstaanbieder (uitgever) van de betaler bevestigt dat deze was verzonden naar de betaler (via welke verzendingsmethode ook).

Terminal voor elektronisch-geldkaarten (E-money card terminal)

Terminal waar de elektronische waarde van een uitgever van elektronisch geld kan worden overgeboekt naar de houder van een kaart met een elektronisch-geldfunctie en omgekeerd (d.w.z. opladen en ontladen), of een terminal waar de houder van elektronisch geld op een kaart met een elektronisch-geldfunctie elektronisch geld van het saldo kunnen overmaken naar het saldo van de handelaar of een andere begunstigde.

Terminal die elektronisch-geldkaarten accepteert (E-money card accepting terminal)

Terminal waar houders van elektronisch geld op een kaart met een elektronisch-geldfunctie elektronisch geld van hun saldo naar het saldo van de handelaar of een andere begunstigde kunnen overmaken.

Terminal voor het opladen en ontladen van elektronisch-geldkaarten (E-money card-loading and unloading terminal)

Terminal waar de elektronisch-geldwaarde van een uitgever van elektronisch geld kan worden overgeboekt naar de houder van een kaart met een elektronisch-geldfunctie en omgekeerd, d.w.z. opladen en ontladen.

Opladen en ontladen van elektronisch geldkaarten (E-money card-loading and unloading)

Transacties waarmee de elektronisch-geldwaarde van een uitgever van elektronisch geld kan worden overgeboekt naar een kaart met een elektronisch-geldfunctie en omgekeerd. Opladings- en ontladingstransacties vallen hieronder.

Elektronisch-geldbetalingstransactie(E-money payment transaction)

Met „elektronisch-geldbetalingstransactie” wordt bedoeld een betalingstransactie met elektronisch geld. Zie de definitie van „elektronisch geld”.

Betaling met elektronisch geld met kaarten waarop elektronisch geld rechtstreeks kan worden opgeslagen (E-money payment with cards on which e-money can be stored directly)

Een transactie waarmee de houder van een kaart met een elektronisch-geldfunctie elektronisch geld van zijn op de kaart opgeslagen saldo overmaakt naar het saldo van de begunstigde.

Betaling met elektronisch geld via elektronisch-geldrekeningen (E-money payment with e-money accounts)

Een transactie waarmee geldmiddelen worden overgemaakt van de elektronisch-geldrekening van een betaler naar de rekening van een begunstigde. Gelieve de definitie van „elektronisch-geldrekening” te raadplegen.

Betaling met elektronisch geld via elektronisch-geldrekeningen waarvan: toegang met behulp van een kaart (E-money payment with e-money accounts of which: accessed through a card)

Een transactie waarbij een kaart wordt gebruikt voor toegang tot een elektronisch-geldrekening en vervolgens geldmiddelen worden overgemaakt van de elektronisch-geldrekening van de betaler naar de rekening van een begunstigde. Gelieve de definitie van „elektronisch-geldrekening” te raadplegen.

Frauduleuze betalingstransactie (Fraudulent payment transaction)

„Frauduleuze betalingstransactie” omvat alle gevallen van betalingsfraude zoals vermeld in Richtsnoer 1.1 van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).

Geldmiddelen

„Geldmiddelen” heeft dezelfde betekenis als „geldmiddelen” als gedefinieerd in artikel 4, punt 25, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Indirecte deelnemer

Een deelnemer aan een betalingssysteem met een getrapte regeling waarbij een directe deelnemer optreedt als intermediair om een aantal van de in het systeem toegestane activiteiten te verrichten, met name afwikkeling.

Alle transacties door een indirecte deelnemer worden afgewikkeld op de rekening van een directe deelnemer die aanvaard heeft de betrokken indirecte deelnemer te vertegenwoordigen. Iedere deelnemer die apart in het systeem geadresseerd kan worden, wordt afzonderlijk meegeteld, ongeacht het bestaan van juridische banden, of het ontbreken ervan, tussen twee of meer van die deelnemers.

Initiëring van een betalingstransactie (Initiation of a payment transaction)

De indiening van een betalingsopdracht (8) door een betalingsdienstgebruiker.

Directe betaling (Instant payment)

Directe betalingen zijn elektronische retailbetalingen die onmiddellijk („in real time”) verwerkt worden 24 uur per dag, 365 dagen per jaar, waar de geldmiddelen voor onmiddellijk gebruik door de ontvanger ter beschikking worden gesteld.

Instellingen die

betalingsdiensten aan

niet-MFI’s aanbieden

Omvat betalingsdienstaanbieders als gedefinieerd in deze bijlage en die betalingsdiensten aan niet-MFI’s aanbieden.

Afwikkelingsvergoeding (Interchange fee)

„Afwikkelingsvergoeding” heeft dezelfde betekenis als „afwikkelingsvergoeding” als gedefinieerd in artikel 2, punt 10, van Richtlijn (EU) 2015/751.

Afgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur (Issuance of a payment order by the fraudster)

„Uitgifte van een betalingsopdracht door de fraudeur” heeft dezelfde betekenis als gedefinieerd in Richtsnoer 1.6, punt d, van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).

Betalingssysteem voor grote bedragen (Large-value payment system -

- LVPS)

„Betalingssysteem voor grote bedragen” heeft dezelfde betekenis als „betalingssysteem voor grote bedragen” als gedefinieerd in artikel 2, punt 18, van Verordening (EU) 260/2012 van het Europees Parlement en van de Raad.

Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager (Losses due to fraud per liability bearer)

„Verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” heeft dezelfde betekenis als „verliezen als gevolg van fraude per aansprakelijkheidsdrager” als gedefinieerd in richtsnoer 1.6, punt b, van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).

Verloren of gestolen kaart (Lost or stolen card)

Een soort fraude dat gepleegd wordt met gebruikmaking van een verloren of gestolen op kaarten gebaseerd betaalinstrument (debetkaart, kaart met een vertraagde debetfunctie of kredietkaart) zonder de feitelijke, impliciete of schijnbare toestemming van de kaarthouder.

Verloren of gestolen elektronisch-geldkaart (Lost or stolen e-money card)

Een soort fraude dat gepleegd wordt met het gebruik van een verloren of gestolen kaart voor elektronisch geld zonder de feitelijke, impliciete of schijnbare toestemming van de kaarthouder.

Lage waarde (Low value)

Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 16 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Manipulatie van de betaler (Manipulation of the payer)

Manipulatie van de betaler” heeft dezelfde betekenis als „manipulatie van de betaler” als gedefinieerd in richtsnoer 1.1, punt b), van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).

Handelaar (Merchant)

Een entiteit die bevoegd is geldmiddelen te ontvangen in ruil voor de levering van goederen en/of diensten en een overeenkomst heeft gesloten met een betalingsdienstaanbieder ten behoeve van de acceptatie van deze geldmiddelen.

Categoriecode voor handelaren (Merchant category code - MCC)

Een uit vier cijfers bestaand nummer (vermeld in ISO 18245) voor retaildiensten. De MCC-code wordt gebruikt om de onderneming te classificeren aan de hand van het soort goederen of diensten dat door de onderneming wordt geleverd.

Door handelaren geïnitieerde transactie (Merchant initiated transaction – MIT)

„Door handelen geïnitieerde transactie” heeft dezelfde betekenis als „door handelen geïnitieerde transactie” als gedefinieerd in bijlage II, deel C, voetnoot 4 van de EBA-Richtsnoeren tot wijziging van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, (EBA/GL/2020/01).

Mobiele betalingsoplossing (Mobile payment solution)

Een oplossing die wordt gebruikt om betalingen te initiëren waarbij de betalingsgegevens en de betalingsinstructies via mobiele communicatie- en datatransmissietechnologie door middel van een mobiel apparaat worden verzonden en/of bevestigd. Deze categorie omvat digitale portefeuilles en andere mobiele betalingsoplossingen die worden gebruikt om P2P (person-to-person) en/of C2B (consumer-to-business) transacties te initiëren, d.w.z. overmakingen, kaartbetalingen en/of elektronisch-geldtransacties.

Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur (Modification of a payment order by the fraudster)

„Wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” heeft dezelfde betekenis als „wijziging van een betalingsopdracht door de fraudeur” als gedefinieerd in Richtsnoer 1.6, punt c, van de EBA-Richtsnoeren inzake de rapportagevereisten voor gegevens over fraude uit hoofde van artikel 96, lid 6, PSD2 (EBA/GL/2018/05).

Monetaire financiële instellingen (MFI's) (Monetary financial institutions -MFIs)

„Monetaire financiële instelling” heeft dezelfde betekenis als „monetaire financiële instelling” als gedefinieerd in punt 2.67 van bijlage A bij Verordening (EU) nr. 549/2013.

Geldtransfer (Money remittance)

„Geldtransfer” heeft dezelfde betekenis als „geldtransfer” in artikel 4, punt 22, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Near Field Communication (NFC)-betaling (Near Field Communication (NFC) payment)

Een contactloze betalingstransactie met gebruikmaking van Near Field Communication (NFC)-technologie (ISO/IEC 18092).

Niet-MFI (Non-MFI)

Natuurlijke personen of rechtspersonen die niet tot de MFI-sector behoren.

Binnen het kader van betalingsstatistieken zijn alle betalingsdienstaanbieders uitgesloten van de „niet-MFI’s” sector.

Aantal rekeningen waar rekeninginformatiedienstaanbieders toegang tot hebben (Number of accounts accessed by AISPs)

Het aantal verschillende rekeningen waartoe de rekeninginformatiedienstaanbieder in de rapportageperiode toegang heeft gehad.

Aantal clënten (Number of clients)

Het aantal gebruikers van betalingsdiensten waaraan de rekeninginformatiedienstaanbieder haar diensten aanbiedt.

Aantal girale deposito’s (Number of overnight deposits)

Aantal rekeningen met girale deposito’s als gedefinieerd in „instrumentcategorieën” in punt 9.1.a van de tabel „instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2 bij Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33).

Aantal girale deposito’s, waarvan: aantal internet/PC-gekoppelde girale deposito’s (Number of overnight deposits of which: number of internet/PC linked overnight deposits)

Aantal rekeningen met girale deposito’s die door niet-MFI’s worden aangehouden en die de gebruiker elektronisch kan raadplegen en gebruiken via het internet of met applicaties voor pc-bankieren met behulp van specifieke software en speciale telecommunicatielijnen.

Aantal overdraagbare girale deposito’s (Number of transferable overnight deposits)

Aantal rekeningen met overdraagbare girale deposito’s als gedefinieerd in „instrumentcategorieën” in punt 9.1.a van de tabel „instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2, bij Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33).

Aantal overdraagbare girale deposito’s, waarvan: aantal internet/pc-gekoppelde overdraagbare girale deposito’s (Number of transferable overnight deposits of which: number of internet/PC linked overnight transferable deposits)

Aantal rekeningen met overdraagbare girale deposito’s als gedefinieerd in „instrumentcategorieën” in punt 9.1.a van de tabel „instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2, bij Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) die door niet-MFI’s worden aangehouden en die de rekeninghouder elektronisch kan raadplegen en gebruiken via het internet of via applicaties voor pc-bankieren met behulp van specifieke software en speciale telecommunicatielijnen.

Op online bankieren gebaseerde overmakingen (Online banking based credit transfers)

Overmaking geïnitieerd via diensten voor online bankieren en betalingsinitiëringsdiensten.

Over-the-counter-geldstortingen (OTC-geldstortingen) (Over-the-counter cash (OTC) cash deposits)

Een storting van contanten op een rekening bij de betalingsdienstaanbieder met gebruikmaking van een formulier, ook wanneer een kaart alleen wordt gebruikt om de betaler te identificeren.

Over-the-counter-geldopnames (OTC-geldopnames) Over-the-counter cash (OTC) cash withdrawals)

Een geldopname van een rekening bij de betalingsdienstaanbieder met gebruikmaking van een formulier, ook wanneer een kaart alleen wordt gebruikt om de begunstigde te identificeren.

Overige directe deelnemers (Other direct participants)

Directe deelnemers in een betalingssysteem, met uitzondering van kredietinstellingen en centrale banken.

Overige uitgevers van elektronisch geld (Other e-money issuer)

Uitgevers van elektronisch geld, met uitzondering van „instellingen voor elektronisch geld” en „kredietinstellingen”. Gelieve de definitie van „uitgever van elektronisch geld” te raadplegen.

Overige financiële instellingen (Other financial institutions)

Alle financiële instellingen die deelnemen aan een betalingssysteem, welke instellingen onder toezicht staan van de betrokken autoriteiten, d.w.z. hetzij de centrale bank of de prudentiële toezichthouder, maar welke instellingen niet vallen onder de definitie van kredietinstellingen.

Overige betalingsdienstaanbieders en uitgevers van elektronisch geld (Other PSPs and e-money issuers)

Overige betalingsdienstaanbieders en uitgevers van elektronisch geld heeft dezelfde betekenis als „betalingsdienstaanbieders” als gedefinieerd deze bijlage met uitzondering van kredietinstellingen als gedefinieerd in deze bijlage, instellingen voor elektronisch geld als gedefinieerd in deze bijlage, betalingsinstellingen als gedefinieerd in deze bijlage en centrale banken als gedefinieerd in deze bijlage.

Overige betalingsdiensten (Other payment services)

Alle betalingsdiensten die onder de reikwijdte van Richtlijn (EU) 2015/2366 vallen, maar die niet in een van de andere categorieën betalingsdiensten van bijlage III kunnen worden opgenomen.

Overige diensten (niet opgenomen in Richtlijn (EU) 2015/2366) (Other services not included in Directive (EU) 2015/2366)

Alle betalingsdiensten die buiten de reikwijdte van Richtlijn (EU) 2015/2366 vallen en die niet in een van de andere categorieën betalingsdiensten van bijlage III kunnen worden opgenomen.

Uitstaande waarde aan opgeslagen elektronisch geld dat uitgevers van elektronisch geld hebben uitgegeven (Outstanding value on e-money storages issued by electronic money issuers)

Waarde, aan het einde van de rapportageperiode, van elektronisch geld dat is uitgegeven door uitgevers van elektronisch geld en dat wordt aangehouden door andere entiteiten dan de uitgevende instelling, met inbegrip van andere uitgevers van elektronisch geld dan de uitgevende instelling.

Begunstigde (Payee)

„Begunstigde” heeft dezelfde betekenis als „begunstigde” in artikel 4, punt 9, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betaler (Payer)

„Betaler” heeft dezelfde betekenis als „betaler” in artikel 4, punt 8, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betaalrekening (Payment account)

„Betaalrekening” heeft dezelfde betekenis als „betaalrekening” in artikel 4, punt 12, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betaalkaartschema (Payment Card Scheme – PCS )

„Betaalkaartschema” heeft dezelfde betekenis als „betaalkaartschema” als gedefinieerd in artikel 2, punt 16, van Richtlijn (EU) 2015/751.

Betalingsinitiatiedienst (Payment initiation service)

„Betalingsinitiatiedienst” heeft dezelfde betekenis als „betalingsinitiatiedienst” als gedefinieerd in artikel 4, punt 15, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingsinitiatiedienstaanbieder (Payment initiation service provider - PISP)

„Betalingsinitiatiedienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als „betalingsinitiatiedienstaanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 18, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingsinstelling (Payment institution)

„Betalingsinstelling” heeft dezelfde betekenis als „betalingsinstelling” in artikel 4, punt 4, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betaalinstrument (Payment instrument)

„Betaalinstrument” heeft dezelfde betekenis als „betaalinstrument” in artikel 4, punt 14, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingsopdracht (Payment order)

„Betalingsopdracht” heeft dezelfde betekenis als „betalingsopdracht” in artikel 4, punt 13, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingsschema (Payment schemer)

„Betalingsschema” betekent een reeks formele, gestandaardiseerde en gemeenschappelijke regels die waardeoverdracht tussen eindgebruikers mogelijk maken met behulp van elektronische betaalinstrumenten. Het betalingsschema wordt beheerd door een beheersorgaan.

Betalingsdienstaanbieder (Payment Service Provider – PSP)

„Betalingsdienstaanbieder” heeft dezelfde betekenis als „betalingsdienstaanbieder” als gedefinieerd in artikel 4, punt 11, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingsdienstgebruiker (Payment service user – PSU)

„Betalingsdienstgebruiker” heeft dezelfde betekenis als „betalingsdienstgebruiker” als gedefinieerd in artikel 4, punt 10, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingsdienst (Payment service)

„Betalingsdienst” betekent een in bijlage I bij Richtlijn (EU) 2015/2366 vermelde bedrijfswerkzaamheid of een in artikel 4, lid 3, onder a, van deze verordening vermelde dienst”;

Betalingssysteem (Payment system)

„Betalingssysteem” heeft dezelfde betekenis als „betalingssysteem” als gedefinieerd in artikel 4, punt 7, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Exploitant van een betalingssysteem (Payment System Operator – PSO)

„Exploitant van een betalingssysteem” betekent een rechtspersoon die juridisch aansprakelijk is voor de exploitatie van een betalingssysteem.

Betaling aan zichzelf (Payment to self)

Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 15 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Verkooppunt (Point of Sale – POS)

„Verkooppunt” heeft dezelfde betekenis als „verkooppunt” als gedefinieerd in artikel 2, punt 29, van Verordening (EU) 2015/751.

Verkooppuntterminal (Point of Sale (POS) terminal)

Een fysiek apparaat dat op een retaillocatie wordt gebruikt om betalingsinformatie doorgaans elektronisch vast te leggen voor consumer-to-business transacties (aankopen). De betalingsinformatie wordt hetzij handmatig op papieren kwitanties, hetzij elektronisch vastgelegd, d.w.z. via EFTPOS.

Verkooppuntterminal die kaarttransacties met elektronisch geld accepteert (POS terminal accepting e-money transactions)

Een verkooppuntterminal die ook elektronisch-geldbetalingen kan accepteren. Kaartterminals voor elektronisch geld die enkel elektronisch-geldbetalingen accepteren, vallen hier niet onder (9).

Verkooppunttransacties (met uitzondering van elektronisch-geldtransacties) (POS transactions (except e-money transactions))

Via een verkooppuntterminal uitgevoerde transacties met gebruikmaking van een kaart of ander middel met de juiste betaalapplicatie.

Transacties met een kaart met een elektronisch-geldfunctie en contante voorschotten aan verkooppuntterminals vallen hier niet onder.

Overheid (General government)

„Overheid” heeft dezelfde betekenis als „overheid” (sector S.13) als gedefinieerd in punten 2.111 tot en met 2.117 van bijlage A bij Verordening (EU) nr. 549/2013.

Recurrente transactie (Recurring transaction)

Betalingstransactie waarop de uitzondering in artikel 14 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is

Betalingstransactie op afstand (Remote payment transaction)

„Betalingstransactie op afstand” heeft dezelfde betekenis als „betalingstransactie op afstand” als gedefinieerd in artikel 4, punt 6, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Retaibetalingssysteem (Retail Payment System (RPS)

„Retailbetalingssysteem” betekent „retailbetalingssysteem” als gedefinieerd in artikel 2, punt 22, van Verordening (EU) nr. 260/2012 van het Europees Parlement en van de Raad.

Veilige zakelijke betalingsprocedures en –protocollen (Secure corporate payment processes and protocols)

Betalingstransacties waarop de uitzondering van artikel 17 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Eengemaakte eurobetalingsruimte (Single Euro Payments Area -SEPA)

De eengemaakte eurobetalingsruimte (single euro payments area - SEPA) is een initiatief van de Europese Unie (EU) voor de integratie van betalingen dat gericht is op de harmonisatie van elektronische betalingen in Europa. SEPA heeft betrekking op een reeks specifieke technische en bedrijfsmatige vereisten voor betalingstransacties in euro zoals vastgelegd in Verordening (EU) 260/2012.

Sterke cliëntauthenticatie (SCA)

„Sterke cliëntauthenticatie (SCA)” heeft dezelfde betekenis als „sterke cliëntauthenticatie” als gedefinieerd in artikel 4, punt 30, van Richtlijn (EU) 2015/2366.

Betalingssysteem met een getrapte regeling (Tiering arrangement)

Een regeling waarbij indirecte deelnemers aan een systeem diensten van directie deelnemers nodig hebben om hun transacties te verrichten.

Totaal aantal kaarten (ongeacht het aantal kaartfuncties) (Total number of cards (irrespective of the number of functions on the card))

Totaal aantal kaarten in omloop. Deze kaarten kunnen één of meer van de volgende functies hebben: contanten, debet, krediet, vertraagde debet of elektronisch geld.

Totaal aantal betalingstransacties met niet-MFI’s (Total payment transactions involving non-MFIs)

Totaal aantal met behulp van betaalinstrumenten uitgevoerde transacties met niet-MFI’s. Totale waarde van met behulp van betaalinstrumenten uitgevoerde transacties met niet-MFI’s.

Totaal verzonden transacties (Total transactions sent)

Totaal aantal in een bepaald betalingssysteem ingevoerde en verwerkte transacties.

Totaal aantal in een bepaald betalingssysteem ingevoerde en verwerkte transacties.

Analyse van transactierisico's (Transaction Risk Analysis - TRA)

Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 18 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Transacties bij terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders met behulp van kaarten die door ingezeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgegeven (Transactions at terminals at which transactions are acquired by resident PSPs with cards issued by resident PSPs)

Betalingstransacties die worden uitgevoerd aan alle terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (d.w.z. ongeacht of de terminals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel daarbuiten), waarbij de bij de transactie gebruikte kaarten worden uitgegeven door ingezeten betalingsdienstaanbieders.

.

Geografische uitsplitsingen (zoals vastgelegd in bijlage III) verwijzen naar het land waarin de terminals zich bevinden.

Transacties bij terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders met behulp van kaarten die door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgegeven (Transactions at terminals at which transactions are acquired by resident PSPs with cards issued by non-resident PSPs)

Betalingstransacties die worden uitgevoerd aan alle terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door ingezeten betalingsdienstaanbieders (d.w.z. ongeacht of de terminals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel daarbuiten), waarbij de bij de transactie gebruikte kaarten worden uitgegeven door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders.

Geografische uitsplitsingen (zoals vastgelegd in bijlage III) verwijzen naar het land waarin de terminals zich bevinden.

Transacties bij terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders met behulp van kaarten die door ingezeten betalingsdienstaanbieders zijn uitgegeven (Transactions at terminals at which transactions are acquired by non-resident PSPs with cards issued by resident PSPs)

Betalingstransacties die worden uitgevoerd aan alle terminals waaraan transacties worden geaccepteerd door niet-ingezeten betalingsdienstaanbieders (d.w.z. ongeacht of de terminals zich in het land van vestiging van de betalingsdienstaanbieder bevinden, dan wel daarbuiten), waarbij de bij de transactie gebruikte kaarten worden uitgegeven door ingezeten betalingsdienstaanbieders.

Geografische uitsplitsingen (zoals vastgelegd in bijlage III) verwijzen naar het land waarin de terminals zich bevinden.

Ontvangen transactie (Transaction received)

Een van betalingsdienstaanbieders ontvangen transactie met niet-MFI’s. De ingezeten betalingsdienstaanbieder verstrekt de informatie in het rapporterende land.

Voor de uiteenlopende betalingsdiensten geldt het volgende:

a)  overmakingen worden meegeteld aan de kant van de begunstigde;

b)  automatische afschrijvingen worden meegeteld aan de kant van de betaler;

c)  cheques worden meegeteld aan de kant van de betaler;

d)  kaarttransacties worden meegeteld aan de kant van de begunstigde, d.w.z. aan de kant van de accepterende partij;

e)  elektronisch-geldbetalingstransacties worden meegeteld aan de kant van de betaler of de begunstigde, afhankelijk van het initiatiekanaal. Indien meegeteld aan de kant van de betaler (begunstigde) onder ontvangen transacties, dient de transactie aan de kant van de begunstigde (betaler) meegeteld te worden onder verzonden transacties.

Verzonden transactie (Transaction sent)

Een aan betalingsdienstaanbieders verzonden transactie met niet-MFI’s. De ingezeten betalingsdienstaanbieder verstrekt de informatie in het rapporterende land.

Voor de uiteenlopende betalingsdiensten geldt het volgende:

a)  overmakingen worden meegeteld aan de kant van de betaler;

b)  automatische afschrijvingen worden meegeteld aan de kant van de begunstigde;

c)  cheques worden meegeteld aan de kant van de begunstigde;

d)  kaarttransacties worden meegeteld aan de kant van de betaler, d.w.z. aan de kant van de uitgever;

e)  elektronisch-geldbetalingstransacties worden meegeteld aan de kant van de betaler of de begunstigde, afhankelijk van het initiatiekanaal. Indien meegeteld aan de kant van de betaler (begunstigde) onder verstuurde transacties, dient de transactie aan de kant van de begunstigde (betaler) meegeteld te worden onder ontvangen transacties.

Met betrekking tot betalingssystemen betreft dit een door een deelnemer verzonden transactie voor verwerking door het betalingssysteem.

Girale deposito's (Transferable deposits)

„Girale deposito’s” heeft dezelfde betekenis als „girale deposito’s” als gedefinieerd in „instrumentcategorieën” in punt 9.1.a van de tabel „instrumentcategorieën” van Bijlage II, deel 2, bij Verordening (EU) nr. 1071/2013 (ECB/2013/33).

Betrouwbare betalingsbegunstigden (Trusted beneficiaries)

Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 13 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Onbemande terminals voor vervoerbewijzen of parkeergelden (Unattended terminals for transport fares or parking fees)

Betalingstransacties waarop de uitzondering in artikel 12 van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/389 van de Commissie van toepassing is.

Niet-geautoriseerde betalingstransactie (Unauthorised payment transaction)

„Niet-geautoriseerde betalingstransactie” heeft de betekenis van „niet-geautoriseerde betalingstransactie” als gedefinieerd in Guideline 1.1, onder a) van de EBA-Guidelines over rapportagevereisten inzake fraudegegevens op basis van artikel 96, lid 6 van PSD2.

Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningtransactie (Unauthorised e-money account transaction)

„Niet-geautoriseerde elektronisch-geldrekeningtransactie” heeft dezelfde betekenis als „niet-geautoriseerde betalingstransactie” zoals hierboven gedefinieerd, maar dan met betrekking tot het gebruik van een elektronisch-geldrekening.