+374. A avaliação global do SREP deve refletir-se numa notação da viabilidade com base nas …

374. A avaliação global do SREP deve refletir-se numa notação da viabilidade com base nas …

A avaliação global do SREP deve refletir-se numa notação da viabilidade com base nas considerações especificadas no quadro 12 e ser claramente documentada numa síntese da avaliação global do SREP. Esta síntese anual deve igualmente incluir a notação global do SREP e as notações atribuídas aos elementos do SREP, bem como as conclusões alcançadas pelas autoridades de supervisão nos 12 meses precedentes.

Quadro 12. Considerações de supervisão relativas à atribuição de uma notação global do SREP

Notação Opinião do supervisor Considerações

Os riscos identificados representam um nível baixo de risco para a viabilidade da empresa de investimento.• • •O modelo de negócio e a estratégia empresa de investimento não suscitam preocupações. As disposições do governo interno e controlos a nível da empresa investimento não suscitam preocupações. Os riscos com impacto nos fundos próprios e na liquidez da empresa de investimento representam um risco não significativo muito baixo de impacto prudencial significativo.da dos de ou
1• • •A composição e a quantidade de fundos próprios detidos não suscitam preocupações. A posição de liquidez e o perfil financiamento da empresa de investimento não suscitam preocupações. Não existem preocupações significativas quanto à credibilidade e viabilidade plano de recuperação da empresa investimento, incluindo a sua capacidade global de recuperação.de do de
Os riscos identificados representam um nível médio-baixo de risco para a 2 viabilidade da empresa de investimento.•O modelo de negócio e a estratégia empresa de investimento suscitam nível baixo a médio de preocupação.da um 115
Notação Opinião do supervisor• • • • •Considerações As disposições do governo interno e controlos a nível da empresa investimento suscitam um nível baixo médio de preocupação. Os riscos para os fundos próprios e para liquidez representam um nível baixo médio de risco de impacto prudencial significativo. A composição e o montante de fundos próprios detidos pela empresa investimento suscitam um nível baixo médio de preocupação. A posição de liquidez e/ou o perfil financiamento da empresa de investimento suscitam um nível baixo a médio preocupação. Se aplicável, existe um nível preocupação baixo a médio quanto credibilidade e viabilidade do plano recuperação da empresa de investimento, incluindo a sua capacidade global recuperação.dos de a a a de a de de de à de de
Os riscos identificados representam um nível médio-elevado de risco para a viabilidade da empresa de investimento.• • •O modelo de negócio e a estratégia empresa de investimento suscitam nível médio a elevado de preocupação. As disposições do governo interno e controlos a nível da empresa investimento suscitam um nível médio elevado de preocupação. Os riscos para os fundos próprios e para liquidez representam um nível médio elevado de risco de impacto prudencialda um dos de a a a
3• • •significativo. A composição e o montante de fundos próprios detidos pela empresa investimento suscitam um nível médio elevado de preocupação. A posição de liquidez e/ou o perfil financiamento da empresa de investimento suscitam um nível médio a elevado preocupação. Se pertinente, existe um nível médio elevado de preocupação quanto credibilidade e viabilidade do planode a de de a à de 116
Notação Opinião do supervisorConsiderações recuperação da empresa de investimento, incluindo a sua capacidade global recuperação.de
Os riscos identificados representam um nível elevado de risco para a viabilidade da empresa de investimento.• • •O modelo de negócio e a estratégia empresa de investimento suscitam nível de preocupação elevado. As disposições do governo interno e controlos a nível da empresa investimento suscitam um nível elevado preocupação. Os riscos para os fundos próprios e para liquidez apresentam um nível elevado risco de impacto prudencial significativo.da um dos de de a de
4• • •A composição e a quantidade de fundos próprios detidos pela empresa investimento suscitam um nível preocupação elevado. A posição de liquidez e/ou o perfil financiamento da empresa de investimento suscitam um nível de preocupação elevado. Se pertinente, existe um nível elevado preocupação quanto à credibilidade viabilidade do plano de recuperação empresa de investimento, incluindo capacidade global de recuperação.de de de de e da a sua
F Considera-se que a empresa de investimento está «em situação ou risco de insolvência».• •Existe um risco iminente para a viabilidade da empresa de investimento. A empresa de investimento preenche condições de insolvência ou probabilidade de insolvência, nos termos do artigo 32.º, n.º 4, da Diretiva 2014/59/UE22 .as de

22 Em especial, a autoridade competente entende que 1) a empresa de investimento deixou de cumprir ou existem elementos objetivos que permitem concluir que a empresa de investimento deixará de cumprir, em breve, os requisitos necessários à continuidade da sua autorização, justificando-se a retirada da autorização pela autoridade competente, nomeadamente, mas não exclusivamente, porque a empresa de investimento sofreu ou é provável que venha a sofrer perdas que levarão ao exaurimento da totalidade ou de uma parte significativa dos respetivos fundos próprios; 2) os ativos da empresa de investimento são, ou existem elementos objetivos que permitem concluir que serão, em breve, inferiores aos seus passivos; ou 3) a empresa de investimento está, ou existem elementos objetivos que permitem concluir que estará, em breve, impossibilitada de pagar as suas dívidas e outras obrigações à medida que forem vencendo. O artigo 32.º, n.º 4, alínea d), da Diretiva 2014/59/UE identifica igualmente critérios de apoio público extraordinário para determinar se uma empresa de investimento está «em situação ou risco de insolvência». No entanto, estes critérios não são tidos em consideração para efeitos do SREP e na determinação realizada pelas autoridades competentes.

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1. Visão geral

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1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Normas relacionadas

Normas
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