Articolul 4 3

(a)

structura generală a acționariatului instituției sau instituției financiare în cauză, examinând în special dacă acțiunile sau drepturile de proprietate și drepturile de vot echivalente, inclusiv drepturile de vot potențiale menționate la articolul 5 alineatul (5), sunt distribuite unui număr mare de acționari, proprietari sau membri sau dacă instituția este acționarul principal, proprietar sau membru al instituției sau al instituției financiare;

(b)

faptul că instituția acționează sau nu în calitate de sponsor prin administrarea sau consilierea instituției sau instituției financiare în cauză, prin introducerea pe piață a titlurilor de valoare ale instituției sau instituției financiare ori prin furnizarea de lichidități și/sau prin îmbunătățirea calității creditului instituției sau instituției financiare sau faptul că instituția este sau nu un investitor important în instrumentele sale de datorie sau de capitaluri proprii sau că există sau nu o altă formă de implicare contractuală și necontractuală prin care instituția se expune la riscuri sau la randamente similare celor ale instrumentelor de fonduri proprii incluse în activele instituției sau ale instituției financiare în cauză sau legate de performanța acesteia;

(c)

faptul că instituția ia sau nu parte în mod efectiv la procesul decizional al instituției sau al instituției financiare în cauză, măsura în care instituția exercită o influență asupra acestuia sau faptul că instituția sau instituția financiară este sau nu considerată ca fiind controlată în conformitate cu cadrul contabil aplicabil;

(d)

faptul că instituția primește sau nu, din partea instituției sau a instituției financiare în cauză, servicii operaționale critice care nu pot fi înlocuite în timp util fără costuri excesive;

(e)

faptul că ratingul de credit al instituției sau al instituției financiare în cauză se bazează sau nu pe ratingul propriu al instituției;

(f)

faptul că există sau nu caracteristici specifice legate de componența bazei de investitori a instituției sau instituției financiare în cauză, în special faptul că ceilalți investitori ai instituției sau ai instituției financiare au sau nu o relație comercială strânsă cu instituția, capacitatea lor de a suporta pierderi sau capacitatea lor de a-și ceda instrumentele financiare;

(g)

faptul că instituția, pe de o parte, și instituția sau instituția financiară în cauză, pe de altă parte, au sau nu o bază comună de clienți sau faptul că una dintre părți participă sau nu la comercializarea produselor celeilalte;

(h)

faptul că instituția și instituția sau instituția financiară în cauză au sau nu aceeași marcă;

(i)

faptul că instituția a furnizat deja sau nu sprijin financiar instituției sau instituției financiare în cauză în cazul unor dificultăți financiare.