+ANEXĂ

ANEXĂ



ANEXĂ

CERINȚE TEHNICE (ARTICOLUL 5)

1. Pe lângă cerințele esențiale stabilite la articolul 5, următoarele cerințe tehnice se aplică operațiunilor de transfer de credit și de debitare directă:

(a) 

Numărul de identificare a contului menționat la articolul 5 alineatul (1) literele (a) și (c) trebuie să fie IBAN-ul.

(b) 

Standardul pentru formatele mesajelor menționate la articolul 5 alineatul (1) literele (b) și (d) trebuie să fie standardul ISO 20022 XML.

(c) 

Câmpul de date pentru remitere trebuie să permită utilizarea a 140 de caractere. Schemele de plăți pot permite utilizarea unui număr mai mare de caractere, cu excepția cazurilor în care echipamentul utilizat pentru transmiterea informațiilor are limitări tehnice în privința numărului de caractere și, prin urmare, se aplică limita tehnică a echipamentului.

(d) 

Informațiile de referință pentru remitere și toate celelalte elemente de date furnizate în conformitate cu punctele 2 și 3 din prezenta anexă trebuie să fie transmise integral și fără nicio modificare între PSP din lanțul plăților.

(e) 

O dată ce datele solicitate devin disponibile în format electronic, operațiunile de plată trebuie să permită o procesare electronică complet automată în toate etapele procesului și pe parcursul întregului lanț al plăților (procesare automată integrată), permițând derularea electronică integrală a procesului de plată, fără a mai fi necesară reintroducerea datelor sau intervenția manuală. Aceasta trebuie să se aplice și tratamentului excepțional al transferurilor de credit și al debitărilor directe, ori de câte ori acest lucru este posibil.

(f) 

Schemele de plăți trebuie să nu stabilească niciun prag minim al sumelor care fac obiectul operațiunii de plată, permițând transferuri de credit și debitări directe, dar nu sunt obligate să proceseze operațiuni de plată cu valoarea zero.

(g) 

Schemele de plăți nu sunt obligate să efectueze transferuri de credit și debitări directe care depășesc suma de 999 999 999,99  EUR.

2. În afara cerințelor menționate la punctul 1, transferurilor de credit li se aplică următoarele cerințe:

(a) 

Elementele de date menționate la articolul 5 alineatul (2) litera (a) sunt următoarele:

(i) 

numele plătitorului și/sau IBAN-ul contului de plăți al plătitorului;

(ii) 

suma transferului de credit;

(iii) 

IBAN-ul contului de plăți al beneficiarului plății;

(iv) 

numele beneficiarului plății, atunci când este cunoscut;

(v) 

orice informații privind remiterea.

(b) 

Elementele de date menționate la articolul 5 alineatul (2) litera (b) sunt următoarele:

(i) 

numele plătitorului;

(ii) 

IBAN-ul contului de plăți al plătitorului;

(iii) 

suma transferului de credit;

(iv) 

IBAN-ul contului de plăți al beneficiarului plății;

(v) 

orice informații privind remiterea;

(vi) 

orice cod de identificare a beneficiarului plății;

(vii) 

numele oricărei părți de referință a beneficiarului plății;

(viii) 

orice scop al transferului de credit;

(ix) 

orice categorie a scopului transferului de credit.

(c) 

În plus, PSP-ul plătitorului comunică PSP-ului beneficiarului plății următoarele elemente de date obligatorii:

(i) 

BIC-ul PSP-ului plătitorului (dacă nu se convine altfel de către PSP implicați în operațiunea de plată);

(ii) 

BIC-ul PSP-ului beneficiarului plății (dacă nu se convine altfel de către PSP implicați în operațiunea de plată);

(iii) 

codul de identificare a schemei de plăți;

(iv) 

data decontării transferului de credit;

(v) 

numărul de referință pentru mesajul de transfer de credit al PSP-ului plătitorului.

(d) 

Elementele de date menționate la articolul 5 alineatul (2) litera (c) sunt următoarele:

(i) 

numele plătitorului;

(ii) 

suma transferului de credit;

(iii) 

orice informații privind remiterea.

3. În afara cerințelor menționate la punctul 1, operațiunilor de debitare directă li se aplică următoarele cerințe:

(a) 

Elementele de date menționate la articolul 5 alineatul (3) litera (a) punctul (i) sunt următoarele:

(i) 

tipul de operațiune de debitare directă (recurentă, unică, prima, ultima sau reversare);

(ii) 

numele beneficiarului plății;

(iii) 

IBAN-ul contului de plăți al beneficiarului plății care urmează a fi creditat;

(iv) 

numele plătitorului, dacă este cunoscut;

(v) 

IBAN-ul contului de plăți al plătitorului care urmează a fi debitat;

(vi) 

referința unică a mandatului;

(vii) 

data semnării mandatului, în cazul în care mandatul plătitorului este furnizat după 31 martie 2012;

(viii) 

suma operațiunii;

(ix) 

în cazul în care mandatul a fost preluat de un alt beneficiar al plății decât cel care a emis mandatul, referința unică a mandatului, astfel cum a fost furnizată de beneficiarul inițial al plății care a emis mandatul;

(x) 

identificatorul beneficiarului plății;

(xi) 

în cazul în care mandatul a fost preluat de un alt beneficiar al plății decât cel care a emis mandatul, identificatorul beneficiarului inițial al plății care a emis mandatul;

(xii) 

orice informații de remitere de la beneficiarul plății la plătitor;

(xiii) 

orice scop al operațiunii;

(xiv) 

orice categorie a scopului operațiunii.

(b) 

Elementele de date menționate la articolul 5 alineatul (3) litera (b) sunt următoarele:

(i) 

BIC-ul PSP-ului beneficiarului plății (dacă nu se convine altfel de către PSP implicați în operațiunea de plată);

(ii) 

BIC-ul PSP-ului plătitorului (dacă nu se convine altfel de către PSP implicați în operațiunea de plată);

(iii) 

numele părții de referință a plătitorului (dacă există într-un mandat dematerializat);

(iv) 

codul de identificare pentru partea de referință a plătitorului (dacă există într-un mandat dematerializat);

(v) 

numele părții de referință a beneficiarului plății (dacă există într-un mandat dematerializat);

(vi) 

codul de identificare pentru partea de referință a beneficiarului plății (dacă există într-un mandat dematerializat);

(vii) 

codul de identificare a schemei de plăți;

(viii) 

data decontării operațiunii;

(ix) 

referința PSP-ului beneficiarului plății pentru operațiune;

(x) 

tipul de mandat;

(xi) 

tipul de operațiune de debitare directă (recurentă, unică, prima, ultima sau reversare);

(xii) 

numele beneficiarului plății;

(xiii) 

IBAN-ul contului de plăți al beneficiarului plății care urmează a fi creditat;

(xiv) 

numele plătitorului, dacă este cunoscut;

(xv) 

IBAN-ul contului de plăți al plătitorului care urmează a fi debitat;

(xvi) 

referința unică a mandatului;

(xvii) 

data semnării mandatului în cazul în care mandatul este furnizat de către plătitor după 31 martie 2012;

(xviii) 

suma operațiunii;

(xix) 

referința unică a mandatului, astfel cum a fost furnizată de beneficiarul inițial al plății care a emis mandatul (dacă mandatul a fost preluat de un alt beneficiar al plății decât cel care a emis mandatul);

(xx) 

identificatorul beneficiarului plății;

(xxi) 

identificatorul beneficiarului inițial al plății care a emis mandatul (în cazul în care mandatul a fost preluat de un alt beneficiar al plății decât cel care a emis mandatul);

(xxii) 

orice informații privind remiterea de la beneficiarul plății la plătitor.

(c) 

Elementele de date menționate la articolul 5 alineatul (3) litera (c) sunt următoarele:

(i) 

referința unică a mandatului;

(ii) 

identificatorul beneficiarului plății;

(iii) 

numele beneficiarului plății;

(iv) 

suma operațiunii;

(v) 

orice informații privind remiterea;

(vi) 

codul de identificare a schemei de plăți.

1. Prezentare generală

,

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde
  • Builddate: 08.04.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32012R0260
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.