Articolul 16 Depistarea informațiilor lipsă privind inițiatorul sau beneficiarul

(1)   Furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului aplică proceduri eficace, inclusiv, dacă este cazul, controlul după efectuarea transferurilor sau în cursul efectuării acestora, pentru a depista dacă informațiile menționate la articolul 14 alineatele (1) și (2) privind inițiatorul și beneficiarul sunt incluse în transferul de criptoactive ori în transferul de criptoactive procesat sub forma unui lot sau urmează acestor transferuri.

(2)   În cazul unui transfer de criptoactive efectuat de la o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului obține și păstrează informațiile menționate la articolul 14 alineatele (1) și (2) și se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.

Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer de la o adresă negăzduită care depășește 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deținută sau controlată de beneficiar.

(3)   Înainte de a pune criptoactivele la dispoziția beneficiarului, furnizorul de servicii de criptoactive al beneficiarului verifică exactitatea informațiilor referitoare la beneficiar menționate la articolul 14 alineatul (2) pe baza documentelor, a datelor sau a informațiilor obținute dintr-o sursă fiabilă și independentă.

(4)   Verificarea menționată la alineatele (2) și (3) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiții: