55. Supraveghetorul consolidant și autoritățile competente de origine și gazdă trebuie, fără a …

Supraveghetorul consolidant și autoritățile competente de origine și gazdă trebuie, fără a aduce atingere dispozițiilor Regulamentului delegat (UE) nr. 524/2014 al Comisiei și ale Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 620/2014 al Comisiei, să se asigure că fac cel puțin schimb, în mod proporționat și adecvat, de informațiile adecvate legate de următoarele aspecte:

• a. rapoartele de audit intern și, acolo unde există, de audit extern și rapoartele de risc intern ale instituției axate pe poziția sucursalei în cadrul instituției și pe riscurile asumate de instituție prin sucursala deosebit de semnificativă;
• b. rapoartele de lichiditate de la instituție, colectate în conformitate cu articolul 415 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
• c. orice informații relevante pe care fie autoritatea competentă de origine, fie cea gazdă le-a obținut de la instituție cu ocazia desfășurării evaluării riscurilor sucursalei potrivit secțiunii 5.1 din prezentul ghid;
• d. rapoartele care rezumă constatările verificărilor și ale inspecțiilor la fața locului ale sucursalei, realizate fie de către supraveghetorul consolidant, fie de către autoritatea competentă de origine sau gazdă potrivit secțiunii 5.3 din prezentul ghid, axate pe poziția sucursalei în cadrul grupului și pe riscurile asumate de instituție prin sucursala deosebit de semnificativă;
• e. informațiile referitoare la măsurile de supraveghere sau de alt tip specifice sucursalei, luate sau planificate de supraveghetorii consolidanți sau de autoritatea competentă de origine (a se vedea și secțiunea 5.5);
• f. orice măsuri preventive luate de autoritatea competentă gazdă pe baza articolului 43 din Directiva 2013/36/UE și orice măsuri luate pe baza articolului 50 alineatul (4) din aceeași directivă (a se vedea și secțiunea 5.5);
• g. informații cu privire la modificări majore viitoare care afectează sucursala, cum ar fi modificările în sistemul IT sau în modelul de afaceri al instituției, precum și orice măsuri relevante de continuitate a activității și de urgență;
• h. informații referitoare la evenimente operaționale, inclusiv orice incidente sau întreruperi substanțiale în serviciile furnizate clienților, în serviciile de plată sau în sistemele IT, în măsura în care sunt relevante pentru sucursală, inclusiv atacuri sau amenințări cibernetice sau privind securitatea informațiilor, precum și întreruperi sau defecțiuni care afectează sau pun în pericol capacitatea sucursalei de a-și continua activitățile economice sau de a-și îndeplini obligațiile în calitate de furnizor de sisteme de plată și servicii de plată;
• i. informații privind strategiile sau planurile de afaceri legate de operațiunile viitoare ale sucursalei, inclusiv, dar nu numai, orice ofertă de produse sau servicii noi semnificative neacoperite de articolul 39 din Directiva 2013/36/UE;
• j. documentație provenită din aplicarea articolului 143, articolului 151 alineatele (4) și (9), articolelor 283, 312 și 363 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
• k. informații relevante pentru evaluarea planului de redresare a grupului sau a planului instituției.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

• Articolul 415 Obligația de raportare și formatul de raportare

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/