+Člen 38 Posebni ukrepi za posamezne respondenčne institucije iz tretjih držav
---+Člen 38 1
---+Člen 38 2
---+Člen 38 3
---+Člen 38 4
---+Člen 38 5
---+Člen 38 6
---+Člen 38 7

Člen 38 Posebni ukrepi za posamezne respondenčne institucije iz tretjih držav

-

1. Pregled

,
Člen 38 1

1.   Kreditne institucije in finančne institucije izvajajo ukrepe iz odstavka 6 tega člena v zvezi z respondenčnimi institucijami iz tretjih držav, s katerimi imajo korespondenčni odnos v na podlagi členov 36 ali 37, in za katere organ AMLA izda priporočilo na podlagi odstavka 2 tega člena.
Člen 38 2

2.   Organ AMLA izda priporočilo, naslovljeno na kreditne institucije in finančne institucije, kadar obstajajo pomisleki, da za respondenčne institucije v tretjih državah velja katera koli od naslednjih okoliščin:

(a)

resno, večkrat ali sistematično kršijo zahteve glede PPDFT;

(b)

imajo slabosti v svojih notranjih politikah, postopkih in kontrolah, ki bodo verjetno povzročile resne, večkratne ali sistematične kršitve zahtev glede PPDFT;

(c)

imajo vzpostavljene notranje politike, postopke in kontrole, ki niso sorazmerni s tveganji pranja denarja, s tem povezanih predhodnih kaznivih dejanj in financiranja terorizma, ki jim je izpostavljena respondenčna institucija iz tretje države.
Člen 38 3

3.   Priporočilo iz odstavka 2 se izda, kadar so izpolnjeni vsi naslednji pogoji:

(a)

na podlagi informacij, ki so na voljo v okviru njegovih nadzornih dejavnosti, finančni nadzornik, vključno z organom AMLA, kadar opravlja nadzorne dejavnosti, ugotovi, da za respondenčno institucijo iz tretje države velja katera koli od navedenih okoliščin iz odstavka 2 in lahko vpliva na izpostavljenost korespondenčnega odnosa tveganju;

(b)

po oceni informacij, ki so na voljo finančnemu nadzorniku iz točke (a) tega odstavka, se finančni nadzorniki v Uniji strinjajo, da za respondenčno institucijo iz tretje države velja katera koli od navedenih okoliščin iz odstavka 2 in lahko vpliva na izpostavljenost korespondenčnega odnosa tveganju.
Člen 38 4

4.   Organ AMLA se pred izdajo priporočila iz odstavka 2 posvetuje z nadzornikom iz tretje države, ki je odgovoren za respondenčno institucijo, in ga pozove, naj predloži svoje mnenje in mnenje respondenčne institucije o ustreznosti politik PPDFT, postopkov in kontrol ter ukrepov skrbnega pregleda strank, ki jih je respondenčna institucija uvedla za zmanjšanje tveganj pranja denarja, povezanih predhodnih kaznivih dejanj in financiranja terorizma, ter popravnih ukrepov, ki jih je treba uvesti. Kadar v dveh mesecih ne prejme odgovora ali če iz danega odgovora ni razvidno, da lahko respondenčna institucija iz tretje države zadovoljivo izvaja politike, postopke in kontrole za PPDFT ter ustrezne ukrepe skrbnega pregleda strank za zmanjšanje tveganj, ki jim je izpostavljena in ki bi lahko vplivala na korespondenčni odnos, organ AMLA izda priporočilo.
Člen 38 5

5.   Organ AMLA umakne priporočilo iz odstavka 2 takoj, ko meni, da respondenčna institucija iz tretje države, v zvezi s katero je sprejel to priporočilo, ne izpolnjuje več pogojev iz odstavka 3.
Člen 38 6

6.   V zvezi z respondenčnimi institucijami iz tretjih držav iz odstavka 1, kreditne institucije in finančne institucije:

(a)

ne sklepajo novih poslovnih odnosov z respondenčno institucijo iz tretje države, razen če na podlagi informacij, zbranih na podlagi člena 36 ali 37, ugotovijo, da lahko blažilni ukrepi, ki se uporabljajo pri poslovnem odnosu z respondenčno institucijo iz tretje države, in ukrepi, ki jih je vzpostavila respondenčna institucija iz tretje države, ustrezno zmanjšajo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezana s tem poslovnim odnosom;

(b)

za tekoče poslovne odnose z respondenčno institucijo iz tretje države:

(i)

pregledajo in posodobijo informacije o respondenčni instituciji na podlagi členov 36 ali 37;

(ii)

prekinejo poslovni odnos, razen če na podlagi informacij, zbranih na podlagi točke (i), ugotovijo, da lahko blažilni ukrepi, ki se uporabljajo pri poslovnem odnosu z respondenčno institucijo iz tretje države, in ukrepi, ki jih je vzpostavila respondenčna institucija iz tretje države, ustrezno zmanjšajo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezana s tem poslovnim odnosom;

(c)

respondenčno institucijo obvestijo o ugotovitvah v zvezi s tveganji, ki jih predstavlja korespondenčni odnos, potem ko organ AMLA izda priporočilo in po sprejetju ukrepov na podlagi točk (a) ali (b).

Kadar organ AMLA umakne priporočilo na podlagi odstavka 5, kreditne institucije in finančne institucije pregledajo svojo oceno o tem, ali respondenčne institucije iz tretje države izpolnjujejo katerega koli od pogojev iz odstavka 3.
Člen 38 7

7.   Kreditne institucije in finančne institucije dokumentirajo vse odločitve, sprejete na podlagi tega člena.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi