+Άρθρο 38 Ειδικά μέτρα για μεμονωμένα ιδρύματα-πελατών τρίτων χωρών
---+Άρθρο 38 1
---+Άρθρο 38 2
---+Άρθρο 38 3
---+Άρθρο 38 4
---+Άρθρο 38 5
---+Άρθρο 38 6
---+Άρθρο 38 7
|
Άρθρο 38 Ειδικά μέτρα για μεμονωμένα ιδρύματα-πελατών τρίτων χωρών
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 38 1
|
1. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί εφαρμόζουν τα μέτρα που προβλέπονται στην παράγραφο 6 του παρόντος άρθρου όσον αφορά τα ιδρύματα-πελάτες τρίτων χωρών με τα οποία έχουν σχέση ανταπόκρισης σύμφωνα με το άρθρο 36 ή το άρθρο 37 και σε σχέση με τα οποία η ΑΚΝΕΠΑΔ εκδίδει σύσταση σύμφωνα με την παράγραφο 2 του παρόντος άρθρου.
|
|
Άρθρο 38 2
|
2. Η ΑΚΝΕΠΑΔ εκδίδει σύσταση προς πιστωτικά ιδρύματα και χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς όταν υπάρχουν ανησυχίες ότι ιδρύματα-πελάτες σε τρίτες χώρες βρίσκονται σε οποιαδήποτε από τις ακόλουθες καταστάσεις:
|
α)
|
υποπίπτουν σε σοβαρή, επανειλημμένη ή συστηματική παράβαση των απαιτήσεων ΚΞΧ/ΧΤ·
|
|
β)
|
έχουν αδυναμίες στις εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους, οι οποίες είναι πιθανόν να οδηγήσουν σε σοβαρές, επανειλημμένες ή συστηματικές παραβάσεις των απαιτήσεων ΚΞΧ/ΧΤ·
|
|
γ)
|
διαθέτουν εσωτερικές πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους που δεν είναι ανάλογοι προς τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των βασικών αδικημάτων της και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στους οποίους εκτίθεται το ίδρυμα-πελάτης τρίτης χώρας.
|
|
|
Άρθρο 38 3
|
3. Η σύσταση που αναφέρεται στην παράγραφο 2 εκδίδεται εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:
|
α)
|
με βάση τις διαθέσιμες πληροφορίες στο πλαίσιο των εποπτικών δραστηριοτήτων του, μία αρχή χρηματοπιστωτικής εποπτείας, συμπεριλαμβανομένης της ΑΚΝΕΠΑΔ κατά την άσκηση των εποπτικών δραστηριοτήτων της, θεωρεί ότι ένα ίδρυμα-πελάτης τρίτης χώρας βρίσκεται σε οποιαδήποτε από τις καταστάσεις που απαριθμούνται στην παράγραφο 2 και μπορεί να επηρεάσει την έκθεση της σχέσης ανταπόκρισης σε κίνδυνο·
|
|
β)
|
μετά από αξιολόγηση των πληροφοριών που έχει στη διάθεσή του η αρχή χρηματοπιστωτικής εποπτείας που αναφέρεται στο στοιχείο α) της παρούσας παραγράφου, υπάρχει συμφωνία μεταξύ των αρχών χρηματοπιστωτικής εποπτείας στην Ένωση ότι το ίδρυμα-πελάτης τρίτης χώρας βρίσκεται σε οποιαδήποτε από τις καταστάσεις που απαριθμούνται στην παράγραφο 2 και μπορεί να επηρεάσει την έκθεση της σχέσης ανταπόκρισης σε κίνδυνο.
|
|
|
Άρθρο 38 4
|
4. Πριν από την έκδοση της σύστασης που αναφέρεται στην παράγραφο 2, η ΑΚΝΕΠΑΔ διαβουλεύεται με τον εποπτικό φορέα τρίτης χώρας που είναι αρμόδιος για το ίδρυμα-πελάτη και του ζητεί να παράσχει τις δικές του απόψεις, καθώς και τις απόψεις του ιδρύματος-πελάτη, σχετικά με την επάρκεια των πολιτικών ΚΞΧ/ΧΤ, των διαδικασιών και των ελέγχων, καθώς και των μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη που εφαρμόζει το ίδρυμα-πελάτης για τον μετριασμό των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, των βασικών αδικημάτων της και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και των μέτρων επανόρθωσης που πρέπει να εφαρμοστούν. Εάν δεν δοθεί απάντηση εντός 2 μηνών ή εάν δεν προκύπτει από την παρεχόμενη απάντηση ότι το ίδρυμα-πελάτης τρίτης χώρας μπορεί να εφαρμόσει ικανοποιητικές πολιτικές, διαδικασίες και ελέγχους ΚΞΧ/ΧΤ, καθώς και επαρκή μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη για τον μετριασμό των κινδύνων στους οποίους εκτίθεται και οι οποίοι ενδέχεται να επηρεάσουν τη σχέση ανταπόκρισης, η ΑΚΝΕΠΑΔ προβαίνει στη σύσταση.
|
|
Άρθρο 38 5
|
5. Η ΑΚΝΕΠΑΔ αποσύρει τη σύσταση που αναφέρεται στην παράγραφο 2 μόλις κρίνει ότι ίδρυμα-πελάτης τρίτης χώρας για το οποίο έχει εκδώσει την εν λόγω σύσταση δεν πληροί πλέον τις προϋποθέσεις που καθορίζονται στην παράγραφο 3.
|
|
Άρθρο 38 6
|
6. Όσον αφορά τα ιδρύματα-πελάτες τρίτης χώρας που αναφέρονται στην παράγραφο 1, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί:
|
α)
|
απέχουν από τη σύναψη νέων επιχειρηματικών σχέσεων με το ίδρυμα-πελάτη τρίτης χώρας, εκτός εάν καταλήξουν στο συμπέρασμα, βάσει των πληροφοριών που συλλέγονται σύμφωνα με το άρθρο 36 ή το άρθρο 37, ότι τα μέτρα μετριασμού που εφαρμόζονται στην επιχειρηματική σχέση με το ίδρυμα-πελάτη τρίτης χώρας και τα μέτρα που εφαρμόζονται στο ίδρυμα-πελάτη τρίτης χώρας μπορούν να μετριάσουν επαρκώς τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με την εν λόγω επιχειρηματική σχέση·
|
|
β)
|
για τις συνεχιζόμενες επιχειρηματικές σχέσεις με το ίδρυμα-πελάτη τρίτης χώρας:
|
i)
|
επανεξετάζουν και επικαιροποιούν τις πληροφορίες σχετικά με το ίδρυμα-πελάτη σύμφωνα με τα άρθρα 36 ή 37·
|
|
ii)
|
τερματίζουν την επιχειρηματική σχέση, εκτός εάν καταλήξουν στο συμπέρασμα, βάσει των πληροφοριών που συλλέγονται σύμφωνα με το σημείο i), ότι τα μέτρα μετριασμού που εφαρμόζονται στην επιχειρηματική σχέση με το ίδρυμα-πελάτη τρίτης χώρας και τα μέτρα που εφαρμόζονται στο ίδρυμα-πελάτη τρίτης χώρας μπορούν να μετριάσουν επαρκώς τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με την εν λόγω επιχειρηματική σχέση·
|
|
|
γ)
|
ενημερώνουν το ίδρυμα-πελάτη για τα συμπεράσματα στα οποία έχουν καταλήξει σε σχέση με τους κινδύνους που ενέχει η σχέση ανταπόκρισης μετά τη σύσταση της ΑΚΝΕΠΑΔ και για τα μέτρα που λαμβάνονται σύμφωνα με το στοιχείο α) ή β).
|
Εάν η ΑΚΝΕΠΑΔ αποσύρει σύσταση σύμφωνα με την παράγραφο 5, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί επανεξετάζουν την αξιολόγησή τους σχετικά με το αν τα ιδρύματα-πελάτες τρίτης χώρας πληρούν οποιαδήποτε από τις προϋποθέσεις της παραγράφου 3.
|
|
Άρθρο 38 7
|
7. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί τεκμηριώνουν κάθε απόφαση που λαμβάνεται σύμφωνα με το παρόν άρθρο.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|