+Artikkel 38 Erimeetmed konkreetsete kolmandate riikide respondentasutuste suhtes
---+Artikkel 38 1
---+Artikkel 38 2
---+Artikkel 38 3
---+Artikkel 38 4
---+Artikkel 38 5
---+Artikkel 38 6
---+Artikkel 38 7

Artikkel 38 Erimeetmed konkreetsete kolmandate riikide respondentasutuste suhtes

-

1. Ülevaade

,
Artikkel 38 1

1.   Krediidiasutused ja finantseerimisasutused kohaldavad käesoleva artikli lõikes 6 sätestatud meetmeid kolmandate riikide respondentasutuste suhtes, kellega neil on korrespondentsuhe vastavalt artiklile 36 või 37 ning mille kohta AMLA esitab käesoleva artikli lõike 2 kohase soovituse.
Artikkel 38 2

2.   AMLA esitab krediidiasutustele ja finantseerimisasutustele adresseeritud soovituse, kui on kahtlusi, et kolmandates riikides asuvad respondentasutused satuvad ühte järgmistest olukordadest:

a)

nad rikuvad tõsiselt, korduvalt või süstemaatiliselt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõudeid;

b)

neil esineb ettevõttesisestes põhimõtetes, protseduurides ja kontrollimeetmetes puudusi, mille tulemuseks on tõenäoliselt rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete tõsine, korduv või süstemaatiline rikkumine;

c)

nad on kehtestanud ettevõttesisesed põhimõtted, protseduurid ja kontrollimeetmed, mis ei ole vastavuses rahapesu, selle eelkuritegude ja terrorismi rahastamise riskidega, millega kolmanda riigi respondentasutus kokku puutub.
Artikkel 38 3

3.   Lõikes 2 osutatud soovitus esitatakse juhul, kui on täidetud kõik järgmised tingimused:

a)

järelevalvetegevuse kontekstis kättesaadava teabe põhjal leiab finantsjärelevalve tegija, sealhulgas AMLA oma järelevalvetegevuse käigus, et kolmanda riigi respondentasutus on sattunud mõnda lõikes 2 loetletud olukorda ja võib mõjutada korrespondentsuhtele avalduvat riski;

b)

pärast käesoleva lõike punktis a osutatud finantsjärelevalve tegijale kättesaadava teabe hindamist on liidu finantsjärelevalve tegijad jõudnud kokkuleppele, et kolmanda riigi respondentasutus on sattunud mõnda lõikes 2 loetletud olukorda ja võib mõjutada korrespondentsuhtele avalduvat riski.
Artikkel 38 4

4.   Enne lõikes 2 osutatud soovituse esitamist konsulteerib AMLA respondentasutuse eest vastutava kolmanda riigi järelevalve tegijaga, ja palub tal esitada nii enda kui ka respondentasutuse seisukohad selle kohta, kas respondentasutuse poolt rahapesu, selle eelkuritegude ja terrorismi rahastamise riskide maandamiseks kehtestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtted, protseduurid ja kontrollimeetmed ning kliendi suhtes rakendatavad hoolsusmeetmed ja võetavad parandusmeetmed on piisavad. Kui kahe kuu jooksul vastust ei esitata või kui vastuses ei märgita, et kolmanda riigi respondentasutus suudab rakendada rahuldavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtteid, protseduure ja kontrollimeetmeid ning kliendi suhtes piisavaid hoolsusmeetmeid, et maandada riske, millega ta kokku puutub ja mis võivad korrespondentsuhet mõjutada, jätkab AMLA soovituse koostamist.
Artikkel 38 5

5.   AMLA võtab lõikes 2 osutatud soovituse tagasi niipea, kui ta leiab, et kolmanda riigi respondentasutus, mille kohta ta nimetatud soovituse vastu võttis, ei vasta enam lõikes 3 sätestatud tingimustele.
Artikkel 38 6

6.   Seoses kolmanda riigi respondentasutustega teevad lõikes 1 osutatud krediidiasutused ja finantseerimisasutused järgmist:

a)

hoiduvad uute ärisuhete loomisest kolmanda riigi respondentasutusega, välja arvatud juhul, kui nad jõuavad artikli 36 või 37 kohaselt kogutud teabe põhjal järeldusele, et kolmanda riigi respondentasutusega loodud ärisuhtele kohaldatavad riskimaandamismeetmed ja kolmanda riigi respondentasutuses kehtestatud meetmed suudavad piisavalt maandada kõnealuse ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske;

b)

kolmanda riigi respondentasutusega juba loodud ärisuhete puhul

i)

vaatavad läbi ja ajakohastavad artikli 36 või 37 kohast teavet respondentasutuse kohta;

ii)

lõpetavad ärisuhte, välja arvatud juhul, kui nad jõuavad punkti i kohaselt kogutud teabe põhjal järeldusele, et kolmanda riigi respondentasutusega loodud ärisuhtele kohaldatavad riskimaandamismeetmed ja kolmanda riigi respondentasutuses kehtestatud meetmed suudavad piisavalt maandada kõnealuse ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske;

c)

teavitavad respondentasutust oma järeldustest korrespondentsuhtest tulenevate riskide kohta, lähtudes AMLA soovitusest ja punkti a või b kohaselt võetud meetmetest.

Kui AMLA on lõike 5 kohase soovituse tagasi võtnud, vaatavad krediidiasutused ja finantseerimisasutused läbi oma hinnangu selle kohta, kas kolmanda riigi respondentasutused vastavad mõnele lõikes 3 sätestatud tingimusele.
Artikkel 38 7

7.   Krediidiasutused ja finantseerimisasutused dokumenteerivad kõik käesoleva artikli kohaselt tehtud otsused.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid