+Članak 38. Posebne mjere za pojedinačne respondentne institucije trećih zemalja
---+Članak 38. 1
---+Članak 38. 2
---+Članak 38. 3
---+Članak 38. 4
---+Članak 38. 5
---+Članak 38. 6
---+Članak 38. 7

Članak 38. Posebne mjere za pojedinačne respondentne institucije trećih zemalja

-

1. Pregled

,
Članak 38. 1

1.   Kreditne institucije i financijske institucije primjenjuju mjere utvrđene u stavku 6. ovog članka u odnosu na respondentne institucije trećih zemalja s kojima imaju korespondentni odnos u skladu s člankom 36. ili 37., a za koje AMLA izdaje preporuku u skladu sa stavkom 2. ovog članka.
Članak 38. 2

2.   AMLA izdaje preporuku upućenu kreditnim institucijama i financijskim institucijama ako postoji zabrinutost da se respondentne institucije u trećim zemljama nalaze u jednoj od sljedećih situacija:

(a)

teško, opetovano ili sustavno krše zahtjeve za SPNFT;

(b)

u njihovim unutarnjim politikama, postupcima i kontrolama postoje nedostaci koji će vjerojatno rezultirati teškim, opetovanim ili sustavnim kršenjem zahtjeva za SPNFT;

(c)

imaju uspostavljene unutarnje politike, postupke i kontrole koje nisu razmjerne rizicima od pranja novca, povezanih predikatnih kaznenih djela i financiranja terorizma kojima je izložena respondentna institucija treće zemlje.
Članak 38. 3

3.   Preporuka iz stavka 2. izdaje se ako su ispunjeni svi sljedeći uvjeti:

(a)

na temelju informacija dostupnih u kontekstu nadzornih aktivnosti financijski nadzornik, uključujući AMLA-u pri provođenju svojih nadzornih aktivnosti, smatra da se respondentna institucija treće zemlje nalazi u jednoj od situacija navedenih u stavku 2. i da može utjecati na izloženost korespondentnog odnosa riziku;

(b)

nakon procjene informacija dostupnih financijskom nadzorniku iz točke (a) ovog stavka financijski nadzornici u Uniji slažu se da se respondentna institucija treće zemlje nalazi u jednoj od situacija navedenih u stavku 2. i da može utjecati na izloženost korespondentnog odnosa riziku.
Članak 38. 4

4.   Prije nego što izda preporuku iz stavka 2. AMLA se savjetuje s nadzornikom iz treće zemlje nadležnim za respondentnu instituciju i od njega traži da dostavi vlastito stajalište i stajalište respondentne institucije o primjerenosti politika, postupaka i kontrola u području SPNFT-a te o mjerama dubinske analize stranke koje je respondentna institucija uspostavila za smanjenje rizika od pranja novca, povezanih predikatnih kaznenih djela i financiranja terorizma, kao i o korektivnim mjerama koje se trebaju uvesti. Ako se odgovor ne dostavi u roku od dva mjeseca ili ako dostavljeni odgovor ne upućuje na to da respondentna institucija treće zemlje može provesti zadovoljavajuće politike, postupke i kontrole u području SPNFT-a te primijeniti primjerene mjere dubinske analize stranke kako bi se smanjili rizici kojima je izložena i koji mogu utjecati na korespondentni odnos, AMLA izdaje preporuku.
Članak 38. 5

5.   AMLA povlači preporuku iz stavka 2. čim utvrdi da respondentna institucija treće zemlje o kojoj je donijela tu preporuku više ne ispunjava uvjete utvrđene u stavku 3.
Članak 38. 6

6.   Kreditne institucije i financijske institucije postupaju na sljedeći način u odnosu na respondentne institucije trećih zemalja iz stavka 1.:

(a)

suzdržavaju se od uspostavljanja novog poslovnog odnosa s respondentnom institucijom treće zemlje, osim ako na osnovi informacija prikupljenih na temelju članka 36. ili 37. zaključe da se mjerama za smanjenje rizika koje se primjenjuju na poslovni odnos s respondentnom institucijom treće zemlje i mjerama koje je uspostavila respondentna institucija treće zemlje mogu na primjeren način smanjiti rizici od pranja novca i financiranja terorizma povezani s tim poslovnim odnosom;

(b)

kad je riječ o uspostavljenim poslovnim odnosima s respondentnom institucijom treće zemlje:

i.

preispituju i ažuriraju informacije o respondentnoj instituciji na temelju članka 36. ili 37.;

ii.

prekidaju poslovni odnos, osim ako na osnovi informacija prikupljenih na temelju podtočke i. zaključe da se mjerama za smanjenje rizika koje se primjenjuju na poslovni odnos s respondentnom institucijom treće zemlje i mjerama koje je uspostavila respondentna institucija treće zemlje mogu na primjeren način smanjiti rizici od pranja novca i financiranja terorizma povezani s tim poslovnim odnosom;

(c)

obavješćuju respondentnu instituciju o zaključcima do kojih su došle u vezi s rizicima koje predstavlja korespondentni odnos slijedom preporuke AMLA-e i o mjerama poduzetima na temelju točke (a) ili (b).

Ako je AMLA povukla preporuku u skladu sa stavkom 5., kreditne institucije i financijske institucije preispituju svoju procjenu o tome ispunjavaju li respondentne institucije trećih zemalja bilo koji od uvjeta utvrđenih u stavku 3.
Članak 38. 7

7.   Kreditne institucije i financijske institucije dokumentiraju svaku odluku donesenu na temelju ovog članka.

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi