+38. cikk A harmadik országbeli válaszadó intézményekre vonatkozó egyedi intézkedések
---+38. cikk (1)
---+38. cikk (2)
---+38. cikk (3)
---+38. cikk (4)
---+38. cikk (5)
---+38. cikk (6)
---+38. cikk (7)

38. cikk A harmadik országbeli válaszadó intézményekre vonatkozó egyedi intézkedések

1. Áttekintés

,
38. cikk (1)
A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek az e cikk (6) bekezdésében meghatározott intézkedéseket alkalmazniuk kell azokra a harmadik országbeli válaszadó intézményekre, amelyekkel a 36. vagy a 37. cikknek megfelelően levelező banki kapcsolatban állnak és amelyekkel kapcsolatban az AMLA e cikk (2) bekezdésével összhangban ajánlást bocsát ki.
38. cikk (2)

Az AMLA valamely hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek címzett ajánlást bocsát ki, amennyiben aggályok merülnek fel a tekintetben, hogy egy harmadik országbeli válaszadó intézmény az alábbi helyzetek valamelyikében van:

a) 

súlyosan, ismétlődően vagy szisztematikusan megsérti a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelményeket;

b) 

belső szabályzatait, eljárásait és kontrollmechanizmusait olyan hiányosságok jellemzik, amelyek valószínűleg a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelmények súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértését eredményezik;

c) 

belső szabályzatai, eljárásai és kontrollmechanizmusai nem állnak arányban a pénzmosással, annak alapbűncselekményeivel és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos azon kockázatokkal, amelyeknek az adott harmadik országbeli válaszadó intézmény ki van téve.
38. cikk (3)

A (2) bekezdésben említett ajánlást akkor kell kibocsátani, ha az alábbi feltételek mindegyike teljesül:

a) 

valamely pénzügyi felügyelet – beleértve az AMLA-t is, amikor a felügyeleti tevékenységeit végzi – a felügyeleti tevékenységeivel összefüggésben rendelkezésre álló információk alapján úgy ítéli meg, hogy egy harmadik országbeli válaszadó intézmény a (2) bekezdésben felsorolt helyzetek egyikében van, és befolyásolhatja a levelező banki kapcsolat kockázati kitettségét;

b) 

az e bekezdés a) pontjában említett pénzügyi felügyelet rendelkezésére álló információk értékelését követően az unióbeli pénzügyi felügyeletek egyetértenek abban, hogy a harmadik országbeli válaszadó intézmény a (2) bekezdésben felsorolt helyzetek egyikében van, és befolyásolhatja a levelező banki kapcsolat kockázati kitettségét.
38. cikk (4)
A (2) bekezdésben említett ajánlás kibocsátása előtt az AMLA konzultál a válaszadó intézményért felelős harmadik országbeli felügyelettel, és felkéri arra, hogy közölje a saját és a válaszadó intézmény véleményét azon pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok, valamint ügyfél-átvilágítási intézkedések megfelelőségéről, amelyeket a válaszadó intézmény a pénzmosás, annak alapbűncselekményei, valamint a terrorizmusfinanszírozás kockázatának csökkentése céljából alkalmaz, valamint a végrehajtandó korrekciós intézkedésekről. Ha 2 hónapon belül nem érkezik válasz, vagy amennyiben a válaszból nem derül ki az, hogy a harmadik országbeli válaszadó intézmény megfelelő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni szabályzatokat, eljárásokat és kontrollmechanizmusokat tud végrehajtani, valamint megfelelő ügyfél-átvilágítási intézkedéseket tud alkalmazni azon kockázatok csökkentése érdekében, amelyeknek ki van téve, és amelyek befolyásolhatják a levelező banki kapcsolatot, az AMLA kibocsátja az ajánlást.
38. cikk (5)
Az AMLA visszavonja a (2) bekezdésben említett ajánlást, amint úgy ítéli meg, hogy az a harmadik országbeli válaszadó intézmény, amelyre vonatkozóan az ajánlást elfogadta, már nem felel meg a (3) bekezdésben meghatározott feltételeknek.
38. cikk (6)

Az (1) bekezdésben említett harmadik országbeli válaszadó intézmények tekintetében a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek:

a) 

tartózkodniuk kell attól, hogy új üzleti kapcsolatot létesítsenek a harmadik országbeli válaszadó intézménnyel, kivéve, ha a 36. vagy a 37. cikk alapján gyűjtött információk alapján arra a következtetésre jutnak, hogy a harmadik országbeli válaszadó intézménnyel fennálló üzleti kapcsolatra alkalmazott kockázatcsökkentő intézkedések és a harmadik országbeli válaszadó intézménynél alkalmazott intézkedések képesek megfelelően csökkenteni az adott üzleti kapcsolattal összefüggő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat;

b) 

a harmadik országbeli válaszadó intézménnyel már fennálló üzleti kapcsolatok esetében:

i. 

felül kell vizsgálniuk és aktualizálniuk kell a válaszadó intézményre vonatkozó információkat a 36. vagy a 37. cikkben foglaltak szerint;

ii. 

meg kell szüntetniük az üzleti kapcsolatot, kivéve, ha az i. pont alapján gyűjtött információk alapján arra a következtetésre jutnak, hogy a harmadik országbeli válaszadó intézménnyel fennálló üzleti kapcsolatra alkalmazott kockázatcsökkentő intézkedések és a harmadik országbeli válaszadó intézménynél alkalmazott intézkedések képesek megfelelően csökkenteni az adott üzleti kapcsolattal összefüggő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokat;

c) 

tájékoztatniuk kell a válaszadó intézményt azokról a következtetésekről, amelyeket a levelező banki kapcsolat jelentette kockázatokkal kapcsolatban az AMLA ajánlását és az a) vagy b) pont alapján hozott intézkedéseket követően levontak.

Amennyiben az AMLA az (5) bekezdés alapján visszavont egy ajánlást, a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek felül kell vizsgálniuk az arra vonatkozó értékelésüket, hogy a harmadik országbeli válaszadó intézmények teljesítik-e a (3) bekezdésben meghatározott feltételek bármelyikét.
38. cikk (7)
A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek dokumentálniuk kell az e cikk alapján hozott határozatokat.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok