+Ohjeet sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi (EBA/GL/2024/14)
---+1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
------+Ohjeiden asema
---------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan …
---------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) näkemys Euroopan finanssivalvojien …
------+Ilmoittamista koskevat vaatimukset
---------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan nojalla toimivaltaisten viranomaisten on …
---------+4. Ilmoitukset julkaistaan EPV:n verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti.
---+2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
------+Sisältö ja soveltamisala
---------+5. Näissä ohjeissa määritetään sisäiset toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet …
------+Keitä ohjeet koskevat
---------+6. Nämä ohjeet on osoitettu (i) asetuksen (EU) N:o 1093/2010 4 artiklan 2 kohdan i alakohdassa a …
---------+7. Toimivaltaiset viranomaiset, jotka vastaavat finanssilaitosten käytössä olevien sisäisten …
------+Määritelmä
---+3. Täytäntöönpano
------+Soveltamispäivä
---------+8. Ohjeita sovelletaan 30. joulukuuta 2025 alkaen.
---+4. Ohjeet sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi
------+Yleiset säännökset
---------+1. Finanssilaitosten tulee yksilöidä ja arvioida, mitkä niiden liiketoiminnan alat ovat erityisen …
---------+2. Näiden toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden tulisi olla tehokkaita …
------+4.1 Hallintorakenne ja ylimmän hallintoelimen rooli
---------+3. Finanssilaitosten tulisi ottaa käyttöön hallintorakenne, jolla varmistetaan, että rajoittavien …
---------+4. Finanssilaitoksen ylimmän hallintoelimen olisi vastattava rajoittavien toimenpiteiden …
---------+5. Jos finanssilaitoksen liiketoimintaa johtaa yksi henkilö, tämä henkilö voi nimittää ylempään …
---------+6. Jos finanssilaitos on direktiivin 2013/34/EU 2 artiklan 9 alakohdassa ja 11 alakohdassa …
---------+7. Jos finanssilaitos on konsernin emoyritys, emoyrityksen hallintoelimen tulisi varmistaa, että …
---------+8. Valvontatehtäväänsä hoitavan ylimmän hallintoelimen tulisi olla vastuussa finanssilaitoksen …
---------+9. Ohjeissa EBA/GL/2021/05 vahvistettujen määräysten lisäksi valvontatehtäväänsä hoitavan …
---------+10. Jos finanssilaitos on konsernin emoyritys, kyseisen emoyrityksen ylimmän hallintoelimen tulee …
---------+11. Ohjeissa EBA/GL/2021/05 esitettyjen määräysten lisäksi finanssilaitoksen ylimmän hallintoelimen …
---------+12. Jos finanssilaitos on konsernin emoyritys, kyseisen emoyrityksen ylimmän hallintoelimen on …
---------+13. Finanssilaitosten tulisi nimittää ylempi toimihenkilö, joka vastaa 19–21 kohdassa määrättyjen …
---------+14. Ylin hallintoelin voi antaa tämän tehtävän ylemmälle toimihenkilölle, jolla on jo muita …
---------+15. Ylimmän hallintoelimen tulisi mahdollistaa ylemmälle toimihenkilölle tehtävien 19–21 kohdassa …
---------+16. Institutionaalisista järjestelyistä riippumatta finanssilaitosten olisi varmistettava, että: a. …
---------+17. Jos finanssilaitos kuuluu konserniin, emoyrityksenä toimivan finanssilaitoksen ylimmän …
---------+18. Ylemmän toimihenkilön tulisi kehittää, ottaa käyttöön ja ylläpitää toimintaperiaatteita …
---------+19. Ylemmän toimihenkilön tulisi a. toteuttaa tarvittavat toimenpiteet sen varmistamiseksi, että …
---------+20. Jos finanssilaitos on osa konsernia, konsernitason ylemmän toimihenkilön tulisi arvioida …
---------+21. Ylemmän toimihenkilön tulisi valvoa koulutusohjelman valmistelua ja täytäntöönpanoa 4.4 kohdan …
------+4.2 Rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvän altistuksen arviointi
---------+22. Finanssilaitosten sisäisten menettelytapojen tulisi kattaa rajoittaviin toimenpiteisiin …
---------+23. Rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvän altistuksen arvioinnin avulla finanssilaitosten tulisi …
---------+24. Edellä 22 kohdassa tarkoitetun arvioinnin tulisi perustua riittävän erilaisiin tietolähteisiin …
---------+25. Finanssilaitosten tulisi rajoittaville toimenpiteille altistumista arvioidessaan harkittava …
---------+26. Finanssilaitosten tulisi varmistaa, että niiden rajoittavien toimenpiteiden altistuksen …
---------+27. Finanssilaitosten tulisi dokumentoida rajoittaville toimenpiteille altistumisen arvioinnin …
---------+28. Jos finanssilaitos on konsernin emoyritys, konsernin ylimmän hallintoelimen tulisi varmistaa …
------+4.3 Rajoittavien toimenpiteitä koskevien toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden jatkuvan tehokkuuden varmistaminen
---------+29. Jotta finanssilaitoksen rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanoa koskevat …
---------+30. Toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden tulisi kattaa vähintään …
------+4.4 Koulutus
---------+31. Finanssilaitosten tulisi järjestää säännöllisesti koulutusta henkilöstölleen sen …
---------+32. Koulutus tulisi räätälöidä henkilöstön jäsenten ja heidän erityistehtäviensä mukaan. Sen tulisi …
---------+33. Finanssilaitosten tulisi dokumentoida koulutussuunnitelmansa ja olla valmiita osoittamaan …
 English - European Union - Financial Industry -

Ohjeet sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi (EBA/GL/2024/14)

Ohjeet sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi (EBA/GL/2024/14)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-internal-policies-procedures-and-controls-ensure-implementation-union-and-national – PDF

1. Yleiskatsaus

,
1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet

1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät

2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
3. Täytäntöönpano

3. Täytäntöönpano
4. Ohjeet sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi

4. Ohjeet sisäisille toimintaperiaatteille, menettelytavoille ja valvontatoimenpiteille unionin ja kansallisten rajoittavien toimenpiteiden täytäntöönpanon varmistamiseksi

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/