24. Edellä 22 kohdassa tarkoitetun arvioinnin tulisi perustua riittävän erilaisiin tietolähteisiin …

Edellä 22 kohdassa tarkoitetun arvioinnin tulisi perustua riittävän erilaisiin tietolähteisiin, joihin kuuluvat vähintään seuraavat:

• a. osana finanssilaitoksen asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien toimenpiteiden soveltamista direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan säännösten mukaisesti saadut tiedot
• b. kansainvälisiltä elimiltä, hallituksilta, kansallisilta toimivaltaisilta viranomaisilta, muun muassa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan estämisestä vastaavilta valvojilta, rahanpesun selvittelykeskuksilta ja lainvalvontaviranomaisilta saadut tiedot, kuten ajantasaiset kuvaukset rajoittavien toimenpiteiden kiertämistavoista
• c. uskottavista ja luotettavista julkisista lähteistä saadut tiedot, kuten hyvämaineisten sanomalehtien julkaisemat artikkelit ja muista luotettavista tiedotusvälineistä saadut tiedot
• d. uskottavilta ja luotettavilta kaupallisilta organisaatioilta saadut tiedot, kuten riskiraportit
• e. jos saatavilla, analyysi aiemmista rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvistä hälytyksistä, jotka koskevat oikeita ja vääriä positiivisia osumia sellaisten tilanteiden tunnistamiseksi, joissa oikeat positiiviset osumat ovat todennäköisimpiä.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/