23. Rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvän altistuksen arvioinnin avulla finanssilaitosten tulisi …

Rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvän altistuksen arvioinnin avulla finanssilaitosten tulisi voida tunnistaa ja arvioida:

• a. mitä rajoittavien toimenpiteiden järjestelmiä sovelletaan niiden toiminnassa
• b. rajoittavien toimenpiteiden toteuttamatta jättämisen todennäköisyys
• c. rajoittavien toimenpiteiden kiertämisen todennäköisyys
• d. rajoittavien toimenpiteiden mahdollisten rikkomisten vaikutus ja
• e. seuraavat riskitekijät
• a) maantieteellinen riski, johon kuuluu:
• i. finanssilaitoksen liiketoiminnan harjoittamispaikka, eli lainkäyttöalueet ja alueet, joille finanssilaitos on sijoittautunut tai joilla se harjoittaa toimintaa
• ii. missä määrin nämä lainkäyttöalueet ja toiminta-alueet ovat alttiita rajoittaville toimenpiteille tai niiden tiedetään olevan rajoittavien toimenpiteiden kiertämiseen käytettyjä alueita
• iii. transaktioiden alkuperä ja kohde.
• b) asiakkaisiin liittyvä riski, johon kuuluu
• i. asiakkaiden ja soveltuvin osin niiden tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien sekä määräysvaltaa käyttävien osakkeenomistajien yhteydet maihin, joihin kohdistuu rajoittavia toimenpiteitä kyseisen maan tilanteen vuoksi tai joiden tiedetään olevan rajoittavien toimenpiteiden kiertämiseen käytettyjä maita
• ii. asiakkaiden lukumäärä, asiakastyypit ja asiakasrakenteiden monimutkaisuus, kuten tosiasiallisen omistajan ja edunsaajan tunnistamiseen liittyvät ongelmat
• iii. sen asiakaskunnan toiminta ja toiminnan monitahoisuus, mukaan lukien mahdolliset yhteydet toimialoihin tai sektoreihin, joihin voi kohdistua taloudellisia tai muita rajoittavia toimenpiteitä, sekä transaktioiden tiheys ja tyypit.
• c) tuotteisiin ja palveluiin liittyvä riski, johon kuuluvat
• i. finanssilaitoksen tuotteiden ja palvelujen luonne
• ii. se, missä määrin näiden tuotteiden ja palvelujen tarjoaminen altistaa finanssilaitoksen rajoittavien toimenpiteiden rikkomisen ja rajoittavien toimenpiteiden kiertämisen riskeille.
• d) jakelukanaviin liittyvä riski, kuten se, aiheuttaako välittäjien, asiamiesten, kolmansien osapuolten, kirjeenvaihtajapankkisuhteiden tai muiden jakelukanavien käyttö haavoittuvuuksia, muun muassa:
• i. rajoittamalla finanssilaitoksen mahdollisuuksia tunnistaa osapuolet
• ii. tekemällä finanssilaitoksen riippuvaiseksi kolmansien osapuolten seulontaprosesseista
• iii. lisäämällä finanssilaitoksen altistumista maantieteelliselle riskille, koska jakelukanavaosapuoli toimii tai sijaitsee maissa, joihin kohdistuu rajoittavia toimenpiteitä maan tilanteen vuoksi, tai maissa, joita tiedetään olevan rajoittavien toimenpiteiden kiertämiseen käytettyjä maita.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/