Yleiset säännökset

Finanssilaitosten tulee yksilöidä ja arvioida, mitkä niiden liiketoiminnan alat ovat erityisen haavoittuvia tai alttiita rajoittaville toimenpiteille ja rajoittavien toimenpiteiden kiertämiselle. Tämän perusteella niiden on otettava käyttöön, pantava täytäntöön ja pidettävä ajan tasalla toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvontatoimenpiteet, joilla varmistetaan, että ne pystyvät noudattamaan tehokkaasti rajoittavia toimenpiteitä koskevia järjestelmiä.

Näiden toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden tulisi olla tehokkaita ja oikeassa suhteessa finanssilaitoksen kokoon, luonteeseen ja monimutkaisuuteen sekä sen rajoittaviin toimenpiteisiin liittyvään altistukseen.