+AVSNITT 4 Skärpta krav på kundkännedom
---+Artikel 34 Tillämpningsområde för skärpta åtgärder för kundkännedom
------+Article 34 1
------+Article 34 2
------+Article 34 3
------+Article 34 4
------+Article 34 5
------+Article 34 6
------+Article 34 7
------+Article 34 8
---+Artikel 35 Motåtgärder för att minska penningtvätts- och terrorismfinansieringshot från länder utanför unionen
------+Article 35 (a)
------+Article 35 (b)
---+Artikel 36 Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser
------+Article 36 (a)
------+Article 36 (b)
------+Article 36 (c)
------+Article 36 (d)
------+Article 36 (e)
------+Article 36 2
---+Artikel 37 Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser för leverantörer av kryptotillgångstjänster
------+Article 37 1
------+Article 37 2
------+Article 37 3
---+Artikel 38 Särskilda åtgärder för enskilda motpartsinstitut i tredjeländer
------+Article 38 1
------+Article 38 2
------+Article 38 3
------+Article 38 4
------+Article 38 5
------+Article 38 6
------+Article 38 7
---+Artikel 39 Förbud mot korrespondentförbindelser med brevlådeinstitut
------+Article 39 1
------+Article 39 2
---+Artikel 40 Åtgärder för att minska riskerna i samband med transaktioner med fristående adresser
------+Article 40 1
------+Article 40 2
---+Artikel 41 Särskilda bestämmelser för personer som ansöker om uppehållstillstånd genom investeringssystem
---+Artikel 42 Särskilda bestämmelser för personer i politiskt utsatt ställning
------+Article 42 1
------+Article 42 2
---+Artikel 43 Förteckning över viktiga offentliga funktioner
------+Article 43 1
------+Article 43 2
------+Article 43 3
------+Article 43 4
------+Article 43 5
---+Artikel 44 Personer i politiskt utsatt ställning som är förmånstagare i försäkringsavtal
------+Article 44 (a)
------+Article 44 (b)
---+Artikel 45 Åtgärder gentemot personer som upphör att vara personer i politiskt utsatt ställning
------+Article 45 1
------+Article 45 2
------+Article 45 3
---+Artikel 46 Familjemedlemmar och kända nära medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning

AVSNITT 4 Skärpta krav på kundkännedom

AVSNITT 4 Skärpta krav på kundkännedom

1. Översikt

,
Artikel 34 Tillämpningsområde för skärpta åtgärder för kundkännedom -
Artikel 35 Motåtgärder för att minska penningtvätts- och terrorismfinansieringshot från länder utanför unionen

Artikel 35

Motåtgärder för att minska penningtvätts- och terrorismfinansieringshot från länder utanför unionen

Vid tillämpningen av artiklarna 29 och 31 får kommissionen välja bland följande motåtgärder:

a) 

Motåtgärder som ansvariga enheter ska tillämpa på personer och juridiska enheter som involverar högrisktredjeländer och, i förekommande fall, andra länder som utgör ett hot mot unionens finansiella system:

i) 

Tillämpning av ytterligare skärpta åtgärder för kundkännedom.

ii) 

Införande av relevanta förbättrade rapporteringsmekanismer, eller systematisk rapportering, av finansiella transaktioner.

iii) 

Begränsning av affärsförbindelser eller transaktioner med fysiska personer eller juridiska enheter från sådana tredjeländer.

b) 

Motåtgärder som medlemsstaterna ska tillämpa när det gäller högrisktredjeländer och, i förekommande fall, andra länder som utgör ett hot mot unionens finansiella system:

i) 

Vägra upprättandet av dotterföretag, filialer eller representationskontor för ansvariga enheter från det berörda landet, eller på annat sätt ta hänsyn till att den relevanta ansvariga enheten är från ett tredjeland som inte har tillfredsställande system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

ii) 

Förbjuda ansvariga enheter att upprätta filialer eller representationskontor i det berörda tredjelandet, eller på annat sätt ta hänsyn till att relevant filial eller representationskontor skulle finnas i ett tredjeland som inte har tillfredsställande system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

iii) 

Kräva förstärkt tillsynsgranskning eller skärpta krav på extern revision för filialer och dotterföretag för ansvariga enheter belägna i det berörda tredjelandet.

iv) 

Kräva skärpta krav på extern revision av finanskoncerner när det gäller samtliga deras filialer och dotterföretag i det berörda tredjelandet.

v) 

Kräva att kreditinstitut och finansiella institut undersöker, ändrar eller, om nödvändigt, avbryter korrespondentförbindelser med motpartsinstitut i det berörda tredjelandet.
Artikel 36 Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser

Artikel 36

Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser

När det gäller gränsöverskridande korrespondentförbindelser, inbegripet förbindelser som ingås för värdepapperstransaktioner och överföring av medel, som involverar utförande av betalningar med ett motpartsinstitut i ett tredjeland, ska kreditinstitut och finansiella institut, utöver de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20, vid ingående av en affärsförbindelse vara skyldiga att

a) 

samla in så mycket information om motpartsinstitutet att de har full insikt i dess affärsverksamhet och utifrån offentligt tillgänglig information kan bedöma dess anseende och övervakningens kvalitet,

b) 

göra en bedömning av motpartsinstitutets kontroller för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism,

c) 

inhämta godkännande från företagsledningen innan de ingår nya korrespondentförbindelser,

d) 

dokumentera varje instituts respektive ansvarsområden,

e) 

för payable-through-konton försäkra sig om att motpartsinstitutet har kontrollerat kundens identitet och löpande vidtagit åtgärder för kundkännedom med avseende på de kunder som har direkt tillgång till korrespondentinstitutets konton och att det på begäran kan tillhandahålla korrespondentinstitutet relevanta kundkännedomsuppgifter.

Om kreditinstitut och finansiella institut beslutar att avsluta gränsöverskridande korrespondentförbindelser av skäl som rör strategin för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, ska de dokumentera sitt beslut.
Artikel 37 Särskilda skärpta åtgärder för kundkännedom för gränsöverskridande korrespondentförbindelser för leverantörer av kryptotillgångstjänster -
Artikel 38 Särskilda åtgärder för enskilda motpartsinstitut i tredjeländer -
Artikel 39 Förbud mot korrespondentförbindelser med brevlådeinstitut -
Artikel 40 Åtgärder för att minska riskerna i samband med transaktioner med fristående adresser -
Artikel 41 Särskilda bestämmelser för personer som ansöker om uppehållstillstånd genom investeringssystem

Artikel 41

Särskilda bestämmelser för personer som ansöker om uppehållstillstånd genom investeringssystem

Utöver de åtgärder för kundkännedom som föreskrivs i artikel 20 ska ansvariga enheter, när det gäller kunder som är tredjelandsmedborgare och som ansöker om uppehållstillstånd i en medlemsstat i utbyte mot någon form av investering, inbegripet överföringar, köp eller hyra av egendom, investeringar i statsobligationer, investeringar i företagsenheter, donation eller tilldelning av en verksamhet som bidrar till det allmänna bästa och bidrag till statsbudgeten, som ett minimum tillämpa skärpta åtgärder för kundkännedom som anges i artikel 34.4 a, c, e och f.
Artikel 42 Särskilda bestämmelser för personer i politiskt utsatt ställning -
Artikel 43 Förteckning över viktiga offentliga funktioner -
Artikel 44 Personer i politiskt utsatt ställning som är förmånstagare i försäkringsavtal

Artikel 44

Personer i politiskt utsatt ställning som är förmånstagare i försäkringsavtal

Ansvariga enheter ska vidta rimliga åtgärder för att avgöra om livförsäkringars eller andra investeringsrelaterade försäkringars förmånstagare eller, i förekommande fall, förmånstagarens verkliga huvudman är personer i politiskt utsatt ställning. Dessa åtgärder ska vidtas senast då försäkringen helt eller delvis utbetalas eller överlåts. Om högre risker konstaterats ska ansvariga enheter utöver att tillämpa de åtgärder för kundkännedom som fastställs i artikel 20

a) 

informera företagsledningen innan försäkringsbeloppet utbetalas,

b) 

skärpa kontrollen av hela affärsförbindelsen med försäkringstagaren.
Artikel 45 Åtgärder gentemot personer som upphör att vara personer i politiskt utsatt ställning -
Artikel 46 Familjemedlemmar och kända nära medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning

Artikel 46

Familjemedlemmar och kända nära medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning

Åtgärderna enligt artiklarna 42, 44 och 45 ska också tillämpas på familjemedlemmar och kända nära medarbetare till personer i politiskt utsatt ställning.

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder