9. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за …

Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за изпълнение на задълженията си по член 13, параграф 1, букви а) и в) от Директива (ЕС) 2015/849 в случаите, когато с клиента са установени делови взаимоотношения дистанционно. Тези политики и процедури следва да бъдат чувствителни към риска и да съдържат най - малко:

• а) общо описание на решението, което кредитните и финансовите институции са въвели, за да събират, проверяват и записват информация по време на процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти. Това следва да включва обяснение на характеристиките и функционирането на решението;
• б) ситуациите, при които може да се използва решение за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, като се вземат предвид рисковите фактори, установени и оценени в съответствие с член 8, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 и в оценката на риска за цялостната дейност, включително описание на категорията клиенти, продукти и услуги, които отговарят на условията за дистанционно установяване на делови взаимоотношения;
• в) кои стъпки са напълно автономни и кои стъпки изискват човешка намеса;
• г) въведените механизми за контрол , за гарантиране, че първата операция с нов клиент се извършва едва след като са били приложени всички мерки за първоначална комплексна проверка на клиента;
• д) описание на въвеждащите и редовните програми за обучение, за да се гарантира информираността на персонала и актуалните познания за функционирането на решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, свързаните с това рискове, както и за политиките и процедурите за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, насочени към редуциране на тези рискове.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.