9. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své …

Úvěrové a finanční instituce by měly zavést a udržovat určité zásady a postupy, aby splnily své povinnosti podle čl. 13 odst. 1 písm. a) a c) směrnice (EU) 2015/849 v situacích, kdy onboarding klienta probíhá na dálku. Tyto zásady a postupy by měly zohledňovat rizika a měly by přinejmenším stanovit:

• a) obecný popis řešení, které úvěrové a finanční instituce zavedly za účelem shromažďování, ověřování a zaznamenávání informací v průběhu procesu onboardingu klientů na dálku. To by mělo zahrnovat vysvětlení vlastností a fungování daného řešení;
• b) situace, ve kterých lze použít řešení pro onboarding klientů na dálku, s přihlédnutím k rizikovým faktorům zjištěným a posouzeným v souladu s čl. 8 odst. 1 směrnice (EU) 2015/849 a v posouzení rizik v rámci celé instituce, včetně popisu kategorie klientů, produktů a služeb, které jsou způsobilé pro onboarding na dálku;
• c) které kroky jsou plně autonomní a které vyžadují zásah člověka;
• d) zavedené kontrolní mechanismy, které zajistí, že první transakce s nově onboardovaným klientem bude provedena až po uplatnění všech opatření hloubkové kontroly klienta;
• e) popis programů úvodního a pravidelného školení k zajištění informovanosti a aktuálních znalostí pracovníků o fungování řešení pro onboarding klientů na dálku,
• o souvisejících rizicích a o zásadách a postupech pro onboarding klientů na dálku, jejichž cílem je tato rizika zmírnit.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.