9. Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť a udržiavať politiky a postupy na plnenie svojich …

Úverové a finančné inštitúcie by mali zaviesť a udržiavať politiky a postupy na plnenie svojich povinností podľa článku 13 ods. 1 písm. a) a c) smernice (EÚ) 2015/849 v situáciách, keď sa zmluvný vzťah s klientom uzatvára na diaľku. Tieto politiky a postupy by mali zohľadňovať mieru rizika a mali by stanovovať aspoň:

• a) všeobecný p opis riešenia, ktoré úverové a finančné inštitúcie zaviedli na zhromažďovanie, overovanie a zaznamenávanie informácií počas celého procesu uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku. To by malo zahŕňať vysvetlenie vlastností a fungovania riešenia;
• b) situácie, v ktorých sa môže použiť riešenie pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku, s prihliadnutím na rizikové faktory identifikované a hodnotené v súlade s článkom 8 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849 a v rámci celopodnikového hodnotenia rizík vrátane p opisu kategórie klientov, produktov a služieb, ktoré sú oprávnené na uzatváranie zmluvných vzťahov na diaľku;
• c) ktoré kroky sú plne autonómne a ktoré si vyžadujú ľudský zásah;
• d) kontroly zavedené na zabezpečenie, že prvá transakcia po uzatvorení zmluvného vzťahu s novým klientom sa vykoná až po vykonaní všetkých opatrení počiatočnej povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi;
• e) p opis programov úvodného a pravidelného školenia na zabezpečenie informovanosti a aktuálnych znalostí zamestnancov o fungovaní riešenia pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku, o súvisiacich rizikách a o politikách a postupoch týkajúcich sa uzatvárania zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku zameraných na zmiernenie týchto rizík.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.