9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako …

Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti i održavati politike i postupke kako bi ispunile svoje obveze prema članku 13. stavku 1. točkama (a) i (c) Direktive (EU) 2015/849 u situacijama uvođenja stranke na daljinu. Te politike i postupci trebali bi voditi računa o riziku i određivati barem:

• a) opći opis rješenja koje su kreditne i financijske institucije uspostavile za prikupljanje, provjeru i bilježenje informacija tijekom procesa uvođenja stranaka na daljinu. To bi trebalo uključivati objašnjenje značajki i funkcioniranja rješenja;
• b) situacije u kojima se može upotrijebiti rješenje uvođenja stranaka na daljinu, uzimajući u obzir čimbenike rizika utvrđene i procijenjene u skladu s člankom 8. stavkom 1. Direktive (EU) 2015/849 i u procjeni rizika za cijelo poslovanje, uključujući opis kategorije stranaka, proizvoda i usluga koji su prihvatljivi za uvođenje na daljinu;
• c) koji su koraci potpuno autonomizirani, a koji zahtijevaju ljudsku intervenciju;
• d) uspostavljene kontrole kako bi se osiguralo da se prva transakcija s novouvedenom strankom izvrši tek nakon što se primijene sve početne mjere dubinske analize stranke (CDD);
• e) opis uvoda i redovitih programa osposobljavanja kako bi se osigurala svijest i ažurirano znanje osoblja o funkcioniranju rješenja za uvođenje stranaka na daljinu, povezanim rizicima te politikama i postupcima za uvođenje stranaka na daljinu usmjerenih na ublažavanje takvih rizika.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.