9. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais beartais agus nósanna imeachta a chur chun …

Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais beartais agus nósanna imeachta a chur chun feidhme agus a choinneáil chun a n-oibleagáidí faoi Airteagal 13(1)(a) agus (c) de Threoir (AE) 2015/849 a chomhlíonadh i gcásanna ina ndéantar an cliant a ionduchtú go cianda. Ba cheart go mbeadh na beartais agus na nósanna imeachta sin íogair ó thaobh riosca de agus go leagfaí amach iontu na nithe seo a leanas ar a laghad:

• a) cur síos ginearálta ar an réiteach atá curtha chun feidhme ag institiúidí creidmheasa agus airgeadais chun faisnéis a bhailiú, a fhíorú agus a thaifeadadh le linn an chianphróisis ionduchtaithe cliant. Ba chóir go mbeadh míniú ar ghnéithe agus ar fheidhmiú an réitigh san áireamh anseo;
• b) na cásanna inar féidir an cianréiteach ionduchtaithe cliant a úsáid, ag cur san áireamh na fachtóirí riosca arna sainaithint agus arna measúnú i gcomhréir le hAirteagal 8(1) de Threoir (AE) 2015/849 agus sa mheasúnú riosca uile-ghnó, lena n-áirítear tuairisc de chatagóir na gcliant, na dtáirgí agus na seirbhísí atá incháilithe le haghaidh ionduchtú cianda;
• c) na céimeanna atá lán-uathrialaithe agus na céimeanna a dteastaíonn idirghabháil dhaonna uathu;
• d) na rialuithe atá i bhfeidhm chun a chinntiú nach gcuirfear an chéad idirbheart le cliant nua-ionduchtaithe i gcrích ach amháin nuair a bheidh na bearta díchill chuí uile tosaigh cliant (CDD) curtha chun feidhme;
• e) cur síos ar na cláir ionduchtaithe agus oiliúna rialta chun feasacht na foirne agus eolas cothrom le dáta a chinntiú ar fheidhmiú an chianréitigh ionduchtaithe cliant, ar na rioscaí a ghabhann leis, agus ar na cianbheartais agus na cian-nósanna imeachta ionduchtaithe cliant a bhfuil sé mar aidhm leo rioscaí den sórt sin a mhaolú.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.