9. Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać dokumenty polityki i procedury …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny wprowadzić i utrzymywać dokumenty polityki i procedury pozwalające im wypełnić obowiązki wynikające z art. 13 ust. 1 lit. a) i c) dyrektywy (UE) 2015/849 w sytuacjach zdalnego nawiązywania relacji z klientami. Takie dokumenty polityki i procedury powinny uwzględniać ryzyko i przedstawiać co najmniej:

• a) ogólny opis rozwiązania przyjętego przez instytucje kredytowe i finansowe w celu gromadzenia, weryfikowania i rejestrowania informacji w całym procesie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami . Powinn y one obejmować wyjaśnienie cech i sposobu działania tego rozwiązania;
• b) sytuacje, w których można zastosować rozwiązanie w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami , z uwzględnieniem czynników ryzyka zidentyfikowanych i ocenionych zgodnie z art. 8 ust. 1 dyrektywy (UE) 2015/849 oraz w ramach oceny ryzyka dla ogółu działalności, w tym opis kategorii klientów, produktów i usług, które kwalifikują się do zdalnego nawiązania relacji z klient ami ;
• c) które czynności są w pełni zautomaty zowane, a które wymagają interwencji człowieka;
• d) środki kontroli wprowadzone w celu zapewnienia, aby pierwsza transakcja z now ym klientem została zrealizowana dopiero po zastosowaniu wszystkich wstępnych środków należytej staranności wobec tego klienta;
• e) opis programów wprowadzających i regularnych szkoleń mających na celu podniesienie poziomu świadomości pracowników i przekazanie im aktualnej wiedzy na temat funkcjonowania rozwiązania w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami , ryzyka związanego z tym rozwiązaniem oraz dokumentów polityki i procedur dotyczących zdalnego nawiązywania relacji z klient ami i mających na celu ograniczenie tego ryzyka.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.