9. L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu u jżommu politiki u …

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu u jżommu politiki u proċeduri b iex jikkonformaw mal - obbligi tagħhom skont l - Artikolu 13(1)(a) u (c) tad - Direttiva (UE) 2015/849 f’sitwazzjonijiet li fihom isir onboarding b’mod remot tal - klijenti. Dawn il - politiki u l - proċeduri għandhom ikunu sensittivi għar - riskju u jistabbilixxu mill - inqas:

• a) deskrizzjoni ġenerali tas - soluzzjoni li l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji stabbilew biex jiġbru, jivverifikaw u jirreġistraw l - informazzjoni matul il - proċess tal - onboarding remot tal - klijenti. Din għandha tinkludi spjegazzjoni tal - karatteristiċi u l - funzjonament tas - soluzzjoni;
• b) is - sitwazzjonijiet li fihom tista’ tintuża s - soluzzjoni għall - onboarding remot tal - klijenti, filwaqt li jitqiesu l - fatturi ta’ riskju identifikati u vvalutati f’konformità mal - Artikolu 8(1) tad - Direttiva (UE) 2015/849 u fil - valutazzjoni tar - riskju min - negozju kollu, inkluż id - deskrizzjoni tal - kategorija tal - klijenti, il - prodotti u s - servizzi li huma eliġibbli għall - onboarding remot;
• c) liema passi huma totalment awtonomi u liema passi jirrikjedu l - intervent mill - bniedem;
• d) il- kontrolli stabbiliti biex jiġi żgurat li l - ewwel tranżazzjoni ma’ klijent li jkun għadu kif għadda mill - proċess ta’ onboarding tiġi eżegwita biss ladarba jkunu ġew applikati l - miżuri inizjali kollha ta’ diliġenza dovuta tal - klijent (CDD);
• e) deskrizzjoni tal - programmi ta’ induzzjoni u ta’ taħriġ regolari biex jiġi żgurat l - għarfien tal - persunal u l - għarfien aġġornat tal - funzjonament tas - soluzzjoni għall - onboarding remot tal - klijenti, ir - riskji assoċjati, u l - politiki u l - proċeduri għall - onboarding remot t al- klijenti li għandhom l - għan li jimmitigaw tali riskji.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.