9. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek politikákat és eljárásokat kell bevezetniük és …

A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek politikákat és eljárásokat kell bevezetniük és fenntartaniuk az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének a) és c) pontja szerinti kötelezettségeik teljesítése érdekében olyan esetekben, amikor az ügyfél befogadására távoli eljárással kerül sor. Ezeknek a politikáknak és eljárásoknak kockázatérzékenységi alapúaknak kell lenniük, és ki kell terjedniük legalább az alábbiakra:

• a) a hitelintézetek és pénzügyi intézmények által a távoli ügyfélbefogadási folyamat során az információk gyűjtésére, ellenőrzésére és rögzítésére bevezetett megoldás általános leírása. A leírásnak tartalmaznia kell a megoldás jellemzőinek és működésének ismertetését;
• b) azokat a helyzeteket, amikor a távoli ügyfélbefogadási megoldás alkalmazható, figyelembe véve az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikke (1) bekezdésének megfelelően, valamint az üzleti szintű kockázatértékelés során azonosított és értékelt kockázati tényezőket, beleértve a távoli befogadásra alkalmas ügyfelek, termékek és szolgáltatások kategóriájának leírását;
• c) mely lépések teljes mértékben autonomizáltak, és melyek igényelnek emberi beavatkozást;
• d) azokat a kontrollmechanizmusokat, amelyek biztosítják, hogy az újonnan befogadott ügyféllel kötött első ügyletet csak akkor hajtsák végre, ha valamennyi kötelez ő ügyfél - átvilágítási intézkedés elvégzésre került;
• e) azoknak a bevezető és rendszeres képzési programoknak a leírását, amelyek biztosítják az ügyintézők tudatosságát és naprakész ismereteit a távoli ügyfélbefogadási megoldás működésével, a kapcsolódó kockázatokkal, valamint az ilyen kockázatok mérséklését célzó távoli ügyfélbefogadási politikákkal és eljárásokkal kapcsolatban.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.