9. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero porre in essere e mantenere politiche e …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero porre in essere e mantenere politiche e procedure per adempiere gli obblighi di cui all’articolo 13, paragrafo 1, lettere a) e c), della direttiva (UE) 2015/849 nelle situazioni in cui l’onboarding del cliente è eseguita a distanza. Tali politiche e procedure dovrebbero essere commisurate al rischio e includere almeno:

• a) una descrizione generale della soluzione che gli enti creditizi e gli istituti finanziari hanno posto in essere per raccogliere, verificare e conservare le informazioni nel corso di tutto il processo di onboarding a distanza del cliente. Tale descrizione dovrebbe includere una spiegazione delle caratteristiche e del funzionamento della soluzione;
• b) le situazioni in cui è possibile utilizzare la soluzione di onboarding a distanza del cliente, tenendo conto dei fattori di rischio individuati e valutati ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 1, della direttiva (UE) 2015/849 e dell’auto valutazione del rischio di riciclaggio connesso alla propria area di attività, compresa una descrizione della categoria di clienti, prodotti e servizi per i quali è ammissibile l’onboarding a distanza;
• c) le fasi che sono completamente automatizzate e quelle che richiedono l’intervento umano;
• d) i controlli in essere per assicurare che la prima operazione con un nuovo cliente sia eseguita solo dopo l’applicazione di tutte le misure di adeguata verifica iniziale della clientela;
• e) una descrizione dei programmi di preparazione e formazione periodica tesi ad assicurare la sensibilizzazione e l’aggiornamento delle conoscenze del personale in merito al funzionamento della soluzione di onboarding a distanza del cliente, ai rischi associati e alle politiche e procedure di onboarding a distanza del cliente volte a mitigare tali rischi.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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