9. Kreditne in finančne institucije bi morale uvesti in vzdrževati politike in postopke za …

Kreditne in finančne institucije bi morale uvesti in vzdrževati politike in postopke za izpolnjevanje svojih obveznosti iz člena 13(1)(a) in (c) Direktive (EU) 2015/849 v primerih, ko se poslovno razmerje s strank o sklene na daljavo. Te politike in postopki morajo ob upoštevanju tveganja določati vsaj:

• a) splošen opis rešitve, ki so jo vzpostavile kreditne in finančne institucije za zbiranje, preverjanje in beleženje informacij v celotnem postopku sklepanja poslovnega razmerja s strank o na daljavo. To naj vključuje razlago funkcij in delovanja rešitve;
• b) situacije, v katerih se lahko uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, ob upoštevanju dejavnikov tveganja, opredeljenih in ocenjenih v skladu s členom 8(1) Direktive (EU) 2015/849 in v oceni tveganja za celotno podjetje, vključno z opisom kategorije strank, produktov in storitev, ki so upravičeni do sklepanja poslovnega razmerja na daljavo;
• c) kateri koraki so popolnoma avtonomni in kateri koraki zahtevajo človekovo posredovanje;
• d) vzpostavljene kontrole za zagotovitev, da se prva transakcija s stranko, s katero je bilo sklenjeno novo poslovno razmerje, izvede šele, ko so bili uporabljeni vsi začetni ukrepi skrbnega preverjanja stranke (CDD);
• e) opis programov uvajanja in rednega usposabljanja za zagotavljanje ozaveščenosti osebja in najnovejšega znanja o delovanju rešitve za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, povezanih tveganjih ter politikah in postopkih za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo, namenjenih ublažitvi takih tveganj.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.