42. Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно …

Когато кредитните и финансовите институции използват присъствени решения за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, при които клиентът взаимодейства със служител за извършване на процеса на проверка, те следва:

• а) да гарантират, че качеството на изображението и звука е достатъчно, за да се даде възможност за правилна проверка на самоличността на клиента и че се използват надеждни технологични системи;
• б) да предвидят участие на служител, който е достатъчно запознат с приложимото регулиране на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и свързаните със сигурността аспекти на дистанционната проверка и който е достатъчно обучен, за да предвижда и предотвратява умишленото или преднамереното използване на техники за измама, свързани с дистанционната проверка, както и да открива и реагира в случай на възникването им;
• в) да разработят ръководство за интервю, определящо последователните стъпки от процеса на дистанционна проверка, както и действията, изисквани от служителя. Ръководството за интервю следва да включва насоки за наблюдение и идентифициране на психологически фактори или други характеристики, които биха могли да характеризират подозрително поведение по време на дистанционна проверка.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.