42. Sempre que as instituições de crédito e financeiras utilizem soluções de integração de clientes …

Sempre que as instituições de crédito e financeiras utilizem soluções de integração de clientes à distância nas quais o cliente interaja com um colaborador para realizar o processo de verificação, devem:

• a) assegurar que a qualidade da imagem e do áudio é suficiente para permitir a verificação adequada da identidade do cliente e que são utilizados sistemas tecnológicos fiáveis;
• b) prever a participação de um colaborador que tenha conhecimentos suficientes acerca da regulamentação ABC/CFT aplicável e dos aspetos de segurança da verificação à distância, assim como formação suficiente para antecipar e impedir a utilização intencional ou deliberada de técnicas de manipulação relacionadas com a verificação à distância, bem como para detetar e reagir em caso de ocorrência de tais técnicas;
• c) elaborar um guia de entrevista que defina as várias etapas do processo de verificação à distância, bem como as ações exigidas ao colaborador. O guia de entrevista deve incluir orientações sobre a vigilância e a identificação de fatores psicológicos ou outras características que possam caracterizar comportamentos suspeitos durante a verificação à distância.

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

• EBA -

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